«Где карту открывали…» Почему Сбербанк до сих пор посылает клиентов

Картой Сбербанка вы сможете пользоваться в любом регионе России. Вы вправе снимать наличные, оплачивать услуги с помощью терминалов и проводить любые другие действия. При снятии наличных в другом регионе для всех карт действуют стандартные лимиты и комиссии.

Территориальных ограничений по обслуживанию карт Сбербанка нет: вы можете снимать наличные и оплачивать покупки с карты везде, в том числе в Крыму и за границей. Каких-либо ограничений и дополнительных комиссий на эти операции в зависимости от региона нет. Однако, необходимо учитывать все основные нюансы данной операции.

Снять наличные без комиссии с карты можно только в банкоматах и отделениях Сбербанка. Они открыты по всей России, за исключением Крыма. На полуострове вы можете воспользоваться банкоматами и кассами местных банков. Здесь активнее всего принимаются карты МИР, а использование Visa и MasterCard затруднено из-за санкций.

Во всех регионах России вы можете снимать деньги наличными в рамках суточного и ежемесячного лимита (так, с Visa Classic можно снимать не более 150 000 рублей в день). Если требуемая сумма превышает лимит, снять деньги можно в кассе (потребуются карта и паспорт). Комиссия составит 0,5% от суммы превышения лимита. Для карт с повышенным статусом действуют более крупные лимиты: 300 000 рублей в день для золотых и 500 000 рублей в день для платиновых.

Держатели большинства карт Сбербанка могут бесплатно пользоваться “своими” банкоматами по всей стране. Исключение действует для карт Momentum. При снятии наличных с нее в банкоматах других подразделений Сбербанка взимается комиссия в размере 0,75% от суммы. Ту же комиссию берут в кассах при превышении лимита. За снятие любых сумм в сторонних устройствах взимается комиссия 1%, минимум — 100 рублей.

Для кредитных карт действуют более жесткие ограничения. Если вы снимаете личные средства, то условия будут теми же, что и для дебетовой карты. Снятие кредитных средств облагается комиссией 3% (для “своих” банкоматов) и 4% (для “чужих” банкоматов). Лимиты на эту операцию — те же, что и у дебетовых карт.

Сбербанк является самым крупным банком в нашей стране, его отделения присутствуют не только в крупных городах, но и практически во всех населенных пунктах. География обслуживания захватила всю территорию нашей Родины. Но для того чтобы более эффективно функционировать, кредитная организация разделена на несколько территориальных подразделений. Говоря простыми словами, в каждом регионе присутствует свое подразделение Сбербанка, которое является контролирующим органом для всех отделений, находящихся в регионе. Несмотря на то, что кредитная организация едина, при некоторых обстоятельствах клиенты не могут бесплатно пользоваться ее услугами. В данной статье рассмотрим, на каких условиях осуществляется снятие наличных с карты Сбербанка в другом регионе.

komissiya-za-snyatie-nalichnyh-s-karty-Sberbanka-v-drugom-regione.1-e1541363317199.jpg

Можно ли снимать деньги с карты Сбербанка в другом регионе

Начать следует с того, что обслуживание различных карт в Сбербанке отличается. Речь идет о том, что на некоторые карточки могут быть наложены ограничения: например, с пенсионных и социальных карт снимать средства можно только в банкоматах Сбербанка, так как другие устройства самообслуживания их не принимают. Что касается остальных карточек, то снимать наличные с них можно в любом регионе нашей страны, через родные банкоматы Сбербанка и устройства самообслуживания сторонних кредитных организаций. Кроме того, для банковского пластика доступны некоторые другие операции, а именно:

  • пополнение счета любым удобным для себя способом;
  • безналичный расчет за товары и услуги, в том числе, через интернет;
  • переводы денежных средств на картсчета клиентов Сбербанка и других коммерческих банков;
  • получение наличных через банкомат.

Сбербанк постоянно работает над качеством обслуживания клиентов, поэтому представляет владельцам карточек различные условия. Их можно использовать в любом регионе нашей страны, в том числе, и за границей. Правда, ограничения пока наложены на дебетовые карточки от платежной системы Мир, но в ближайшее время ситуация изменится.

Обратите внимание, что тарифы на обслуживание карт в Сбербанке полностью зависят от типа пластика и индивидуальных тарифов.

Несколькими годами ранее, банк выпускал карты начального уровня ,такие как Maestro, Visa electron, Моментум ПРО100 и другие. Действительно, возможности такого пластика были сильно ограничены, ими нельзя было пользоваться за пределами региона выдачи, а, точнее, снимать с них наличные в банкомате. Несмотря на то что Сбербанк вывел их из списка банковских продуктов, тем не менее, у некоторых клиентов они еще остались, по крайней мере, до конца срока действия, указанного на лицевой стороне пластика.

komissiya-za-snyatie-nalichnyh-s-karty-Sberbanka-v-drugom-regione.2-e1541363336265.jpg

Остальные карты вполне можно использовать за пределами региона, а также за границей, кроме пластика моментальной выдачи. Правда, при снятии наличных будет действовать комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка в другом регионе. А именно: если вы снимаете деньги через Сбербанк в другом регионе, то размер комиссионного сбора составляет 0,75% от суммы операции. Если вы воспользуетесь услугами стороннего банка, то размер комиссии будет составлять 1%.

Обратите внимание, что если вы будете снимать наличные с карты Сбербанка за пределами России в дочерних предприятиях, то для вас размер комиссии составит тоже 0,75%.

Итак, мы выяснили что вы можете снять деньги с карты Сбербанка в другом регионе. Комиссия за операцию составить 0,75% от суммы операции. Поэтому, если вы по каким-то причинам должны будете вынуждены покинуть пределы родного региона, можете снять деньги заблаговременно. А картой вполне комфортно расплачиваться безналичным способом без затрат.

Удобством использования банковских карт выступает возможность применения их повсеместно, в т.ч. за границей. Рассмотрим, как происходит оплата и снятие наличных в другом регионе с карты Сбербанка и за границей.

Функциональные возможности карт Сбербанка

Пользователи знают, что некоторые карты имеют разные тарифы при использовании в регионе их получения и в другом регионе. Взимает ли Сбербанк комиссию за снятие наличных в другом регионе и за пределами страны, как происходит оплата в розничных точках по разным картам Сбербанка – это основные вопросы, волнующие клиентов, которым требуется пользоваться карточкой повсеместно.

Владелец имеет право производить такие операции:

  • зачисление на счет (наличными, переводом);
  • снятие наличных;
  • перечисление на иные счета;
  • совершение платежей с использованием различных сервисов, в т.ч. онлайн;
  • оплата товаров и услуг в розничных точках и онлайн.

Тарифы Сбербанка зависят от типа карточного продукта. Известно, что простейшие из них ограничены в пользовании за границей, а иногда не позволяют снять деньги даже в другом регионе или через банкомат другого банка.

На сегодня Сбербанк отказался от подобных продуктов. Некоторые ограничения остались только для внутренних карточек, обслуживающихся системой МИР, и социальных (пенсионных).

Снятие денег с простейших карт Сбербанка в другом регионе

Простейшие карты Сбербанка, которые уже не подлежат выпуску, но все еще остались у некоторых лиц на руках, наделены наибольшими ограничениями.

К ним относятся:

  • Maestro, Visa Electron;
  • Maestro и Visa Electron Momentum;
  • Студенческая;
  • ПРО100;
  • Транспортная.
Снятие денег с простейших карт Сбербанка в другом регионе можно осуществить только с комиссией

Расплачиваться ими за границей можно, кроме Momentum. Но все они, кроме первых, не могут иметь счет, открытый в иной валюте, кроме национальной. При совершении платежей в торговых предприятиях и компаниях сферы услуг комиссия не взимается, даже если они территориально находятся в другом регионе.

Снять деньги в другом регионе Сбербанк не позволяет по Momentum, даже при помощи банкоматов или в кассах дочерних организаций Сбербанка в ближнем зарубежье. Также не предусмотрено снять наличные через другие банки. Если снимать деньги в банкомате или отделении Сбербанка, расположенного в другом регионе, взимается 0,75%. Без комиссии можно получить деньги только на территории региона, где расположено обслуживающее подразделение Сбербанка.

По остальным простым картам действуют такие комиссии:

  • В регионе выдачи: 0%;
  • В другом регионе: 0,75%;
  • В филиалах Сбербанка за пределами РФ: 0,75%;
  • В других финансовых учреждениях: 1%, минимум 100 рублей(150 рублей – в банкомате).

Комиссия Сбербанка за снятие наличных в другом банкомате

Карты Сбербанка представлены в широком ассортименте. Различаются они по типу платежной системы и статусу (Classic, Gold, Platinum, премиальные). По стоимости и предлагаемым преимуществам они значительно различаются. Также существуют карты, предоставляющие дополнительные возможности: Аэрофлот для накопления милей, Подари жизнь для участия в благотворительности.

Расплачиваться ими безналичным способом в розничных предприятиях можно без доплаты, даже если они располагаются в другом регионе. Все международные продукты предполагают единые тарифы на операции.

При получении наличных с карты Сбербанка в другом банкомате держателю придется заплатить 1% от суммы

В частности, снять наличные можно по таким условиям:

  • Кассы и банкоматы Сбербанка: 0%;
  • Сервисы другого территориального подразделения: 0%;
  • Дочерние филиалы Сбербанка: 0%;
  • Другое финансовое учреждение: 1% (минимум 100 рублей или 3 у.е. в банкомате, 150 рублей или 5 у.е. – в кассе).

Если необходимо снять сумму, превышающую установленный для конкретной карточки лимит, потребуется оплатить 0,5% от разницы.

Он составляет:

  • Классические, молодежные: 150 тыс. рублей в день, 1,5 млн. – в месяц;
  • Золотые: 300 тыс. в сутки, 3 млн. – в месяц;
  • Платинум, Visa Signature Аэрофлот: 0,5 млн. – в сутки, 5 млн. – в месяц;
  • Visa Infinite: 1 млн. – в сутки, 30 млн. – в месяц.

Если снимать деньги в другом подразделении Сбербанка без наличия пластика, лимит составляет 50 тыс. рублей.

Тарифы по дебетовым картам Сбербанка

Получение денежных средств по картам МИР

Снять деньги с карты МИР можно и в другом регионе и в другом банкомате, заплатив за это комиссию. Исключением станет получение наличных денежных средств за пределами РФ.

Карты национальной системы МИР практически не отличаются от международных, за исключением отсутствия права использовать за пределами страны. Снятие наличных в другом регионе Сбербанк предусматривает, а в другой стране, в т.ч. через филиалы Сбербанка – нет.

Комиссия не взимается, если снятие денег выполняется в банкомате Сбербанка или в офисе. При обращении к аппаратам других учреждений, требуется оплатить 1%. За превышение лимита снятия также взимают 0,5%. Ограничения соответствуют тарифам, указанным выше, согласно статусу: МИР Классическая, Золотая. По Социальной МИР лимит несколько ниже: 50 тыс. в день, 500 тыс. – в месяц.

Оплачивать покупки безналичным способом можно не лимитировано и без доплат в любом регионе.

Заключение

Снятие наличных в другом регионе по карте Сбербанка можно произвести в любом банкомате или кассе без доплаты, кроме некоторых простейших видов пластика, которые уже не выпускаются. Обязательно предусмотрена комиссия Сбербанка за снятие в другом банкомате. За платежи в различных регионах доплата не положена.

Предложения партнеров

Дебетовая картаМир без границдоставка бесплатно5% на остатокдо 10% кэшбэк₽ПодробнееДебетовая картаКосмос99 ₽ в месяц7% на остатокдо 10% кэшбэк₽ПодробнееДебетовая картаTinkoff Black99₽ в месяц6% на остатокдо 30% кэшбэк₽ПодробнееДебетовая картаShoppingCardдоставка бесплатновыгодный курсБонусы ShopoTam₽ПодробнееДебетовая картаРЖД150₽ в месяц5% на остаток1 балл за 30 руб.₽Подробнее

Оплата картой Сбербанка России дает возможность владельцу банковской карты расплачиваться за полученные услуги и/или товары удобным способом (через терминал универсальной платежной системы), а также получать наличные денежные средства в банках. Для этого необходимо иметь при себе пластиковую карту Сбербанка России любого вида, например: карту Сбербанка VISA Electron, VISA Classic, VISA Platinum, VISA Gold, или карту MasterCard Gold, MasterCard Platinum, набрать запрашиваемый Пин-код карты и выбрать оплачиваемую услугу (услуги связи, штрафов ГИБДД, услуги общеобразовательных учреждений, коммунальных платежей и пр. услуг).

Банковская карта Сбербанка предоставляет возможность производить оплату через Интернет — в личном кабинете Сбербанк Онлайн или на сайте производителя/поставщика услуг, через телефон — при помощи Мобильного банка Сбербанка, непосредственно в платежном терминале или банкомате.

В связи с массовым распространением смартфонов и планшетов интернет-банкинг Сбербанка, в виде системы Сбербанк Онлайн, приобрел очень большую популярность среди клиентов Сбербанка, т.к. это очень удобно, мобильно, значительно экономит время, расширяет возможности клиентов и дает необходимую информацию.

Перераспределяя деньги между собственными пластиковыми карточками, их держатель не оплачивает дополнительный банковский сбор. Это же касается и внесения на счет наличных средств. Также не всегда за перевод с карты Сбербанка на карту Сбербанка комиссия берется, даже когда пластиковый держатель принадлежит другому пользователю. Это обуславливается целым перечнем конкретных условий: каким способом, в каком объеме делается перечисление, к какому типу относится пластиковая карта.

Почему Сбербанк берет комиссию

Причины таких действий просты. ПАО «Сбербанк» – коммерческая организация. Предоставление услуги по переводу денежных средств – одна из возможностей получения финансовой прибыли. Эти действия законны, они подкреплены соответствующим правовым обеспечением.

Переводы без комиссии тоже возможны в том случае, если они подпадают хотя бы под одно из следующих условий:

  • карты получены в одном структурном подразделении;
  • подразделения, выпустившие карты, разные, но находятся в одном регионе.

В этом случае безкомиссионное перечисление предусмотрено как для дебетовых, так и для кредитных (опция получения) карточек. Комиссия Сбербанка за перевод денег на карту Сбербанка другого региона списывается всегда.

Размер комиссии за переводы с карты на карту

Денежные средства получится быстро перевести с одного пластикового носителя на другой, пользуясь электронными помощниками. Ими могут быть терминал самообслуживания или банкомат. Окончательный размер комиссии будет определен с учетом трех показателей:

  • типа пластика отправителя;
  • территориальной принадлежности отделения, где были выпущены карты отправителя и получателя;
  • пересылаемой валюты.

Пользуясь личным кабинетом сервиса Сбербанк Онлайн, тоже можно перебросить средства с пластика на пластик, за исключением кредитного – на него можно получать деньги, а вот отправить не получится.

Отправка без комиссионного вознаграждения производится между карточками, выпущенными в одном российском субъекте. В иных случаях это возможно при заключении межрегионального договора о бескомиссионных переводах денежных средств.

Обязательное требование – отсутствие конвертации. Обе стороны должны пользоваться одной и той же валютой.

У тех, кто подключил услугу мобильного банка, комиссия за перевод в Сбербанке списывается на тех же условиях. Однако они могут совершить операцию через отправку смс-сообщения. В заявке на номер 900 требуется, чтобы пользователь ввел через пробелы слово ПЕРЕВОД, номер пластика (его можно заменить номером мобильного получателя – при условии, что он тоже зарегистрирован в системе) и необходимую сумму.

Важно! Такие операции доступны только лишь с дебетового либо зарплатного счета.

Перечислять деньги возможно и с корпоративного пластика, открытого на уполномоченное лицо компании. Таким способом допускается выплата зарплаты, оплата коммунальных и других услуг. Для шифрования операций используется специальный код. Контроль правильности движения денежных средств возлагается на бухгалтерию.

Мнение экспертаАнастасия ЯковлеваБанковский кредитный экспертПрямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

В другой регион

При использовании сервиса Сбербанк Онлайн, комиссионное вознаграждение банку варьируется в пределах 1-1,5% от необходимой суммы перевода. Минимальный предел не может опуститься ниже 30-рублевого уровня, а максимально возможное значение за 1 операцию исчерпывается 1000 рублями. Пересылать онлайн по номеру карты выгоднее, чем совершать эту же операцию через специалиста банковского офиса.

При отправке с использованием банкоматов или терминалов сумма комиссии начисляется в рамках 0,5-1,5% от суммы отправки. Минимум и максимум тот же самый – 30 и 1000 руб. Если необходимо отправить доллары, комиссионный потолок составит 100$.

Под запретом перевод с кредитной карты. Но на кредитку можно перевести с дебетовой карты другого человека. Комиссию придется заплатить отправляющей стороне.

При пользовании мобильным банком процентное соотношение и минимум-максимум выражаются в аналогичных цифрах.

Важно! Пользуясь сервисом «Мобильный банк», при перечислении с карты на карту пользователь распрощается не с одной комиссией, установленной Сбербанком, но и оплатит пересылку sms-сообщений. Конкретные цифры диктуются тарифным планом конкретного сотового оператора.

Сама услуга мобильного банка тоже платная. Она требует ежемесячного абонентского взноса. За полный пакет придется вносить от 30 до 60 рублей, плюс за любое движение денежных средств платить не придется. Разница в ценах обуславливается статусом пластиковой карты. Держателям «Экономного пакета» каждая опция обходится в 3-15 рублей, однако деньги в счет ежемесячного платежа банком не списываются.

Если используются корпоративные счета, переводы с карты на карту также сопровождаются комиссией. Конкретные условия определяются индивидуально, тарифный план прописывается в заключаемом договоре. Уточнить неясные нюансы можно у менеджеров банка.

В пределах своего региона

Сбербанк не берет вознаграждения за перевод с карты на карту, принадлежащие одному и тому же человеку, в пределах одного региона. При необходимости отправить деньги на карту другого пользователя, проживающего и открывшего карточный счет в том же населенном пункте, перечислить средства можно без комиссии.

Однако если речь пойдет о другом городе, ситуация изменится. При личном визите в офис комиссия при переводе со Сбербанка клиенту Сбербанка составит 1,5% (не менее 30 и не более 1000 рублей).

Перевод с использованием мобильного приложения, сервиса Сбербанк Онлайн, мобильного банка, банкомата или терминала обойдется дешевле – в 1%. При любой сумме перевода объем комиссии не превысит 1000 руб. Это касается дебетовых карт (пополнить кредитку получится бесплатно).

Комиссия не снимается, когда переводы осуществляются между городом Москвой и Московской областью.

Комиссия за перевод денег со счета на счет

Какая комиссия при переводе с карты Сбербанка на счет Сбербанка, зависит от того, кому принадлежит этот счет. Она не взимается в рамках Сберегательного банка за переводы в границах одного города. Это касается любых операций – и тех, что проводятся через отделения банка, и осуществляемых с помощью сервиса Сбербанк Онлайн. Можно бесплатно пересылать и рубли, и валюту иностранных государств.

Пересылка денег в другой город через специалистов банковского офиса обойдется в 1,5% комиссии. Минимальный и максимальный пороги будут составлять соответственно 30 и 1000 рублей. Сбербанк Онлайн позволит заплатить 1% с пересылаемой суммы (ее минимум не обозначается). Даже если перевод крупный, комиссионный сбор не превысит 1000 руб.

Иностранную валюту переправить со счета на счет тоже можно. Такая услуга через отделение Сбербанка будет стоить 0,7% и не превысит 100 долларов США. Если воспользоваться сервисом Сбербанк Онлайн, цифры будут другими – 0,5% и 50 долларов.

Можно перевести деньги со счета в Сбербанке и на счет в другом финансовом учреждении. Если воспользоваться услугами операционистов офиса, межбанковский перевод при пересылке рублей потянет за собою дополнительный процент. Он составит 2%. При любой сумме придется дополнительно заплатить 50 рублей, а максимальный сбор возрастет до 1500 руб.

При использовании Сбербанка Онлайн, размер комиссии меньше – банк взимает 1 процент от перевода (и не более тысячи рублей).

При операциях с иностранной валютой плата за услугу составит 1% в отделении банка (минимум – 15 долларов США, максимум – 200). Сбербанк Онлайн позволит заплатить меньше – 0,5%, 150 долл.

Для переводов в рублях не существует ограничений по сумме. Перемещение денежных средств со счета на счет происходит в течение двух рабочих дней. Сроки, в которые зачисляются средства, переводимые на счет в других банках, зависят от условий, по которым они работают.

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

Лимиты по суммам переводов в удаленных каналах зависят от канала совершения перевода. Если человек передумал и хочет отменить платеж, это возможно за дополнительную плату. Отмена транзакции обойдется в 150 руб.

Можно ли перевести деньги без комиссии в другой регион

Сбербанк предоставляет возможность бесплатно отправить деньги на карту в другой регион при единственном условии: оба пластика должны принадлежать одному и тому же собственнику. Можно не оплачивать услугу по перечислению, если речь идет о собственном расчетном и карточном счетах.

Не имеет значения, какой именно способ предпочитает человек и сколько он хочет отправить. Свои средства на свои счета он может переводить без уплаты комиссии.

При необходимости частого перевода финансовых средств в другой регион лучше открыть счет именно там и действовать по следующему алгоритму: вначале деньги перебрасываются на собственный счет в другом субъекте, а затем уже уходят по первоначальному назначению. При таком раскладе платить за совершаемые операции не придется.

Используемые источники:

  • https://vsezaimyonline.ru/sovety/nalichnye-so-sberbanka.html
  • http://znatokdeneg.ru/uslugi-bankov/sberbank/snyatie-nalichnyh-s-karty-sberbanka-v-drugom-regione.html
  • https://fin.zone/dkarta/snyatie-nalichnyh-v-drugom-regione-s-karty-sberbanka/
  • http://bankifinans.ru/karta-sberbanka/oplata-kartoj-sberbanka-rossii.html
  • https://sbankin.com/poleznye-instrukcii/komissiya-pri-perevode-s-karty-na-kartu-sberbanka.html

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий