Условия оформления дебетовой карты Сбербанка Мастеркард Стандарт

Безналичные расчеты отличаются скоростью, точностью, прозрачностью, гигиеничностью. Банковская карта стремительно вытесняет бумажные деньги. Она перестала быть просто средством оплаты, позволяет удаленно управлять счетами, получать кэшбэк, скидки, доступ на закрытые мероприятия.

Сбербанк предлагает клиентам линейку пластиковых носителей с учетом разных потребностей, возможностей и пожеланий. Представлены карты от неименных моментальной выдачи с минимальным набором функций до привилегированных, сервис которых обеспечивает персональные консультации по инвестициям, двадцатикратный кэшбэк, многомиллионный овердрафт.

Mastercard Standard от Сбербанка сочетает все востребованные функции. Чем он привлекателен? О каких возможностях полезно знать?

mc-sta-min.png

Что это за карта?

Продукт работает в международной платежной системе, которая обслуживает пластик, но самостоятельно не выпускает его, передает эту функцию различным банкам.

Реклама

Карта Сбербанка МастерКард Стандарт выполняет основные задачи платежного инструмента:

  • безналичный расчет на кассах и в интернет-магазинах во всех странах;
  • оплата налогов, штрафов, пошлин, коммунальных услуг, сотовой связи;
  • переводы физическим и юридическим лицам;
  • получение наличных.

От системы MasterCard клиенты со стандартным пластиком получают возможности:

  • круглосуточной техподдержки во всех странах;
  • перевода внутри платежной системы с минимальной комиссией 1% (минимум 25 руб.), независимо от банка-эмитента; для РФ важное условие – обе карты выпущены на территории страны;
  • кэшбэк MasterCard Rewards;
  • возможность переводов внутри системы без комиссии в 17 стран, не указывая номер пластика получателя; достаточно привязки карт к аккаунтам «Одноклассников» или «В контакте»;
  • поощрения в форме скидок на покупки в магазинах, кафе, развлекательных заведениях.

Дополнительно держатели МастерКард, выпущенной Сбербанком пользуются:

  • высоколиквидным кэшбэком «Спасибо» не менее 0,5% от суммы покупок (в рамках акций доходит до 30%);
  • возможностью бесконтактной оплаты PayWave;
  • удаленным кабинетом в интернет-банке и мобильном приложении, обеспечивающем полный контроль и возможность управления своими счетами в Сбербанке в режиме реального времени.

nfc01_1-min.jpg

Разновидности носителей в Сбербанке

MasterCard различает среди своих продуктов несколько уровней:

  • Standart;
  • Gold;
  • 4 вида премиальных карт.

Стандартная предполагает набор классических функций для комфортной безналичной оплаты и переводов в разных странах.

Сбербанк на базе MasterCard Standart разнообразил целую линейку продуктов. Клиенты могут подобрать предложение, соответствующее своей ситуации.

Такой подход позволяет оплачивать только нужные опции. Многие пользуются бесплатной версией карты.

Актуальны предложения:

  • дебетовая;
  • кредитная – массовое и предварительно одобренное предложение;
  • Молодежная – дебетовая, кредитная;
  • Momentum– дебетовая, кредитная.

Любая карта из списка может иметь индивидуальный дизайн.

Дебетовая

МастерКард Стандарт является самой популярной и востребованной из дебетовых карт, участвующих в зарплатных проектах коммерческих организаций. Бюджетникам их заменили на МИР в 2017 году.

Молодежный пластик имеет схожую функциональность с базовым Стандартом, но доступен по льготной стоимости годового обслуживания. Оформить его можно только до 24 лет.

Наименьшими возможностями обладает Momentum, она способна заменить портмоне клиентам, у которых расходы не превышают 100 тысяч рублей в месяц. Продукт обслуживается бесплатно.

Кредитная

Сбербанк предлагает оформить кредитку на общих или специальных условиях. Подать заявление на MasterCard Standart по массовому предложению может каждый гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет. Для получения важно отсутствие негативных событий в кредитной истории. Размер лимита будет зависеть от подтвержденного дохода.

Карты моментальной выдачи доступны только при наличии действующего одобрения.

Молодежные имеют упрощенные условия выдачи по сравнению с остальной классикой. В возрасте от 21 до 30 лет необязательно подтверждать трудовую занятость и доход. Достаточно справки из ВУЗа. Однако лимит будет минимальным, обычно 15 тыс. рублей.

Действующие клиенты Сбербанка могут претендовать на специальные условия получения кредитки:

  • бесплатное обслуживание;
  • пониженный процент по кредиту;
  • повышенный лимит по карте.

Большинство пользователей услуг Сбербанка накапливают некоторую положительную историю и получают предложение по кредитной карте до проявления собственной инициативы.

Независимо от условий выдачи, кредитные карты:

  • при безналичной оплате имеют беспроцентную рассрочку от 20 до 50 дней (в зависимости от даты платежа);
  • не предоставляют льготного периода при снятии через банкомат, оплате услуг игорного бизнеса;
  • предлагают участие в бонусной программе Спасибо; услуга бесплатная, требует регистрации.

Условия

Сопоставим между собой карты Сбербанка MasterCard Standart:

  Дебетовые
Standard Молодежная Бесконтактная Momentum
Обслуживание первый год, руб. 750 150 900 Бесплатно
Обслуживание последующие годы, руб. 450 150 600 Бесплатно
Дополнительная карта Да Нет Да Нет
Срок действия 3 года
Валюта Рубль, доллар США, евро
Перевыпуск при утрате и смене Ф.И.О., руб. 150 250 Бесплатно выдается новая карта, привязанная к новому счету
Выдача наличных в банкоматах сторонних банков 1%, минимум 100 руб. 1%, минимум 150 руб.
Комиссия за обналичивание сверх лимита 0,5% 0,75%
Суточный лимит на выдачу наличных по карте 150 тыс. руб. 50 тыс. руб.
Месячный максимум выдачи 1,5 млн руб. 100 тыс. руб.
Месячный лимит на оплату по пластику Не предусмотрен 100 тыс. руб.
Стоимость полного пакета мобильного банка, руб./мес. 60
Возрастные ограничение, лет С 14 14–25 С 14
Получение наличных при проблемах с картой за границей Комиссия 6 тыс. руб. за каждую операцию, максимальная сумма 5 тыс. долл. США или эквивалент в другой валюте, в пределах остатка на карте. Не предоставляется
  Кредитные
MC Standard предварительно одобренная Momentum MC Standard массовое предложение Молодежная
Возраст, лет 21-65 21-30
Кредитный лимит, тыс. руб. До 600 До 300
Только для действующих клиентов Да Нет
Годовое обслуживание по тарифу, руб. Бесплатно 750
Обслуживание в первый год для оформивших пластик в 2018 году Бесплатно
Срок действия 3 года
Валюта Рубль, доллар США, евро
Перевыпуск при потере, при смене фамилии, имени, руб. 150 Бесплатно 150
Ставка по кредиту, % годовых 23,9 27,9
Плата за неустойку, % годовых 36
Выдача в банкоматах Сбербанка 3%, минимум 390 руб.
Обналичивание в сторонних банкоматах 4%, минимум 390 руб.
Лимиты:
• суточный, в банкомате Сбера, руб. 50 тыс.
• общий в сутки, руб. 150 тыс.
Экстренное получение за рубежом при проблемах с картой Максимальная сумма 5 тыс. долл. США или эквивалент, ограничена доступными средствами. Комиссия 6 тыс. руб.
Мобильный банк Бесплатно

Цена индивидуального дизайна для любой Standard 500 рублей при первичном нанесении и 450 при каждом последующем, при перевыпуске.

Стоимость обслуживания

Базовый вариант стоит 750 рублей в год, отдельным категориям клиентов банк предлагает льготные условия, за возможность бесконтактной оплаты взимается дополнительная плата. Детали в таблице выше.

Лимит снятия наличных

Среди дебетовых наименьшее ограничение у MC Standart Momentum – 50 тысяч рублей в день, 100 тыс. в месяц. С остальных можно снимать до 150 тыс. ежедневно, до 1,5 млн ежемесячно. Обналичивание сверх лимитов допустимо в пределах доступного остатка с уплатой комиссии 0,75% для Моментального пластика, 0,5% – для остальных дебетовых.

У кредитных карт Сбербанка МастерКард Стандарт месячный лимит не установлен, суточный составляет 150 тысяч рублей. Общий кредитный лимит устанавливается индивидуально, в зависимости от подтвержденного дохода и банковской истории, у карт по общему предложению он ограничен 300 тысячами рублей, у предодобренных – 600 тысячами.

Бонусы и скидки

А также Сбербанк предлагает подключить кэшбэк «Спасибо». Баллы будут автоматически накапливаться на отдельном бонусном счете при каждой оплате по карте в магазинах, кафе, АЗС, парикмахерских и прочих заведениях. Минимальный размер 0,5% от покупки. При оплате баллами действует курс 1 Спасибо = 1 рублю.

У банка большое количество партнеров, которые регулярно проводят акции и начисляют повышенные баллы. Список компаний и их предложений часто меняется, актуальную информацию уточняйте на сайте Сбербанка. В разделе программы Спасибо несколько фильтров. Выберите свой регион.

Сайт знакомит с участниками, их правилами, о том, кто из партнеров начисляет бонусы, в каком размере, кто принимает их к оплате, на каких условиях.

Для участия клиенту довольно удобным способом – через интернет-банк, мобильное приложение или банкомат – в разделе Спасибо от Сбербанка:

  • сообщить свой номер телефона;
  • подтвердить согласие с правилами.

У платежной системы свои партнеры, среди которых кино, рестораны, магазины. Они предлагают скидки при безналичной оплате. На официальном сайте MasterCard представлен актуальный перечень акций. Держатели получают скидки, просто расплачиваясь картой.

Авторизовавшись в программе MC Rewards, вы подключите кэшбэк, который будет начисляться за покупки в любой стране. Накопленные баллы можно обменять на товары из каталога программы.

Кроме многочисленных качественных предметов быта, ухода, игрушек и прочего в ассортименте широко представлены сертификаты сетевых магазинов и салонов на разные суммы. Например, Евросеть 3000 рублей, Медиамаркт 5000, Детский мир 1000 или 3000 рублей, Спортмастер, Адидас и т.д.

Как получить

В любом отделении Сбербанка, работающем с физическими лицами, можно подать заявку на именную MasterCard Standart. Для оформления дебетовой карты достаточно паспорта, в случае временной регистрации, также свидетельства.

Рассматривая возможность выдачи кредитного пластика, сотрудники анализируют вашу платежеспособность. Если вы не получаете зарплату в Сбербанке, предоставьте справку о доходах.

Вам сообщат ориентировочный срок изготовления карты. В день ее прибытия в отделение вы получите СМС-уведомление, сможете забрать, предъявив паспорт. Вас также проинформируют в случае отрицательного решения о выдаче карты.

Оформить заявку можно через сайт Сбербанка. Процедура отличается от того, подключен ли у вас Сбербанк-онлайн, мобильный банк. В любом случае на странице с интересующей вас картой перейдите по ссылке «заказать карту» и действуйте согласно предложенным командам, введите личные данные. Система проинформирует вас о сроках рассмотрения заявления и изготовления пластика. Получение с паспортом после уведомления о готовности.

Забрать неименную Моментум можно в день обращения. Дебетовая выдается в течение 10 минут на основании паспорта. Для оформления Credit Momentum кроме паспорта требуется действующее предварительное одобрение. Отсутствие имени на лицевой стороне пластика не препятствует оплате через интернет.

Плюсы и минусы карты

Среди преимуществ Стандартных МастерКард отметим:

  • возможность оплачивать покупки в розничных, интернет-магазинах в большинстве стран мира;
  • привлекательный кэшбэк от Сбербанка, а также от MasterCard;
  • скидки от партнеров;
  • наличие базовой MC Standart, а также ее разновидностей, рассчитанных разную целевую аудиторию;
  • возможность бесплатных переводов между клиентами Сбербанка, между клиентами МастерКард, выпущенных разными банками в РФ, через соцсети;
  • минимальную комиссию 1% за переводы внутри платежной системы, независимо от банка-эмитента в РФ.

Недостатки:

  • невозможность оплаты в Крыму;
  • высокие процентные ставки по кредитным продуктам.

Некоторые свойства стандартных карт воспринимаются отдельными клиентами как минусы. Мы назовем их особенностями и узнаем, что о них говорят пользователи.

Отзывы

Довольных держателей карт много, отзывы носят общий характер, их смысл отражает моменты, упомянуты в преимуществах выше. Разберемся, чем недовольны держатели MasterCard Standart Сбербанка.

Возмущение вызвано, прежде всего, работой сотрудников, их противоречивыми консультациями, недостатком компетентности объяснить, куда и почему списались деньги.

Некоторые клиенты отмечают:

  • невыгодный курс обмена валюты при оплате покупок и получении наличных за границей при конвертации по кросс-курсу;
  • неполучение уведомлений о перевыпуске карты, что влечет плату за годовое обслуживание, уничтожение пластика по истечении срока хранения,невозможность отказаться и получить назад деньги;
  • при валютных платежах корректировка баланса, связанная с курсовой разницей, происходит с задержкой в несколько дней без уведомлений;
  • подорожавшее обслуживание.

Заключение

Линейка карт МастерКард Стандарт Сбербанка, отвечает запросам широкого круга целевой аудитории. На практике не все сотрудники банка знакомы с описанием продуктов настолько, чтобы предоставить подробную консультацию.

Оформляя любую карту, вы так или иначе подтверждаете свое ознакомление и согласие с правилами выдачи и пользования. Целесообразным было бы прочитать полностью документацию.

Учитывая объемы и специфику банковского языка, воспринять и запомнить информацию сложно. Обеспечьте себя ей в полном объеме на удобном носителе (бумага, компьютер, USB-карта, ссылка на страницу в интернете).

При возникновении неясностей, ищите ответ в ней. Это документ, имеющий юридическую силу, в отличие от консультаций специалистов. Для скорости пользуйтесь содержанием или строкой поиска в файле.

Обратившись с вопросом к сотруднику банка, просите не только ответ, но и номер пункта правил, в котором закреплена норма.

Пластиковые карты настолько прочно вошли в нашу жизнь, что едва ли можно представить себе современный мир без этого платежного средства. Особенно это касается тех людей, кому важна мобильность, скорость и практичность. Дебетовые карточки позволяют не носить с собой ворох купюр и иметь круглосуточный доступ к своим средствам практически в любой точке мира. Кредитные карты дают возможность приобрести желаемый товар или услугу за счет заемных средств банка и предоставляют право воспользоваться беспроцентным займом в течение льготного периода. Наиболее распространенный класс таких платежных инструментов — «классические» карты, относящиеся к среднему сегменту. Они сочетают в себе разумную стоимость обслуживания, необходимый набор сервисов и услуг, а также привлекательные бонусные привилегии. Представителем такого сегмента является карта Mastercard Standard, особенности которой рассмотрены ниже.

О платежной системе Mastercard

«Мастеркард» — международная платежная система, вторая по популярности после Visa. Доля платежных карточек, выпущенных компанией, составляет порядка 25 % от общего числа в мире. Карты Mastercard принимают к оплате более миллиона точек обслуживания в 210 странах мира. Около 22 тысяч финансовых учреждений сотрудничают с корпорацией. Юридический адрес зарегистрирован в США. Основное отличие от главного конкурента Visa состоит в валюте расчета: у «Мастеркард» — это евро; Visa работает с долларами. Поэтому Mastercard более предпочтителен для тех, кто чаще ездит в европейские страны, а Visa — для США, Канады, Таиланда и т. д. Платежная система обрабатывает до 140 миллионов транзакций каждый час, в суммарной сложности за год — до 20 миллиардов. Доля держателей карточек Mastercard в России составляет около 38,5 %.

Виды карт Мастеркард

Все платежные карты Mastercard можно разделить на три сегмента:

  • пластиковые карты начального уровня (Maestro);
  • карты среднего уровня (Standard);
  • премиальные карты (Gold, Platinum, World, Black Edition, World Elite).

Различия между категориями состоят в стоимости обслуживания, технологиях безопасности, способах оплаты и дополнительных услугах для путешественников.

Электронная карта Maestro — наилучший выбор для тех, кто не планирует регулярно пользоваться картой и не совершает операции картой за границей. Платежный инструмент имеет некоторые ограничения в силу своего класса:

  • нельзя оплачивать покупки в интернете;
  • карточки по большей части являются неэмбоссированными;
  • не все точки обслуживания поддерживают оплату посредством Maestro.

MC Standard отлично подходит как для повседневных нужд, так и для путешествий. Приемлемая цена обслуживания, приятные бонусные программы, отсутствие ограничений по использованию как в интернете, так и за рубежом — все это делает «классическую» карту от Mastercard удобным и практичным платежным средством.

Карты премиального сегмента предназначены для деловой прослойки общества: топ-менеджеров компаний, бизнесменов, политиков и т. д. Наличие карточки такого класса подчеркивает статус владельца, его широкие финансовые возможности и влиятельное положение. Высокая стоимость обслуживания премиум-карт оправдывается исключительными преимуществами и возможностями:

  • приоритетное обслуживание во многих торговых точках и сервисах обслуживания;
  • доступ к VIP-зонам аэропортов и залов ожидания;
  • повышенные бонусы при оплате покупок;
  • бесплатное снятие наличности в банкоматах по всему миру.

«Классика» от Mastercard

Mastercard Standard — это наиболее распространенный платежный инструмент, обеспечивающий доступ к широкому спектру услуг: бесплатное снятие наличности в банкоматах, кэшбек, бонусные программы, переводы внутри системы, возможность использования карты за рубежом, полноценная техническая поддержка 24/7. Карты Standard оснащены технологией бесконтактных платежей PayPass, которая позволяет совершать платежи намного быстрее, исключая контакт с платежным терминалом. «Классические» варианты защищены технологией 3D-Secure — это означает, что при совершении онлайн-покупок для аутентификации владельца карточки на сайте продавца необходимо вести код, отправленный на телефон держателя карты.

Для кого эта карта?

MC Standard предназначена для использования широким кругом лиц. Нередко эмиссия дебетовой «Мастеркард Стандарт» осуществляется в рамках зарплатного проекта или для получения социальных пособий. Банки предоставляют на выбор карты Standard с различным набором возможностей и услуг. Например, среди «классического» сегмента карт «Мастеркард» у Сбербанка имеется обычная Mastercard Standard, «Молодежная Mastercard Standard», стандартная с индивидуальным дизайном, а также кредитка класса Standard с массовым и предодобренным предложением.

Преимущества Mastercard Standard

  • Универсальность. «Мастеркард Стандарт» — личная карта на все случаи жизни. Ее можно держать как для каждодневного использования, так и для путешествий.
  • Выгодное обслуживание. Годовое обслуживание Standard обходится недорого, учитывая пакет услуг, который получает держатель карты в свое распоряжение. Некоторые банки и вовсе не взимают комиссию за обслуживание. По большей части это касается дебетовых карт с базовым набором услуг и лимитных платежных инструментов. Так, например, по кредитной «Мастеркард Стандарт» в Сбербанке с возможностью оформления лимита до 600000 рублей и льготным периодом до 50 дней не предусмотрена комиссия за обслуживание карточки на протяжении всего срока.
  • Широкая география использования. Картой Mastercard можно расплатиться или снять наличку практически в любой точке мира.
  • Внешний вид. Данные держателя карты наносятся на пластик посредством эмбоссирования, в процессе которого буквы и цифры выдавливаются и обретают выпуклый вид. Этот способ предоставляет больше возможностей для идентификации клиента и снимает ограничения, присущие картам начального уровня.
  • Бонусная программа и специальные акции. Mastercard Rewards — специальная программа для владельцев карт Mastercard. При каждой покупке на счет зачисляется определенное количество бонусов, которые можно обменять на подарки из бонусного каталога платежной системы.
  • Безопасность. Технология 3D-Secure защищает держателя платежной карты от несанкционированного доступа к счету, а круглосуточная клиентская поддержка Mastercard позволит своевременно заблокировать карточку и избежать финансовых потерь в результате потери или кражи.

Где и как получить?

Для получения дебетной карты Mastercard Standard достаточно лишь подать онлайн-заявку на официальном сайте банка или прийти в отделение с паспортом и заполнить заявление на выпуск пластика. Стандартный выпуск именной эмбоссированной карты длится до 5 рабочих дней. При подаче заявления на оформление кредитки в большинстве случаев необходимо подтверждение дохода. Положительная кредитная история будет также плюсом для одобрения карточного лимита.

Mastercard Standard в российских банках

Рассмотрим актуальные предложения MC Standard на российском рынке пластиковых карт. Дебетовая «Мастеркард Стандарт» в Сбербанке обойдется в 750 рублей в первый год, в последующие — 450 рублей. За эти деньги клиент получает карту на следующих условиях:

  • срок действия: 3 года;
  • снятие наличных в банкоматах Сбербанка без комиссии до 150000 рублей в день;
  • возможность открытия счета в рублях, долларах и евро;
  • бесконтактная оплата;
  • участие в бонусной программе «Спасибо»;
  • дистанционное обслуживание посредством системы «Сбербанк Онлайн».

«Альфа-карта с преимуществами» — интересный карточный продукт Mastercard Standard от «Альфа-банка» для тех, кто совершает частые покупки и любит пользоваться всеми бонусными преимуществами. Обслуживание по карте первые два месяца обходится бесплатно, в последующие — 100 рублей, либо также без комиссии, если сумма покупок в месяц по карте составила свыше 10000 рублей или среднемесячный остаток превысил 30000 рублей. Кэшбек составит до 2 %, вознаграждение за остаток на счету — до 6 %. Предоставляется доступ к интернет-банкингу «Альфа-клик», предусмотрены бесплатные переводы, оплата коммунальных услуг, сотовой связи, штрафов и т. д.

Существуют интересные предложения и у менее крупных банков. Так, «Севергазбанк» выпускает зарплатную «Мастеркард Стандарт» с бесплатным годовым обслуживанием в течение всего срока действия, наличием интернет-банкинга, возможностью оформления дополнительных карт, подключения овердрафта и т. д.

Опыт использования Mastercard Standard: отзывы и рекомендации

Благодаря разумному соотношению между расходами на обслуживание и предлагаемыми услугами карты MC Standard пользуются большой популярностью у людей среднего достатка. Среди положительных качеств отмечается удобство использования платежного средства за рубежом, оперативный сервис по поддержке клиентов, быстрые бесконтактные платежи и выгодные тарифы. К минусам относят малое количество партнерских бонусных программ и дополнительных услуг. В этом кроется ключевая разница между «Мастеркард Стандарт» и «Мастеркард Голд» — картой более высокого класса, в которую подобный сервис уже включен по умолчанию.

При оформлении карточки в отделении стоит внимательно ознакомиться с банковскими условиями и тарифами. В некоторых случаях повышенная стоимость обслуживания Standard обусловлена комплексом дополнительных услуг, которые не всегда имеют ценность в ежедневном использовании, а необходимы лишь, например, при поездке в дальнее зарубежье. К таким опциям можно отнести страхование путешественника, юридическую помощь, консьерж-сервис и т. д.

Платежную карту можно использовать с выгодой для себя. Mastercard совместно с компаниями-партнерами и банками регулярно проводит акции и предложения для держателей карт. Клиентам предлагают оплатить покупки в определенных торговых точках и сетях магазинов, а взамен получить скидки или бонусные баллы, которые впоследствии можно потратить на призы или приобретение новых товаров или услуг.

«Классическая» карточка Mastercard Standard — подходящее решение для тех, кто не готов переплачивать лишние деньги за ненужные услуги и ценит легкость в использовании, универсальность применения, безопасность и специальные выгодные предложения при оплате покупок. Наличие чипа и эмбоссированной надписи на карте позволяют использовать ее практически во всех точках обслуживания и банкоматах, а технология 3D-Secure гарантирует защиту при осуществлении онлайн-платежей. Гибкая тарифная политика банков и большой выбор предложений позволят подобрать платежную карту Standard с набором услуг, наиболее соответствующим запросам и достатку самых разных категорий клиентов.

На российском рынке карточки с бесконтактной технологией появились в 2008 году, и с этого момента получили широкое распространение среди населения. Причина популярности продукта заключается в простоте его использования при платежах, которые осуществляются в одно касание. Бесконтактная карта MasterCard Сбербанка позволяет осуществлять платежи с помощью технологии PayPass. В данной статье мы разберем подробнее особенности получения и использования этого карточного продукта.

Бесконтактные карточки системы Мастер Кард от Сбербанка — это целое семейство продуктов с различными специальными возможностями

Карта Мастеркард Сбербанк — особенности использования

Отличие данного продукта от обычных банковских пластиков — наличие NFC-чипа. Благодаря ему, соединение происходит в несколько секунд. Использование технологии беспроводной высокочастотной связи PayPass при оплате позволяет ускорить процесс покупки и повышает степень защищенности платежного инструмента. Так, карточку можно даже не вынимать из кошелька, а просто поднести ее к устройству считывания информации на кассе. Радиосигнал передается даже через небольшое препятствие. При этом не нужно озвучивать код, передавать пластик в чужие руки и т.п.

Золотая карта Visa Gold — подробнее о ее достоинствах и недостатках в нашей статье тут.

Еще одним достоинством, ускоряющим процесс ежедневных покупок, выступает отсутствие необходимости вводить пин-код при снятии суммы менее 1000 рублей.

Процесс оплаты предельно простой. Для начала нужно убедиться, что на терминале есть пиктограмма в виде волн или надпись PayPass. Это говорит о том, что здесь можно расплатиться бесконтактной картой Мастеркард Сбербанка. Нет необходимости даже выпускать ее из рук. Как пользоваться:

  1. Проверить сумму, указанную на терминале.
  2. Поднести пластик к устройству.
  3. Прозвучит звуковой сигнал и на табло появится сообщение: Оплачено, Одобрено или др.

Если кассы не оснащены POS-терминалами, то расплатиться карточным продуктом с NFC-чипом можно как обычным пластиком. В устройствах, на которых отсутствует логотип PayPass, он действует как обычная контактная карта. В частности, к ней можно подключить сервисы дистанционного управления (Мобильный и Онлайн банк), выполнять переводы, оплачивать услуги, настраивать автоматически платежи, пользоваться бонусами Спасибо. Кроме того, ее можно оформить в рамках зарплатного проекта.

Популярность пластиков с PayPass объясняется их неоспоримыми преимуществами:

Единственным недостатком карточного продукта с микрочипом является то, что не во всех торговых организациях и в сфере обслуживания установлены POS-терминалы. Но это не является препятствием для использования пластика: им можно пользоваться, как обычным пластиком с магнитной полосой.

Виды бесконтактных карточек MasterCard Сбербанка

Чтобы убедиться, поддерживает ваш платежный инструмент PayPass или нет, достаточно посмотреть на лицевую сторону пластика. Если на нем изображена пиктограмма в виде волн, то его можно использовать для платежей в одно касание.

На данный момент технология PayPass присутствует во многих дебетовых и кредитных карточках MasterCard:

Карта Тройка Мастеркард

Все больше россиян используют для оплаты проезда карточку Тройка

Сравнительно новым преимуществом выступает возможность подключить транспортное приложение на карту Мастеркард бесконтактная (Сбербанк Тройка). Ее используют для оплаты проезда. Действует программа на московское метро и общественный транспорт.

Карточка с транспортным приложением Тройка обеспечивает высокую скорость оплаты проезда в метро и общественном транспорте

Автоматически с карточного счета списывается размер, согласно тарифному плану Электронный кошелек:

При необходимости, можно записать на пластик с транспортным приложением иные билеты или проездные. Она позволяет приобретать любые из них: Единый (с лимитом или без), ТАТ, 90 минут.

 Бесплатный круглосуточный телефон Сбербанка — 8 800 555 55 00

При оформлении требования к клиенту те же, что и для любого карточного продукта

Пластик обойдется в 900 рублей (за годовое обслуживание). Размер за второй и третий год несколько ниже – по 600 рублей. Оформление происходит в порядке, аналогичном для любого банковского продукта:

  1. Подача заявления (необходим паспорт).
  2. Ожидание согласования – до 2-х дней.
  3. Сообщение на телефон клиента о готовности.
  4. Получение в отделении.

Как работает бесконтактная карта (видео)?

Из видео вы узнаете, как можно оплачивать покупки по технологии PayPass.

Заключение

При выборе карточного продукта стоит отдать предпочтение пластикам с бесконтактной технологией. Удобство и безопасность применения являются существенным преимуществом по сравнению с другими аналогами. Оплата в одно касание позволяет экономить время, что особенно ценится в ежедневных платежах.

Зарубежные банковские системы уже давно применяют бесконтактные способы оплаты, а для россиян это всего лишь новинка, вызывающая некоторые опасения по поводу сохранности собственных средств. Рассмотрим бесконтактные карты Сбербанка, плюсы и минусы их применения.

Оплаты совершать стало совершенно легко и быстро, прикладывая к этому минимум усилий

Бесконтактная карта Сбербанка и ёё возможности

Бесконтактная карта Сбербанка — что это? Карточки подобного вида внешне ничем не отличаются от традиционных, но имеют одно отличие – специальный значок. Во всем остальном они имеют те же параметры, известные всем, — номер, код CVV, срок действия и личные данные владельца. Их возможности аналогичны всем действующим банковским продуктам подобного рода:

Чтобы понять поддерживает ли Ваша карточка технологию оплаты бес касания необходимо внимательно изучить пластик

Что означает принцип действия бесконтактной карты Сбербанка? Главное ее отличие – встроенный чип со специальной радиоантенной (PFID-метка), которая позволяет передавать по радиоканалу информацию о проведении платежа. Поэтому нет необходимости вводить для идентификации ПИН-код. Главное условие для проведения операции при помощи радиосигнала – наличие специального терминала POS, способного принимать данный сигнал.

Оплата без прикасаний уже некоторое время используется в других странах и прекрасно себя зарекомендовала

Как пользоваться бесконтактной картой

Сегодня POS-терминалы установлены в супермаркетах, торговых центрах, в популярных сетях общественного питания крупных российских городов. Провести платеж можно там, где установлены логотипы MasterCard PayPass и Visa PayWave.

Android Pay стал доступен для клиентов

Рассмотрим, как пользоваться бесконтактной картой Сбербанка. Алгоритм действий достаточно простой, в чем и заключается преимущество бесконтактного пластика:

  1. узнать сумму платежа;
  2. поднести пластик к экрану считывающего устройства;
  3. если сумма чека больше 1 000 рублей, потребуется ввести ПИН-код, в ином случае это не понадобиться;
  4. терминал издаст звуковой сигнал и на экране появится сообщение о проведении транзакции.
Для совершения оплаты карточкой с технологией бес касания необходимо сделать три простых шага

Стоит отметить один момент — если в торговой или иной организации, где потребуется оплата, нет специального терминала, то карточка будет работать как все обычные пластики.

Как получить

На сегодня банк предлагает 2 технологии бесконтактной оплаты – PayWave и PayPass. Различие заключается только в том, что первая применяется для платежной системы Visa, а вторая – для MasterCard. Линейка банковских пластиков включает дебетовые MasterCard и Visa Classik, дебетовые и кредитные Visa Gold «Аэрофлот», Word MasterCard Black Edition Премьер и Platinum («Премьер» и «Подари жизнь»).

Чтобы стать владельцем пластика с технологией оплаты бес касания необходимо сделать всего три шага

Для держателей карточек MasterCard используются сервисы Samsung Pay и Apple Pay.

Условия, как получить бесконтактную карту Сбербанка:

  1. выбрать нужный тип карточки;
  2. обратиться в банковское отделение с документом, подтверждающим личность заявителя (для дебетовой);
  3. для кредитной кроме паспорта понадобятся справки о доходах и трудовом стаже;
  4. оформление занимает до 10 дней.

Получить карточку в день обращения в банк можно, предварительно оформив онлайн-заявку на сайте.

Тарифы и условия предоставления

Рассмотрим основные виды карточек, которые выпускаются сегодня, и сравним стоимость их обслуживания.

Тип карточки Стоимость годового обслуживания, руб
Дебетовые:
С большими бонусами Mastercard, с большими бонусами Visa 4900
Классическая Мир 750
Золотая 3000
Молодежная 150
Пенсионная
Классическая Аэрофлот 900
Золотая Аэрофлот 3500
Аэрофлот Signature 12000
Классическая Подари жизнь 1000
Золотая Подари жизнь 4000
Платиновая Подари жизнь 15000
Моментальная карта
Кредитные:
Золотая
Классическая
Премиальная 4900
Классическая Аэрофлот 900
Золотая Аэрофлот 3500
Аэрофлот Signature 12000
Классическая Подари жизнь 0/900
Золотая Подари жизнь 0/3500
Momentum

Для оформления установлены следующие условия:

Дополнительные возможности

В Москве карточка нашла дополнительное применение – оплату метро и общественного транспорта при использовании приложения «Тройка». С подобной услугой ознакомились жители других городов.

Предусмотрены и другие возможности:

Бесконтактная карточка обладает рядом своих возможностей

Плюсы и минусы при использовании

Популярность инновационного продукта объясняется преимуществами бесконтактной карты Сбербанка. К ним можно отнести следующие положительные моменты:

  1. удобный вариант оплаты – нет необходимости вводить пластик в платежный терминал;
  2. высокая скорость — проведение транзакции занимает несколько секунд (у мошенников не будет достаточно времени, чтобы перехватить данные);
  3. для платежей до 1 тыс. руб, нет необходимости вводить ПИН-код;
  4. деньги не спишутся дважды за одну покупку, после оплаты терминал издает звуковой сигнал и сразу отключается;
  5. более высокий срок службы из-за отсутствия возможного повреждения и размагничивания, как это бывает в обычных карточках при постоянном контакте с терминалом;
  6. карточка всегда находится в руках клиента, что значительно повышает безопасность ее применения;
  7. простота применения позволяет использовать технологию в разных сферах.

Как и любой продукт, бесконтактная дебетовая и другие продукты этого типа, имеет свои недостатки. Большая часть из них связана с техническими моментами.

Плюсы карты может оценить каждый её владелец

Основная проблема – недостаточное количество специальных POS-терминалов, необходимых для проведения транзакций. Владельцы торговых точек, как правило, ориентируются на основную массу покупателей, владеющих традиционными пластиками, поэтому не торопятся устанавливать инновационные терминалы и расходовать на это дополнительные средства. Это ограничивает дальнейшее применение бесконтактного способа оплаты товаров и услуг. Но с каждым годом ситуация меняется в лучшую сторону: боясь потерять платежеспособных клиентов, владельцы торговых сетей начинают «продвигать» новый продукт.

ПластикМастеркард с технологией оплаты бес касания Достоинства подобного сервиса обесценивает установленный лимит в 1 тыс. руб. при одноразовой покупке. Для жителей мегаполисов средний размер чека обычно превышает такую сумму, поэтому приходиться вводить ПИН-код, как в обычных пластиках.

Мошенников тоже заинтересовал инновационный способ платежей, и уже известны случаи использования самодельных RFID-ридеров. Единственный вариант защиты от этого – различные чехлы, экранирующие радиосигнал.

Сегодня каждый знает, что время — это деньги, и пластик экономит Ваше время, а значит и деньги

Заключение

Постепенно бесконтактные способы оплаты становятся привычными для россиян, а среди более прогрессивно настроенной категории населения они получили достаточную популярность. Несмотря на то, что это сравнительное новшество для банковской системы РФ, и в обслуживании еще встречается ряд проблем, бесконтактная карта Сбербанка — это удобный инструмент с высоким уровнем безопасности. Ежегодно учреждение расширяет линейку банковских продуктов, среди которых есть классические и премиальные предложения.

Используемые источники:

  • https://cardsbanking.ru/card/mc/mastercard-standard.html
  • https://fb.ru/article/445599/masterkard-standart-vidyi-naznachenie-kartyi-usloviya-polucheniya-rekomendatsii-i-otzyivyi
  • https://sbankami.ru/karty/debetovye/beskontaktnaya-karta-masterkard-ot-sberbanka.html
  • https://sbankami.ru/karty/beskontaktnaya-karta-sberbanka-chto-eto-i-kak-polzovatsya.html

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий