Как купить акции Сбербанка частному лицу и получать дивиденды — подробное описание

Акции Сбербанка купить очень просто, и, что самое интересное, их можно купить в самом Сбербанке. Для этого нужен лишь специальный счёт, который называется «брокерский счёт».

Впрочем, его открытие ничуть не сложнее открытия банковского счёта и потребует только паспорта и свободных 30-60 минут времени для визита в отделение Сбербанка:Этапы_открытия_счета_Сбербанке_sberbank-300x286.jpg

Открыть брокерский счёт можно не в любом отделении Сбербанка, поэтому изначально нужно:

  • Уточнить адрес отделения Сбербанка, в котором возможно открытие брокерского счёта
  • Созвониться с данным отделением и договориться о времени визита — это очень желательно сделать, чтобы не сидеть в очереди

Дело в том, что открытие брокерского счёта — процедура, которая длится довольно долго, а сотрудник, который этим занимается, как правило, один на весь офис (и ещё не в каждом отделении он есть), поэтому лучше всего договариваться о времени визита заранее.

Также можно купить акции Сбербанка и через другие организации (часто это будет даже удобнее, т.к. сервис крупнейшего банка традиционно неклюж и дорог), например, брокер «ФИНАМ» даёт возможность купить акции Сбербанка онлайн:

Купить акции Сбербанка

Нужно заполнить простую форму. В раскрывающемся списке выбрать акцию «Сбербанк-ао», ввести (без ошибок!) ФИО и телефон:

Сбербанк_купить_онлайн.png

Далее будет этап оплаты (можно оплатить с карточки или со счёта Сбербанка).

Потом, конечно, нужно будет пройти все формальности, но цена и количество акций уже зафиксируется на момет их «бронирования». По сути, Финам (а это, кстати, крупнейший розничный брокер на российском рынке акций) даёт возможность сначала купить акции, а уже потом пройти оформление брокерского счёта.

Традиционно же бывает наоборот: сначала нужно открыть брокерский счёт, а уже потом брокер даёт возможность покупать акции.

Что такое брокерский счёт

Брокерский счёт — это такой счёт, который позволяет учитывать не только деньги, но и очень специфические объекты — ценные бумаги. Уже давно ценные бумаги перестали быть непосредственно бумажными документами, и сейчас их оборот почти полностью компьютеризирован.

Если ещё каких-то 20 лет назад покупка акций могла сопровождаться подписанием договора, встречей продавца и покупателя и передачей стопки акций в бумажном виде, то теперь акции стали бездокументарными — теперь это записи учёта на брокерских счетах граждан и организаций.

Если бы акции были, как раньше, бумажными, то и брокерский счёт был бы не нужен, а акции хранились бы в сейфе или другом надёжном месте. Но теперь без брокерского счёта владельцем акций стать просто невозможно.

Открытие брокерского счёта предоставляет для обычного человека много возможностей, недоступных ранее.

Преимущества владения брокерским счётом:

  • Можно покупать акции не только Сбербанка, но и других компаний: Газпром, Лукойл и других российских бизнесов
  • В некоторых случаях можно покупать и акции известных американских компаний: Apple, Tesla, Facebook, Twitter и т.д.
  • Можно покупать ОФЗ — Облигации Федерального Займа, самый выгодный безрисковый инструмент вложения денег
  • Можно покупать-продавать валюту без банковских комиссий и спредов
  • Открыв брокерский счёт со специальным льготным режимом (ИИС) можно получать от государства в виде налоговых льгот 52 тысячи рублей ежегодно (на самом деле, сумма может быть и гораздо выше)

Как видно, спектр возможностей довольно обширен, и брокерский счёт может помочь во многих вопросах, поэтому брокерский счёт есть смысл открывать даже в том случае, если пока на данный момент и нет возможностей для покупки акций Сбербанка.

Чего бояться

«Брокерский счёт» звучит пугающе для многих людей, и бояться есть чего. Потому что в сфере так называемых «инвестиций» полно лохотронов (Форекс) и разных сомнительных предложений, в которых неопытному человеку легко запутаться.

Есть вещи, которых новичку может быть трудно сориентироваться или справиться без соответствующих знаний и подготовки.

Основные опасности:

  • Можно попасть на организации, которые не имеют лицензии на оказание услуг в сфере ценных бумаг. Предложения таких компаний открыть «брокерский счёт» у них могут выглядеть очень заманчиво за счёт различных бонусов иногда в несколько сотен долларов (это уже должно настораживать!), что подкупает неопытных инвесторов
  • Увидев, как легко покупать и продавать акции Сбербанка (или другие акции), неопытный человек нередко превращается в игромана под воздействием иллюзии, что он сможет угадывать дальнейшее поведение акции, и что если он будет совершать более частые сделки, то сможет увеличить свою прибыль

Справиться с перечисленными трудностями достаточно легко, если следовать несложным правилам.

Первое правило

Открывать брокерский счёт нужно только в известной финансовой компании.

Например, открытие брокерского счёта в Сбербанке, ВТБ24 или Финаме гарантированно защищает нас от любых рисков.

Второе правило

Вторая опасность (игровая зависимость) — не так очевидна, и большинство людей могут считать, что это к ним не относится, но именно это — основная опасность, подстерегающая человека, который интересуется вопросом вложения денег в акции Сбербанка или любой другой компании.

Способ справиться с этим простой и сложный одновременно:

  • Не превращать инвестиции в азартную игру — отказаться от идеи быстрых и лёгких заработков, а настроиться на многолетний процесс, в качестве ориентира и основной задачи выбрав для себя простую цель — обогнать в 2-3 раза доходность банковского вклада, например, этого же Сбербанка
  • Не использовать для вложений в акции Сбербанка деньги, которые понадобятся ранее, чем через три года

Обогнать в 2 раза доходность банковского вклада — весьма скромная цель, но иметь именно такой ориентир — полезно и поможет уберечь новичка от многих ненужных и вредных действий.

Фактическая доходность, если всё делать правильно, будет намного выше, но лучше настроиться на очень спокойные и безопасные способы — о них вы узнаете на этом сайте.

Ни в коем случае не следует рассматривать акции Сбербанка или любой другой компании как способ быстрого обогащения, т.к. это приведёт к неправильным действиям и, в конечном итоге, потере сбережений.

Какие действия нужно предпринимать, как правильно покупать акции Сбербанка физическому лицу — эти вопросы и раскрываются на страницах данного сайта.

Итак, для покупки акций Сбербанка нужен открытый брокерский счёт, и сам по себе открытый брокерский счёт не несёт в себе никаких опасностей.

Последствия открытия брокерского счёта:

  • Открытый брокерский счёт, на котором нет денег, не может уйти «в минус»
  • Открытый брокерский счёт без денег может существовать годами, это является абсолютно нормальным, и не влечёт никаких негативных последствий для его владельца: ни расходов, ни каких-либо других обязанностей
  • На открытом брокерском счёте, на котором есть деньги или куплены акции Сбербанка, может взыматься абонентская плата или иные брокерские комиссии, которые могут в некоторой части снизить доходность операций. Например, при покупке акций на брокерском счёте, открытом в Сбербанке, каждый раз будет браться комиссия в размере 0,16% от суммы сделки + 150 рублей в том месяце, когда была произведена операция

Как происходит покупка акций Сбербанка

Следующее открытие может шокировать тех, кто только начинает интересоваться этой темой: акции Сбербанка сам Сбербанк не продаёт, а покупать их надо… у других владельцев этих акций, которые захотели их продать!

Где искать этих людей? На рынке! Рынок ценных бумаг по традиции называется «биржа». В частности, по акциям Сбербанка каждый день происходят тысячи сделок, поэтому найти тех, кто готов нам продать (или купить у нас) акции Сбербанка — совершенно не проблема.

Чтобы заявить о своём желании купить акции Сбербанка, надо разместить заявку.

Параметры заявки:

  • Название акции
  • Количество акций
  • Желаемая цена (или указание купить по текущим ценам)

Способы размещения заявки:

  • Заявка на покупку акций по телефону
  • Заявка через программу QUIK
  • Заявка через сайт брокера

Далее показано, как выглядит покупка акций в Сбербанке при выставлении заявки по телефону.

Образец голосовой заявки:

  • Звоним по телефону с карты «Кодовая таблица инвестора» (выдается при открытии брокерского счёта):
  • Называем пароль из «Кодовой таблицы инвестора» — документа, выданного нам при открытии брокерского счета
  • Диктуем свою заявку. Например: «Я хочу совершить сделку: на рынке ММВБ купить акции Сбербанка, по текущей (рыночной) цене, 10 лотов»

Подробнее все способы и детали выставления заявок будут рассмотрены в отдельной статье, а пока лишь убедимся, что купить акции Сбербанка — довольно легко.

Другой вопрос — как на них заработать? Для ответа на этот вопрос, надо в общих чертах изучить особенности и историю акций Сбербанка, а отсюда мы увидим, какие возможности дохода в будущем они смогут нам предоставить.

Читайте материалы данного сайта, и вы получите полное представление о всех действиях, необходимых для покупки акций Сбербанка:

  1. Перспективы по акциям Сбербанка
  2. Почему акции Сбербанка могут упасть
  3. Как получать дивиденды по акциям Сбербанка
  4. Риски вложений в акции Сбербанка
  5. Дивиденды по акциям Сбербанка в 2019 году
  6. Безрисковые вложения в акции Сбербанка
  7. Как открыть брокерский счёт в Сбербанке — пошаговая инструкция
  8. Как открыть брокерский счёт в ВТБ24
  9. Где лучше всего покупать акции Сбербанка
  10. Все способы разместить заявки на покупку акций Сбербанка
  11. Как заработать на акциях Сбербанка
  12. Можно ли класть все яйца в одну корзину
  13. Бизнес Сбербанка — основные показатели
  14. Способ покупки акций без риска
  15. Регулярное инвестирование
  16. Покупка акций Сбербанка на Индивидуальный Инвестиционный Счёт (ИИС)
  17. Основные техники вложения денег в акции

Купить акции Сбербанка

В этой статье мы поговорим на тему: «как купить акций Сбербанка через интернет». Мы обсудим как это сделать обычному физическому лицу с минимальными издержками. А начнём с небольшого вступления: что такое акции, какие они бывают и зачем их покупать.

Оглавление

1. Введение в акции2. Почему стоит купить Сбербанк3. Дивиденды Сбербанка4. Инструкция: как купить акции Сбербанка — Шаг 1. Зарегистрироваться у брокера — Шаг 2. Создание брокерского счета — Шаг 3. Пополнить счета — Шаг 4. Выставление заявки на покупку5. Общая информация о Сбербанке

1. Введение в акции — что это и для чего их покупать

Акции — это долевые ценные бумаги, которые дают право на владение частью компании. Акционеры являются владельцами компании. Они принимают участие на собраниях акционеров и напрямую оказывают влияние на эффективность компании. Для весомого голоса необходимо владеть внушительным пакетом ценных бумаг. Частных инвесторов больше интересует спекулятивная составляющая: рост курса их цены и получение дивидендов.

С появлением компьютеров акции стали представлять электронную запись в реестре фиксирующую право на часть её бизнеса. В физическом виде акционер не получает ценных бумаг. Да и зачем она, если электронный депозитарий надёжнее.

Выделяют два основных типа акций:

  1. Обыкновенные (обычка);
  2. Привилегированные (префы);

Первые дают возможность принимать участие в голосовании на годовом общем собрании акционеров (ГоСА). Вторые же лишены этой возможности, но зато по ним платят больше дивидендов, а выплаты приходят быстрее. Поэтому большинство рядовых инвесторов выбирают второй тип, поскольку их больше интересует вопрос получения дополнительного дохода, чем наличие голоса на ГоСА.

Рекомендую ознакомиться со следующими статьями:

При выплате дивидендов брокер автоматически удержит 13% налога. Выплаты поступают на брокерский счёт клиента (по умолчанию), где хранятся акции. При желании можно подать поручение брокеру, чтобы выплата поступала на отдельный банковский счёт принадлежащий вам.

Продать акции Сбербанка также просто как и купить. В течении торговой сессии ММВБ (с 10:00 до 23:55) можно совершать бесчисленное число операций по покупке и продаже любых активов.

Мы рассмотрели самый простой и доступный способ для каждого. При этом он не подразумевает никаких трат. Многие другие брокеры могут брать комиссии за какие-то простые вещи, которые должны быть бесплатными. Например, за пополнение и снятие.

У брокера Сбербанка высокие комиссии за торговый оборот: 0.06% при самостоятельной тарифе и 0.30% при инвестиционном. Это крайне много. Разумный инвестор не захочет платить столько денег запросто так, когда можно платить существенно меньше у Finam.

5. Общая информация о Сбербанке

Головной офис Москва
Тикер
Государственный регистрационный номер 10301481B
ISIN код RU0009029540
Номинал 3 рублей
Всего акций 21 586 948 000 (обычка) и 1 000 000 000 (префы)

Основные акционеры Сбербанка:

Акционер Процент владения
Правительство России 50,00%+1 акция
Американские инвесторы 33,00%
Другие акционеры 6,36%
Европейские инвесторы 6,24%
Физические лица резиденты 2,90%
Юридические лица резиденты 1,50%

Примечание

Чтобы владеть хотя бы 0,01% компании Сбербанк понадобится купить примерно 2,26 млн акций (по курсу 221 рублей это около 500 млн рублей). Чтобы владеть 0,01% всех привилегированных акций понадобится около 20 млн рублей.

Капитализация компании составляет 5,0 трлн рублей (по курсу 221 рублей), что вносит существенный вклад в общую капитализацию акций котируемых на Московской бирже.

Сбербанк входит в портфели крупнейших ПИФов, индексных фондов (ETF). К нему всегда прикован большой интерес со стороны западных инвесторов.

Компания занимает лидирующие позиции в индексе MSCI Russia и MSCRI Russia 10/40. А значит те, кто покупают ETF фонды будут вкладывать в акции Сбера самый большой процент своих вложений.

  • Пассивные инвестиции;
  • Как составить инвестиционный портфель;
  • Как выбрать акции;

Таблица: данные из МСФО Сбербанк по ключевым показателям:

2014 2015 2016 2017 2018 2019

Активы

25200

+38.38%

27335

+8.47%

25369

-7.19%

27112

+6.87%

31197

+15.07%

29958

-3.97%

Капитал

2015.6

+7.69%

2373

+17.73%

2733

+15.17%

3436

+25.72%

3856

+12.22%

4478

+16.13%

Чистая прибыль

290.3

-19.81%

222.9

-23.22%

541.9

+143.11%

748.7

+38.16%

831.7

+11.09%

845

+1.6%

Дивидендная доходность

0.62%

-75.1%

2.6%

+319.35%

4.6%

+76.92%

6.3%

+36.96%

9.6%

+52.38%

9.9%

+3.13%

EV

1222.82

-45.99%

2263

+85.06%

3870

+71.01%

5046

+30.39%

4188

-17%

4761

+13.68%

EPS

13.45

-19.85%

10.36

-22.97%

25.1

+142.28%

34.7

+38.25%

38.5

+10.95%

39.1

+1.56%

Операционный доход

939.3

-2.15%

954.6

+1.63%

1332.9

+39.63%

1553

+16.51%

1711

+10.17%

1863

+8.88%

Чистый процентный доход

1019.7

+18.27%

988

-3.11%

1363

+37.96%

1349

-1.03%

1397

+3.56%

1416

+1.36%

Чистый комиссионный доход

329.5

+29.88%

319

-3.19%

349.1

+9.44%

394.2

+12.92%

445.3

+12.96%

497.9

+11.81%

Кредитный портфель

18626.1

+37.52%

19924.3

+6.97%

18664.7

-6.32%

19891.2

+6.57%

21082.3

+5.99%

20396.4

-3.25%

Кредиты юрлицам

13778.8

+40.66%

14958.7

+8.56%

13633

-8.86%

14174.6

+3.97%

13649

-3.71%

Кредиты физлицам

4847.3

+29.33%

4965.6

+2.44%

5031.7

+1.33%

5716.6

+13.61%

6747

+18.02%

7857.4

+16.46%

Автокредиты физлицам

170.4

+8.4%

142

-16.67%

119.8

-15.63%

121.2

+1.17%

121.8

+0.5%

132.2

+8.54%

Ипотека физлицам

2269.8

+44.67%

2554.6

+12.55%

2750.9

+7.68%

3190.6

+15.98%

3771.4

+18.2%

4211.6

+11.67%

Депозиты

15562.9

+29%

19798.3

+27.21%

18684.8

-5.62%

19814.2

+6.04%

20897.3

+5.47%

21574

+3.24%

Депозиты юрлицам

6234.5

+71.83%

7754.6

+24.38%

6235.2

-19.59%

6393.9

+2.55%

7402.2

+15.77%

7364.8

-0.51%

Депозиты физлицам

9328.4

+10.58%

12043.7

+29.11%

12449.6

+3.37%

13420.3

+7.8%

13495.1

+0.56%

14209.6

+5.29%

Создание резервов

361.4

+168.7%

475.2

+31.49%

342.4

-27.95%

287.3

-16.09%

160.2

-44.24%

155.6

-2.87%

График капитала и чистой прибыли Сбербанка с 2003 по 2019:

ROE на капитал Сбербанка с 2003 по 2019:

График капитализации и капитала Сбербанка с 2003 по 2019:

График капитала, активов, депозитов и кредитов Сбербанка с 2003 по 2019:

Котировки депозитарных расписок Сбербанка приведённых в рубли:

Сбербанк России – это финансовый конгломерат, является крупнейшим транснациональным и универсальным банком РФ, Восточной и Центральной Европы. Контрольный пакет доли принадлежит Центральному банку Российской Федерации (свыше 52% акций). Остальными акционерами финансового учреждения стали более 8000 физических и юридических лиц. Акции ОАО «Сбербанк» находятся в свободном обороте на фондовом рынке. Как и где купить акции Сбербанка физическому лицу, детали процедуры расскажем в данной статье.

Акции Сбербанка для физических лиц

Учитывая стабильную и надежную репутацию банка, физическое лицо инвестор может без проблем сформировать инвестиционный портфель из ценных бумаг данного банковского заведения. В результате, инвестирование свободных денежных средств может обещать долгосрочную перспективу. Какие акции Сбербанка доступны для покупки частными (физическими) лицами?

  • Простые акции SBER – дают право на голосование (1 голос=1 акция), владелец акций получает дивиденды раз в год;
  • Привилегированные акции SBERP – не дают право голоса, но приносят больше прибыли;
  • Для простых граждан доступна покупка Облигаций федерального займа (ОФЗ-н). Это ценные бумаги, которые выпускаются Министерством финансов РФ специально для распространения среди населения. Их проще купить, чем рыночные облигации, а риски ограничены. С приобретением ОФЗ-н, инвестор дает деньги в долг государству, и получает прибыль по фиксированной ставке. При этом государство является гарантом вклада.

Рыночная стоимость акций Сбербанка доступна на официальном сайте учреждения в разделе «Акционерам и инвесторам» или на сайте Московской биржи.

Обзор акций Сбербанка, видео:

Где купить акции Сбербанка

Где обращаются ценные бумаги Сбербанка: Московская фондовая биржа MCX (продажа и покупка акций SBER и SBERP), Лондонская фондовая биржа LSE (покупка и продажа акций SBER). Также акции компании можно купить в самом Сбербанке, процедура приобретения в отделении банка указана ниже.

Читайте также:  Хедж-фонды — важный элемент управления частным капиталом

Как купить акции Сбербанка физическому лицу

Акции Сбербанка России пользуются спросом среди простых граждан, которые стремятся защитить и приумножить свои сбережения. В 2017 году Сбербанк был на первом месте в рейтинге самых надежных банков РФ, и занял второе место в рейтинге самых дорогих компаний России (по размеру капитализации). Это крупнейший российский банк по количеству операций с физическими лицами. Если потенциальный инвестор принял решение купить ценные бумаги Сбербанка, то он может сделать это одним из перечисленных способов:

  • Оформить долгосрочную инвестицию в отделении Сбербанка, это наиболее традиционный способ вложения. Для его реализации требуется открытие специального счета, определение нужного количества акций, их оплата. Если инвестор желает присутствовать на собрании акционером с правом голоса, ему необходимо приобрести пакет акций, который равен 2% доле от общего количества акций. Когда совершается сделка по купле ценных бумаг, взимается 0,5% сбор от суммы приобретения. Данный вариант инвестирования допускает хранение ценных бумаг у себя дома или в депозитарии;
  • Использовать услуги брокера, которого предоставит Сбербанк. Этот вариант предоставляет гарантию покупки акций в тот период и по той стоимости, которые подходят инвестору. Выступая в роли брокера, Сбербанк обслуживает более 200 приватных инвесторов. Трейдеры, которые работают через Сбербанк РФ, каждый день приобретают и выставляют на продажу акции через специальные онлайн программы, которые позволяют совершать сделки из любой точки земного шара. Услуги брокера позволяют действовать от своего имени на площадках Московской межбанковской валютной биржи (ММВБ) во время торговых сессий. В то же время Сбербанк взимает проценты за проведение сделок, техподдержку, хранение приобретенных ценных бумаг в депозитарии и другие услуги. Онлайн операции с облигациями и акциями российских компаний можно выполнять в мобильном приложении «Сбербанк Инвестор», разработанном специалистами финансового института. Для торговли на бирже ММВБ можно использовать как наличные, так и безналичные деньги.

Читайте также:  Сбербанк инвестиции — методы, возможности, процветание

Котировки акций Сбербанка

Стоимость акций Сбербанка стремительно растет. В начале мая 2018 года максимальная котировка была на уровне 230,17 рублей, минимальная – 229,52 рубля (данные MCX). Капитализация – 5,15 трлн. Рублей. Дивиденды – 5,21%. 4 мая 2018 года на закрытии стоимость акций была 228,55 рублей. Максимальные данные за 52 недели – 285,00 рублей. Минимальные данные – 136,20 рублей. 7 мая 2018 года на открытии акции SBER достигли уровня 230, 17 рублей.

Прогноз стоимости акций Сбербанка и дивидендов в 2018 году — мнение эксперта, видео:

Читайте также: Как и где купить акции Мегафон физическому лицу — котировки, требования к покупателю.

Манипуляция рисками

Покупка акция является одним из самых распространенных и прибыльных методов инвестирования в ценные бумаги. У большинства людей именно акции и являются главной ассоциацией с фондовой биржей.

Сама же биржа, по мнению превалирующего большинства, больше напоминает лотерею, где каждый участник ежедневно рискует оставить свои личные деньги. Возможно риски и имеются, причем не маленькие. Вот только управлять этими рисками – довольно несложная задача, особенно для подготовленного инвестора.

Огромный процент потенциальных рисков возможно нивелировать при помощи правильного выбора момента для входа на рынок и выхода из него. Входом трейдеры именуют момент вложения, в нашем случае – покупку определенного пакета акций компании. Выходом же из рынка считается момент продажи своего актива и получения выручки. Основные, базовые моменты грамотного входа вам могут быть знакомы: покупка недооцененного, технический анализ на холдинговый период, ожидание медвежьего тренда.

Правила продажи часто становятся недооцененными. Конечно, здесь работает классический принцип – продай дороже, чем купил. Вот только многие инвесторы, особенно из круга начинающих свой путь, неосознанно игнорируют некоторые моменты продажи. Постараемся рассмотреть продажу акций на примере Сбербанка, чтобы в общих чертах описать процесс максимально прибыльных инвестиций в ценные бумаги.

Осмотр портфеля

Для начала, необходимо внимательно осмотреть собственный инвестиционный портфель. Какие акции у вас в наличие, привилегированные или обыкновенные? Сколько их? Проводилась ли вами реструктуризация пакета, капитализировали ли вы свои бумаги за счет полученных дивидендов? Получали ли вы эти дивиденды?

Депозитарий хранит все записи, относительно ваших сертификатов. Если вы не помните определенные моменты, вы можете запросить информацию там, либо у своего брокера. Делается это путем получения так называемой выписки. Обратите внимание, что у многих брокеров подобная выписка может быть платной. Но, обычно эта цена относительно приемлемая.

Итак, ваша задача осмотреть свои активы и поднять данные о ценах на момент покупки. Вспомните, во сколько вам обошелся вас первоначальный пакет. Затем, проверьте, докупались ли вами акции в посредстве, если да, то по какой стоимости. Добавьте сюда реинвестирование, образованное за счет дивидендных выплат. В итоге у вас должна получиться сумма, которую вы вложили. Учитывайте, что докупленные акции на дивиденды также считаются “своим” вложением. Так как часть прибыли, получаемая от компании, является именно вашими деньгами.

Соотнесение

Получившуюся сумму соотнесите с текущими котировками. К примеру, вы купили пакет год назад, 1000 акций по 170 рублей за штуку. Именно столько стоили обыкновенные акции Сбербанка год назад. Сегодня, стоимость за 1 сертификат составляет 226 рублей. Итого, вложенные нами 170 000 превратились в 226 000 рублей. За этот год мы успели получить дивиденды, 6 рублей на 1 акцию, то есть 6 000 RUB. Мы не реинвестировали их, а попросту перевели на свой счет.

Продав пакет, мы получим 56 000 чистой прибыли + 6 000 дивидендами, итого 62 тысячи. Вот только с нашей продажи мы будем обязаны уплатить 13 процентов подоходного налога.Из 56 000 эта цифра составит 7280. Соответственно, 56 000 – 7280 = 48 720 рублей. Такова наша итоговая чистая прибыль с одной только продажи. Также сюда необходимо добавить брокерскую комиссию. Точную цифру назвать сложно, для этого следует ознакомиться с тарифной политикой вашего посредника. Если вас устраивает подобная цифра, вы можете переходить к процессу реализации.

Также отметим, что если ваше вложение имело долгосрочный характер и было выражено именно в российских рублях, то будете неплохо отнять от общей суммы прибыли еще и процент инфляции. Да, физическое денежное количество остается неизменным, но инфляцию важно учитывать для определения итоговой платежеспособности вырученных вами средств. Согласитесь, что 5 тысяч рублей сегодня и 5 тысяч 10 лет назад – разные вещи, если отталкиваться от покупательских возможностей данной суммы.

Процесс реализации

Если ваши подсчеты вас полностью удовлетворяют и прибыль кажется вполне адекватной, то вы можете перейти к реализации, то есть, продаже своего пакета. Для этого вам лишь достаточно позвонить своему брокеру и оставить ему соответствующий приказ. В ближайшее время им будет найден покупатель, а деньги поступят на ваш счет.

Если ваш посредник предлагает использование онлайн – терминала, то вы можете самостоятельно провести продажу. Для этого, в программе, найдите свой пакет и укажите приказ на продажу.

Также отдать соответствующий ордер вы можете посетив офис вашей брокерской компании. Отметим, что комиссионные выплаты, требуемые для операций по телефону и через интернет – терминал могут отличаться. Поэтому логичнее будет выбирать наиболее прибыльный вариант. Особенно если ваша прибыль и так не слишком велика.

Альтернативные продажи

В принципе, сделка может проводиться и без брокера. Если у вас имеется покупатель на пакет, то транзакция можете быть проведена самостоятельно. Для этого следует, предварительно обсудив бумаги и цену, вместе с покупателем, обратиться к юристу. Им будет составлен и закреплен договор купли – продажи ценных бумаг.

После, для того, чтобы покупатель вступил в законные права, вам необходимо обратиться в депозитарий и к регистратору. Регистратором называется юридическое лицо, в обязанности и права которого входит регистрация сделок на вторичном, внебиржевом рынке. После он отправит записи в депозитарий, где владелец акций будет переписан.

Внебиржевой рынок довольно простая вещь именно в плане продажи и покупок. Но он влечет большие опасности. Всегда проверяйте другую сторону сделки, вне зависимости от того, покупаете ли вы или продаете. Также не стоит недооценивать важность грамотного договора, поэтому всегда следует обращаться к квалифицированному юристу, работающему именно в данной отрасли.

25 января 201721628Содержание

Способы покупки акций физическими лицами через Сбербанк

Граждане, у которых есть свободные денежные средства, могут через Сбербанк заняться инвестиционным бизнесом. В настоящее время финансовое учреждение предлагает услуги по брокерскому обслуживанию на рынке ценных бумаг для клиентов, которые желают принимать самостоятельные решения и распоряжаться капиталом по своему усмотрению. Продажа и покупка акций физическими лицами через Сбербанк – это востребованная услуга на сегодняшний день.

В сотрудничестве со Сбербанком активно участвуют около 200 тыс. инвесторов по всей территории РФ. Они реализуют и приобретают акции и прочие ценные бумаги через учреждение в любое время и из любой точки земного шара, используя электронный портал.

Клиент всегда может воспользоваться одной из точек обслуживания (банк имеет широкую сеть филиалов по всей стране), где специалисты окажут всестороннюю информационную и техническую поддержку.

Сбербанк создал редкие условия для своих клиентов, решивших сделать инвестиционные вложения и заняться покупкой акций.

Преимущества сделок

Преимущества покупки акций:

  • удобный способ выгодно вложить капитал и приумножить его стоимость;
  • дивиденды от успешных компаний постоянно растут;
  • можно выгодно продать, подарить и оставить в наследство своим потомкам.

Способы приобретения физическим лицом при участии Сбербанка:

  1. В отделениях финансового учреждения. Право на торговлю лицензировано Центробанком.
  2. Через фондовую биржу и прочие финансовые площадки, с которыми Сбербанк осуществляет сотрудничество. Покупка на Московской валютной бирже и прочих площадках обойдется дешевле, так как ценные бумаги реализуются по стоимости на рынке. Сбербанк предлагает брокерские услуги и берет определенный процент от сделки.

Финансовые площадки, где можно совершать сделки и инструменты

Перечислим основные площадки для совершения сделок.

  1. Сбербанк входит в число игроков фондового рынка и сотрудничает с крупнейшей торговой площадкой — Московской биржей. Здесь физические лица имеют возможность покупать и продавать акции российских и иностранных компаний, а также пользоваться иными инструментами финансового рынка.
  2. На срочном рынке МБ производится торговля финансовыми инструментами российских компаний и компаний стран Восточной Европы. Частным инвесторам на площадке предлагаются широкие возможности по достаточно демократичным ценам. Клиенты имеют доступ к разным контрактам (фьючерсы, опции) на акции. Срочный рынок имеет развитую инфраструктуру, основан на новых технологиях и доказал свою надежность и ликвидность многолетней деятельностью.
  3. Если клиент не желает сотрудничать с посредниками в виде биржи, то Сбербанк предоставляет обслуживание на такой площадке, как внебиржевой рынок. Покупатель ценных бумаг имеет возможность напрямую договариваться с продавцом, минуя третьих лиц. Банк оказывает услуги на ВР только физическим лицам, которые согласно закону признаны квалифицированными инвесторами. На площадке открывается возможность приобретать ценные бумаги европейских и российских компаний.

Собственные акции Сбербанка

Сбербанк является ведущим финансовым учреждением страны. Более 15 лет он активно продает клиентам — физическим лицам собственные акции двух типов:

  1. Простые. Дают возможность присутствовать на собрании акционеров, но выплаты дивидендов по ним осуществляются не сразу.
  2. Привилегированный тип. Клиент не является участником собрания акционеров, но получает дивиденды в первую очередь.

Акции различаются по своей стоимости и котировкам. Всю необходимую информацию по покупке акций банк предоставляет:

  • на собственном официальном сайте;
  • на крупных финансовых порталах;
  • в печатных изданиях финансового характера;
  • в онлайн-режиме на электронном ресурсе Московской валютной биржи.

По анализу котировок и заключению специалистов стоимость акций Сбербанка имеет тенденцию, поэтому их покупка считается выгодным видом вложений.

Какой доход обеспечивает физическому лицу приобретение акций

При покупке акций физическими лицами, клиент вправе рассчитывать на два вида дохода:

  • активный, когда он сам производит куплю-продажу на фондовом рынке и иных площадках, с которыми сотрудничает финансовое учреждение;
  • пассивный, связанный с получение процента от прибыли акционерных обществ.

Следует помнить, что дивиденды и сделки по продажам облагаются налогом со следующими видами ставок

  • 13% — для физических лиц по дивидендам, если они зарегистрированы и постоянно проживают на территории РФ;
  • 15% — по дивидендам, для граждан, проживающим в других странах мира;
  • 13% — с продажи акций физического лица, проживающего в РФ;
  • 30% — с продажи акций для тех, кто постоянно проживает за границей.

Акции Газпрома в Сбербанке

Учреждение реализует простые акции Газпрома физическим лицам и предоставляет услуги по формированию портфеля и возможности управлять им через личный кабинет. При этом клиент может воспользоваться:

  • брокерскими услугами;
  • правом передачи учреждению управление собственными активами;
  • правом осуществлять через банк торговлю акциями на фондовом, срочном и внебиржевом рынке.

Для торговли на фондовом рынке кредитное учреждение предлагает воспользоваться услугой интернет-трейдинга. Она представляет собой операционную систему, которая устанавливается на компьютере или ноутбуке и позволяет в онлайн-режиме совершать сделки по покупке и продаже ценных бумаг.

Процесс покупки

Как производится покупка акций в Сбербанке?

  1. Для приобретения ценных бумаг с помощью Сбербанка, клиент должен открыть счет. Счет открывается только при наличии паспорта гражданина РФ.
  2. Специалист рассчитывает количество ценных бумаг, которые можно приобрести на сумму, положенную клиентом на счет. Покупка более 2% акций предприятия дает возможность присутствовать на собрании акционеров.
  3. При покупке взимается комиссия в размере 0,5% от суммы.
  4. Приобретенные бумаги можно отдать на хранение в депозитарий банка или забрать их домой.

Вся процедура по открытию счета и покупке акций занимает 2-3 рабочих дня.

Используемые источники:

  • https://sberbank.invest-schet.ru/kak-kupit-aktsii-sberbanka-fizicheskomu-licu/
  • https://vsdelke.ru/investicii/kak-kupit-akcii-sberbanka-onlayn.html
  • https://investyb.com/kak-i-gde-kupit-aktsii-sberbanka-fizicheskomu-litsu/
  • https://news-hunter.pro/stock-market/kak-podschitat-pribyl-i-prodat-aktsii-sberbanka-s-polzoj.pro
  • http://credituy.ru/uslugi/pokupka-akcij-fizicheskimi-licami-cherez-sberbank.html

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий