Как подключить зарплатный проект Тинькофф Банка? Инструкция и тарифы для работодателей

Содержание

2306ШрифтAAНет времени читать?

Зарплатная карта от Тинькофф – тот банковский продукт, который будет выгоден руководителям компаний, а также их сотрудникам. Какие условия предоставляются владельцам карточек, и какие отзывы о нем оставляют клиенты? Тем, кто думает, стоит или нет пользоваться услугами Тинькофф, интересно будет разобраться подробнее.

Зарплатный проект Тинькофф

K1-23.png

Официальный сайт.

Тинькофф в разделе для бизнеса предлагает услугу по предоставлению зарплатных карт. Сотрудникам предприятия банк предлагает пользоваться карточкой Tinkoff Black, которая отличается такими преимуществами.

K106.jpg

Начисление процентов на остаток на счету.

Обслуживание счета и зачисление на него заработной платы бесплатные, есть возможность осуществлять покупки в большинстве международных компаний.

Кроме этого, любой сотрудник, у которого есть карта Тинькофф, получает возможность оформить кредит на более выгодных условиях.

Для организации также есть плюсы:

  • бесплатный выпуск карт;
  • нет комиссии за перечисление денег;
  • круглосуточная техническая поддержка Тинькофф.

Для бухгалтеров особенно удобно будет то, расчеты с работниками, имеющими карты Тинькофф, можно проводить прямо из 1С.

Интеграция.

Условия использования 1С.

Подписание договора с банком занимает не более одного рабочего дня, и уже через 2 недели, в некоторых случаях раньше, сотрудники компании получат карточки с доставкой до офиса.

Обратите внимание! Обратите внимание! В эпоху коронавируса все ищут дополнительные возможности заработка. Удивительно, что альтернативными способами зарабатывать можно гораздо больше, вплоть до миллионов рублей в месяц. Один из наших лучших авторов написал отличную статью о том, как зарабатывают в игровой индустрии тысячи людей в интернете. Читать статью с отзывами о заработке на играх.

Как воспользоваться услугой?

Контакты для оформления заявки по телефону.

Подключить зарплатный проект можно с помощью звонка менеджеру Тинькофф, либо владелец компании может самостоятельно оформить заявку на официальном сайте Tinkoff.

Кнопка «Попробовать».

На странице банка переход к анкете осуществляется с помощью кнопки «Попробовать». Пользователь попадает на первую страницу заявки, здесь нужно ввести цифры номера действующего телефона, на него вскоре придет код.

Первая страница анкеты.

Далее клиент заполняет следующие данные:

  • информацию об организации;
  • личные данные;
  • адрес электронной почты и телефон.

После этого сервис попросит ввести код подтверждения, а затем появится табличка с информацией о том, что полученные сведения проверяются. Выяснить решение банка можно в личном кабинете, кроме этого, на указанный номер телефона придет сообщение.

При положительном ответе от Тинькофф будет зарегистрирован счет для компании, необходимо будет предоставить отсканированные копии документов:

  • ИНН организации;
  • паспортные данные владельца.

В личном кабинете можно будет управлять услугами для бизнеса, в том числе и подключить зарплатный проект.

Личный кабинет.

Через некоторое время с клиентом свяжется сначала менеджер банка, затем будет назначена встреча с курьером, который привезет бумаги на подпись. Если в городе нет представителей Tinkoff, документы отправят по почте.

Мнение о зарплатных картах владельцев бизнеса и сотрудников компании

Преимущества.

Отзывы о зарплатной карте от Тиньков в основном нейтральные или же положительные. Владельцы компаний отмечают удобство проведения бухгалтерских расчетов и оптимизацию бизнеса, сотрудники же говорят о преимуществах дебетовой карты, о возможности вернуть часть денег за покупки.

Елена, 28 лет.

Тинькофф полностью устраивает, комиссии за снятие наличных нет, обычно снимаю крупные суммы. Считаю, что эта карточка лучше, чем дебетовые карты в других банках.

Петрушин Е.Г., 45 лет.

Приятно удивлен предложением от Тинькофф, зарплатный проект в большинстве банков осуществляется только после внесения определенной суммы денег, тут же никаких взносов не требуется. Сотрудники счастливы, что задержек по платежам больше нет, бухгалтер радуется удобному перечислению заработной платы.

Евдокименко М.Н., 48 лет.

При выборе компании, осуществляющей помощь бизнесу, остановили выбор на сервисе Тинькофф. У нас сложная система взаимозачетов и расчета зарплаты, но вот уже год сотрудничаем с этим банком – и минусов не вижу.

Уходят в прошлое времена, когда надо было стоять в очереди в кассу для получения заработной платы, носить пухлые кошельки, искать разменную монету в магазине, когда у кассира нет сдачи. Большинство российских банков предлагают новые финансовые инструменты для аккумулирования наличных средств получения выплат по  заработной плате, рассмотрим, как с этим обстоит дело в банке Тинькофф.

Получение зарплаты в банке Тинькофф

Получать заработок на пластиковую карточку Tinkoff можно по инициативе работодателя или отдельного сотрудника. Организация/предприятие вступает в зарплатный проект, разработанный банком, а работник предприятия, не имеющего карточно-зарплатного договора, представляет в бухгалтерию реквизиты счета и заявление.

Условия и проценты

Зарплатная карта Тинькофф характеризуется следующими условиями и процентами:

  • ежемесячная капитализация остатка баланса в размере 6% годовых;
  • бесплатное обслуживание;
  • программой лояльности с кэшбэком (возврат 1-30% денег, потраченных на приобретение товаров и услуг у партнеров банка);
  • тарифный план, позволяющий при соблюдении ряда условий избегать комиссионных сборов за перечисления, снятие наличных, пополнение баланса;
  • бесплатный выпуск и доставка карт в любое указанное место;
  • возможность без оплаты выпускать до пяти дополнительных пластиков (например, членам семьи с установленным лимитом);
  • доступность конвертации валют (евро, доллары, рубли) в один клик в личном кабине в банкинге или приложении для гаджетов;
  • разрешенный овердрафт (размер определяется индивидуально);
  • технологичность продукта (возможность платить через терминалы без ввода ПИН-кода, лишь приложив карту, а также платить и снимать наличку в банкоматах, прикоснувшись смартфоном с функцией Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay).

Владелец зарплатной карточки может сделать заказ на кредит с пониженной на 3% ставкой, зачисление произойдет на карточный счет.

Реклама

Преимущества

Совокупность перечисленных условий обеспечивают банку Тинькофф достойное место в рейтинге зарплатных проектов. Его продукт один из самых удобных и выгодных для предприятий.

Например, услуга перечисления зарплат персоналу предоставляется работодателю по нулевой цене, в то время как:

  • в Сбербанке эта операция стоит 1,25% от суммы,
  • в «Точке» до 0,55%,
  • ВТБ – 0,1-2%,
  • «Открытие» – 0,5%,
  • Газпромбанк – 1%,
  • «Альфа-банк» – 0,25%,
  • СКБ – 0,3% .

Многие финансовые учреждения определяют стоимость услуги по согласованию с представителем клиента. В Райффазенбанке перечисление заработка не оплачивается для работодателя, но годовое обслуживание пластика со 2-го года составляет 1490 руб., в Росбанке это обойдется 599 руб.

Tinkoff один из немногих предлагает полную интеграцию с бухгалтерским ПО в системе 1С, после передачи в персональному менеджеру электронной ведомости З/П, они мгновенно зачисляются персоналу (в СБ в течение 1,5 часа, в СКБ в течение дня и т.п.).

Также Тинькофф единственный, кто ориентирован только на удаленное обслуживание, клиентам не нужно посещать офисы или пункты обслуживания, все вопросы решаются по удаленным каналам (телефонная горячая линия, онлайн-чат). Кроме того, удобные и внятные по навигации интернет- и мобильный банкинги.

Карточки и документы доставляются специалистами или курьерской службой DHL. Большой список партнеров позволяет бескомиссионно снимать деньги и пополнять баланс в чужих банкоматах или сервисных пунктах. Интернет-банкинг также позволяет без сборов делать пополнение переводом с партнёрских счетов или внешний перевод.

При сравнении деталей разных зарплатных проектов, можно обнаружить, что некоторые параметры у них похожи или даже привлекательней, но по совокупности свойств продукт Тинкофф один из лучших в России, и перечисление зарплаты на карту Тинькофф дает дополнительные преимущества.

Виды зарплатных карт

По желанию, можно перечислять заработок на любой дебетовый продукт, но в зарплатном проекте участвует карточка Блэк.

Тинькофф Black

Эта карточка черного цвета имеет статус Platinum, что позволяет дополнительно пользоваться акциями и программами лояльности платежной системы Мастеркард или Виза.

Тариф на обслуживание карточки имеет два варианта:

  • ТПС 6.6 ­– б/п обслуживание, при этом 6% годовых начисляется ежемесячно на остаток счета 100–300 тыс. руб. при условии трат в месяц ≥3000 руб.;
  • ТПС 3.0 – б/п обслуживание при наличии на счете 50 тыс. руб., неснижаемом остатке 30 тыс. руб. или выданном кредите, в ином случае 99 руб./мес., при этом 6% на остаток начисляется от 0 до 300000 руб. при условии трат ≥3000 руб. в данном периоде.

Первый тарифный план подключается участникам зарплатного проекта. Если работник выходит из него, тариф может быть изменен на второй по решению банка. Владелец пластика Black Platinum может решить вопрос о выборе ТПС со специалистом горячей линии.

Внешние перечисления через собственные сервисы можно сделать б/п до 20000 руб. или с комиссией 1,5% с превышающей суммы (но не менее 30 руб.).

Снимать наличные бесплатно можно в собственных банкоматах и у партнеров, если:

  • единовременная сумма в рублях составляет ≥ 3000 (у партнеров), а общая за месяц ≤ 150 тысяч;
  • единовременная сумма составляет ≥100 $/100 € (у партнеров), а общая сумма за месяц ≤ 5 тысяч в валютах.

За меньшие суммы партнеры банка удержат по 90 рублей или 3 $/€. При превышении месячного лимита будет удерживаться 2% с превышающей суммы, но не менее 90 рублей или 3 $/€.

Пополняется карточка бесплатно за исключением нескольких случаев:

  • за каждую пятую операцию в валюте 0,01$/€;
  • через партнеров банка в размере 2% с суммы, превышающей 300000 в рублях и 10000 в валюте.

Услуги интернет- и мобильного банкинга, а также некоторая информация (активация, блокирование, пополнение баланса) предоставляются бесплатно, оповещение в виде СМС – ежемесячно 59 рублей или 1 $/€.

Black Мир

Весной 2017 года был подписан президентом закон (88-ФЗ) о внесении изменений в закон о внутрироссийской платежной системе. Изменения касаются перевода бюджетников на систему «Мир».

С 1.07.18 г. зарплатной карточкой для работников госсферы не может быть никакая иная карта. Без привязки счета к отечественной системе зарплата учитывается, как средства невыясненного назначения.

В течение 10 дней бюджетная организация может оформлять работникам карты «Мир», иначе деньги будут ей возвращены.

Тинькофф банк открывает для данной категории работников специальный счет с тарифным планом ТПС 1.0, к которому можно выпустить только карту «Мир» или не выпускать ни какой.

Условия тарифа:

  • перевод на карты Тинькофф и снятие в собственных бакоматах бесплатно;
  • перевод на карты сторонних банков и снятие в сторонних банкоматах ­– 2% от суммы, но не менее 90 рублей;
  • перевод по реквизитам стороннего банка – 1,5%, но не менее 30 рублей;
  • пополнение через банкоматы и сервисные точки сторонних банков – 2%, по внутренним каналам бесплатно;
  • СМС-оповещение – 39 рублей ежемесячно;
  • досрочный перевыпуск карты – 290 рублей.

На практике Tinkoff по согласованию с работодателем открывает для сотрудников вторые счета, привязанные к Black Platinum любой платежной системы с полным набором привилегий и выполняет внутренние перечисления со спецсчета на карточный. Работник получает на руки стандартный Black Platinum.

Другие варианты карт

У карты Блэк есть разновидность Black Edition, её статус – Premium. Это вариант для более состоятельных клиентов.

Бесплатно ее обслуживание предоставляется лишь при больших тратах ≥ 200 тысяч рублей за месяц либо при неснижаемом остатке за месяц ≤ 3 миллиона совокупно по всем счетам клиента.

Карточка дает право на бесплатную помощь персонального менеджера, пользование мобильными приложениями Консьерж от Prime (помощь в организации путешествий) и Автоконсьерж от Alfred (помощь в обслуживании до трех автомобилей).

В путешествиях карта обеспечит повышенный кэшбэк 5-10% от трат на авиабилеты, отели, аренду транспорта, дает право на бесплатную страховку для семьи в т.ч. при активных видах отдыха и пользование бизнес-залами Lounge Key во всех странах без пропуска.

У карты повышенная ставка годового процента на остаток рублевого счета 7,76 и бонусный процент 0,5 при каждом пополнении баланса в любой валюте.

Данный пластик выдается руководителю любого предприятия по инициативе банка при условии, что в зарплатном проекте участвует более 100 человек. В этом случае лимит для снятия денег с карты без комиссии увеличивается до 500 тысяч рублей. Руководитель получает скидку в 20% на страхование жизни, имущества и КАСКО.

Самостоятельный клиент может приобрести любую из 15 дебетовых карт Тинкофф с разными программами лояльности и кобредингом и написать заявление в бухгалтерию предприятия о перечислении на нее з/п, приложив полные банковские реквизиты карточного счета. Структура расходов потребителя может сделать одну из них более выгодным платежным инструментом, чем Тинькофф Блэк, несмотря на платное обслуживание.

Варианты участия

Стать участником зарплатного проекта банка можно двумя способами: самостоятельно и по инициативе работодателя.

Стоимость обслуживания

Сотрудники, участвующие в зарплатном проекте предприятия, пользуются привилегией бесплатного обслуживания карты Black PLATINUM. Остальные клиенты оплачивают комиссию за обслуживание карты в соответствии с ТП.

Зарплатный проект

Предприятие/организация работодатель может открыть или не открывать расчетный счет в банке Тинькофф для участия в зарплатном проекте. Представителю работодателя нужно внести в форму на странице сайта «Бизнес/Бухгалтерия и сервисы/Зарплатный проект» телефон для обратной связи и нажать кнопку «Подключить».

Специалист банка свяжется с работодателем для решения организационных вопросов. Если расчетный счет открыт, подключение к проекту произойдет в тот же день, все необходимые настройки в 1С будут осуществлены специалистом банка. В ином случае потребуется несколько дней.

Зачисление зарплат будет производиться на карточные счета работников бесплатно даже в том случае, когда расчетный счет работодателя открыт в другом банке. В этом случае Тинькофф предоставляет индивидуальный лимит бесплатного зачисления.

Ответственному за проект лицу банк направляет ссылку на анкету-заявку, которая должна быть заполнена на каждого сотрудника на сайте банка. Все вопросы по проекту решаются в сотрудничестве с персональным менеджером.

Как получить карту

Карты для сотрудников будут выпущены и доставлены бесплатно в любую точку страны представителем банка. Их можно получить на работе, дома или в любом указанном сотрудником месте.

Самостоятельно

Если бухгалтерия работодателя не настроена на зарплатный проект какого-либо банка и работнику предоставляется право самому решать, как получать зарплату, ему стоит рассмотреть вариант перевода заработка на карту банка Тинькофф.

Как получить карту и перевести получение зарплаты на неё

Новому клиенту нужно заказать зарплатную карту Тинькофф Black Premium, заполнив форму-заявку на сайте, следуя указаниям. Специалист банка в течение суток свяжется с клиентом и сообщит, когда будет готов пластик.

Карта выпускается и доставляется бесплатно в любое указанное место вместе с шаблоном заявления для бухгалтерии работодателя. При утере бланка его можно заказать повторно почтовым отправлением или электронным письмом.

Клиент, имеющий дебетовый пластик Tinkoff, может также запросить этот шаблон или обратиться в свою бухгалтерию и составить заявление по форме работодателя, приложив распечатку банковских реквизитов карточки.

Стоит ли открывать зарплатную карту?

Сотрудникам бюджетных организаций/предприятий и частных работодателей, участвующих в зарплатном проекте, целесообразно согласиться с условиями перечисления заработка и не создавать проблем себе и работодателю отказом. Наличие карты не создаст владельцу больших проблем, но поможет иметь ряд бонусов и привилегий.

Плюсы и минусы перехода

Среди короткого перечня возможных минусов можно назвать вероятность утери, порчи и кражи карты. В этих случаях придется заблокировать ее и ждать перевыпуска. В период ожидания воспользоваться деньгами можно только оплачивая покупки и услуги в интернет-банке и мобильном приложении, а также гаджетами с функциями Google Pay, Samsung Pay или Apple Pay.

Карты серии «блэк» (с PayPass функцией) позволяют оплачивать покупки до 1000 рублей касанием карты без ввода ПИН-кода, для более дорогих покупок требуется его помнить или носить с собой «шпаргалку».  Кроме того, нужно быть бдительным и следить, чтобы никто не воспользовался ей.

Также следует опасаться мошенников, и не сообщать никому пароли для входа ЛК и мобильное приложение, СМС-коды и ПИН-код. Если они станут известны посторонним, придется заблокировать и дистанционные каналы, деньги временно будут недоступны.

Карту можно иметь всегда при себе или спрятать в укромном месте. Целесообразно подключить услугу СМС-оповещения, чтобы контролировать расходные операции и иметь возможность проверять баланс.

Анализ отзывов

Несмотря на первые места в народном рейтинге банков отзывы о продуктах Тинькофф банка противоречивы. Людям не нравится, что нет в доступе офисов и пунктов выдачи наличных денег. Возможность только онлайн-консультаций вызывает у них недоверие и некоторое предубеждение. Есть претензии к быстрому износу карт.

На преимущества пользования картами банка чаще указывают финансово и технически грамотные клиенты, свободно пользующиеся интернетом и гаджетами. Они отмечают качественную работу дистанционных каналов обслуживания, быструю помощь специалистов в чатах и на горячей линии, возможность извлекать значительную выгоду из программ лояльности и начисления процентов на остаток средств на счетах.

Заключение

Хранение зарплаты на дебетовой карте – неотъемлемая черта сегодняшнего дня. Зарплатная карта банка Тинькофф позволяет получать дополнительный доход за счет высокого процента возврата денег в некоторых категориях товаров и услуг, и капитализацию остатка средств на балансе.

Обслуживание карточки и основные операции осуществляются без комиссии. Тарифные планы позволяют так использовать карту, чтобы максимально избегать комиссионных сборов. У Банка солидный список партнеров, предлагающих программы лояльности и позволяющих в бесплатно пополнять карту и снимать наличные через банкоматы и сервисные пункты.

Организация обеспечивает высокий уровень обслуживания через дистанционные каналы.

Настроить в своем бизнесе прозрачную и понятную систему расчета с коллективом поможет зарплатный проект Тинькофф банка. Получение оклада через банк легко оформить, а руководитель, присоединивший более 100 сотрудников получает премиум-карту с массой возможностей. Работники также останутся довольны, ведь в свою очередь они могут пользоваться удобными сервисами, накапливать кэшбэк, расплачиваться в магазинах с помощью бесконтактных систем оплаты.

СодержаниеЛучшие карты Тинькофф Банка 2021 года

Условия по зарплатному проекту от Тинькофф Банка

Зарплатный проект Тинькофф банка не предусматривает особых ограничений, что очень удобно для бизнеса. В договоре прописаны следующие специальные условия:

  1. Минимальное количество сотрудников — 1 человек. Работники могут быть нерезидентами, но тогда придется подавать дополнительный пакет документов.
  2. Индивидуальный предприниматель не может перечислять зп самому себе.
  3. Устанавливаются максимальные суммы переводов на карты сторонних учреждений.
  4. На один зарплатный счет можно выпустить до 5 пластиковых носителей.
  5. Тарифы за все операции зависят от вида карты.
  6. Возможность получать техподдержку круглосуточно.

Если карта в валюте иностранного государства, доступна конвертация по курсу банка в один клик в мобильном приложении или личном кабинете.

Преимущества и недостатки зарплатного проекта для работников и работодателей

Как любая банковская программа зарплатные проекты от Тинькофф имеют ряд минусов и плюсов.

Для кого Плюсы Минусы
Для работодателей
Для работника

Для бухгалтеров преимуществом зарплатного проекта станет то, что сервисы легко интегрируются с программными продуктами 1С.

Особенности договора

Договор о зарплатном проекте, заключенный с банком регламентирует работу и решение спорных вопросов, поэтому стоит внимательно ознакомиться с его содержанием перед тем, как поставить свою подпись.

Согласно одному из пунктов, банк снимает с себя ответственность за ошибки со стороны бухгалтера и технические неполадки, а именно в следующих случаях:

  1. В базе данных с персональными сведениями участников зарплатного проекта содержатся ошибки. Выплаты будут произведены только по верно указанной информации, остальные средства вернутся на расчетный счет.
  2. Перебои в работе интернет-банкинга или мобильного сервиса. Такие ситуации крайне редки, но все же компания не принимает претензии, связанные с этим обстоятельством.

Татьяна ШевцоваАвтор статьи Еще одно условие — если сроки зачисления зарплаты нарушены, и причиной тому стала ошибка бухгалтера в реквизитах для оплаты или ошибка в переданной базе данных, Тинькофф не принимает претензий, и вину полностью возлагает на компанию.

Тарифы

В договоре также прописывается стоимость всех сервисов и услуг банка:

  • Плановый перевыпуск пластикового носителя — бесплатно.
  • За снятие наличных до 300 000 руб. в месяц в любом банкомате комиссия не взимается. За все, что свыше до 2% от суммы.
  • За внесение средств на расчетный счет плата не взимается.
  • Комиссия за перечисление более 300 000 р. от 0 до 2%.
  • Личный кабинет и мобильное приложение — бесплатно.
  • СМС-банкинга — 59 руб. в месяц.

Тинькофф зарплатный проект для юридических лиц и ИП с сотрудниками предоставляется полностью бесплатно.

Документы для получения услуги

Если компания уже имеет опыт работы с Тинькофф, пакет документов для зарплатного проекта будет гораздо меньше, нежели для тех организаций, которые обращаются впервые. Также имеют значение налоговый статус, особенности предприятия, действующая система налогообложения.

Тем, кто только начинает сотрудничество с Тинькофф, необходимо подготовить следующие документы:

  1. Выписка из единого реестра юр.лиц.
  2. Все лицензии, что есть в наличии.
  3. Учредительная документация.
  4. Документы, подтверждающие назначение руководителя.
  5. Персональные документы должностных лиц.
  6. Финансовые отчеты.

Татьяна ШевцоваСовет эксперта Перед тем, как начинать процедуру присоединения к зарплатному проекту, узнайте точный список документов у сотрудников банка. Согласно статусу компании и действующим правилам, они перечислят весь перечень необходимых бумаг, и у вас будет возможность заблаговременно все приготовить.

Тем, кто уже открыл Р/с в Тинькофф, понадобятся только личное удостоверение руководителя и бумага о назначении его на должность, реестр персонала компании.

Как подключиться к зарплатному проекту Тинькофф Банка?

Так как банк не имеет стационарных отделений, и работает полностью дистанционно. Оформить заявку и перевести зарплату коллектива на карты Тинькофф можно на официальном сайте учреждения:

  1. На главной странице найти вкладку “Бизнес”.
  2. Перейти в раздел “Подключить зарплатный проект”.
  3. Указать контактные данные. Телефон обязательно должен быть действующим, по нему перезвонит сотрудник банка для уточнения всех нюансов.
  4. Поставить галочку в соответствующем поле для того, чтобы дать добро банку на обработку информации.
  5. Указать данные о компании.
  6. Написать e-mail для связи с учреждением и получения информационных рассылок.

Заявка подана, и в ближайшее время вам перезвонит представитель банка. Уже напрямую с ним необходимо обговорить точный пакет документов и дату встречи с представителем организации. Все юридические вопросы решаются в удобное вам время прямо у вас в офисе.

Sp tinkoff вступает в силу после подписания договора. При личной встрече руководитель компании и бухгалтер могут обсудить с представителем банка спорные вопросы, отдельные пункты договора, оформить договор. Зарплатные карты для всего персонала изготавливаются в кратчайшие сроки.

После всех согласований, руководитель получает данные для входа в онлайн-банкинг и зарплатный сервис.

Сотрудник компании может единолично заказать зарплатную карту Тинькофф. Для этого необходимо подать заявление на перевод заработной платы в Тинькофф в бухгалтерию по месту работы. На этом задача работника заканчивается, все дальнейшие действия идут через бухгалтера — он подает заявление в банк, получает и выдает пластиковый носитель, проводит перечисления зарплаты на карту Тинькофф. Даже если только один сотрудник решил сделать зарплатной карту Тинькофф, он получает все преимущества работы с зарплатным проектом банка.

Виды зарплатных карт

Заказать зарплатную карту Тинькофф можно отдельно для сотрудников и руководителей. Они отличающиеся по некоторым критериям.

Карта/ Условия Тинькофф Блэк Тинькофф Блэк EDITION
Для кого зарплата Сотрудники Руководитель
Валюта Рубли, доллары, евро
Стоимость обслуживания в месяц в рублях 99  1900 
Выпуск, плановый перевыпуск
Обналичивание средств в рамках установленного лимита в банкоматах банка
Обналичивание средств в банкоматах других банков До 3000 бесплатно, свыше 90 рублей за одну операцию Бесплатно
Лимит в месяц в рублях 150000  500000 
Внешние переводы, за исключением “с карты на карту”  Без комиссии
Смс-уведомления 59 р. в месяц 0 р.
Кэшбэк Можно получить от 1 до 5%
Капитализация остатка 6% (остаток не более 300000, покупки за месяц на сумму не менее 3000) 6%
Приложение Бесплатно для смартфонов на платформе iOS, Windows Phone, Android
Интернет-банкинг Доступен всем бесплатно
Дополнительные сервисы Базовый набор Страховка во время путешествий, бизнес-залы аэропортов, консьерж-сервис, обналичивание средств за границей без карты

Валюта, в которой будут храниться деньги на счету, влияет на условия бонусной программы и плату за некоторые операции.

С 2018 года работники бюджетной сферы имеют право оформить карты только производства внутрироссийской платежной системы Мир. По согласованию с руководителем банк открывает для работников вторые счета, привязанные к Black Platinum любой платежной системы.

Tinkoff Black

Tinkoff Black edition </figcaption></figure>

Tinkoff Black Platinum

Они ничем не отличаются по набору услуг и стоимости операций от стандартной карты. Путем внутренних перечислений заработок переводится со спец счета на карточный. Работнику выдается обычная карта Black Platinum.

Стоимость обслуживания

Цена за обслуживание рублевой карты Black может равняться нулю, если остаток на счёте не опускается ниже отметки в 30-50 тысяч рублей, или если пользователь оформил кредит наличными.

Цена за обслуживание рублёвой карты Black Edition также будет равна нулю, если на всех счетах в банке Тинькофф (карточные и бкс) не менее 3000000 рублей, или суммарный расход на приобретения за месяц превысил 200000 рублей. Первый месяц обслуживания бесплатно при любых условиях.

Стоит ли открывать зарплатную карту?

Отказываясь от участия в зарплатном проекте сотрудник норовит испортить отношения с работодателем, но особого дискомфорта карта своему владельцу не принесет. Отзывы пользователей показывают, что если человек разберется во всех тонкостях начисления кэшбэка, акциях и бонусных программах, он сможет зарабатывать на карте с помощью кэшбэка.

Плюс — картой удобно пользоваться: оплачивать приобретения и услуги в интернет-банке и мобильном приложении, гаджетами с функциями Google Pay, Samsung Pay, Apple Pay. Покупки до 1000 рублей можно оплатить касанием карты без ПИН-кода.

</div>

Для современных предприятий уже не модно держать в штате кассира, который дважды в месяц, сидя за маленьким окошком, выдает каждому сотруднику зарплату наличными деньгами. Эту роль сейчас взяли на себя банки, с которыми у работодателей заключены договоры по зарплатным проектам. Банк «Тинькофф», несмотря на свой особый путь развития, не остался в стороне от общей тенденции, поэтому зарплатная карта «Тинькофф» доступна каждому работающему гражданину России.o-zarplatnoj-karte-tinkoff1.jpg

Содержание

Зарплатный проект от Банка «Тинькофф»

Под термином «зарплатный проект» подразумевается система для начисления зарплаты на текущие счета сотрудников предприятия. Процесс выдачи денег полностью автоматизирован и позволяет максимально оптимизировать работу бухгалтерии организации. У бухгалтера по зарплате нет надобности сидеть и переводить денежные средства каждому в отдельности. Все что требуется — это составить ведомость по зарплате с указанием всех сотрудников и суммой к получению каждым из них и передать ее в банк вместе с платежным поручением на общую сумму заработной платы на всех работников. Распределение этой суммы по текущим счетам возьмет на себя банк.Зарплатная карта Tinkoff Black имеет следующие преимущества для работодателя и его работников:

  1. Бесплатный выпуск и доставка в офис предприятия представителем банка в течение одной недели.
  2. Максимальное снижение затрат на мероприятия по оплате труда работников.
  3. Упрощенная интеграция с программой «1С: Бухгалтерия».
  4. Персональный менеджер для корпоративного клиента.
  5. Сотрудники получают возможность получать наличность в любом банкомате без комиссии.
  6. Cash Back до 30%, проценты на остаток – от 3 до 7 годовых и бесплатное обслуживание счета.

Зарплатная карта

Важной отличительной особенностью зарплатного проекта «Тинькофф» является то, что за платежное поручение на зачисление заработной платы работодатель ничего не платит, а с сотрудников не взимается ежемесячная плата за обслуживание, независимо от месячного оборота и суммы остатка на счете. При соблюдении определенных условий можно получить начисление процентов на средства, размещенные на счете карты.

Начисление процентов на остаток средств

Условия и проценты зарплатной карты «Тинькофф» имеют свои особенности. Для получения дополнительного дохода необходимо соблюсти следующие требования:

Условия Проценты
На счете менее 100 000 рублей.
Сумма на счете составляет 100 000 до 300 000 рублей. Общая сумма безналичных покупок за отчетный период — 3000 рублей. 7
На счете более 300 000 рублей. 3
На счете более 100 000 рублей. Общая сумма безналичных покупок за отчетный период — менее 3000 рублей. 3
В течение отчетного периода не совершались безналичные покупки.

Тарифы обслуживания зарплатной карты «Тинькофф»

Услуга или операция Стоимость
Выпуск и доставка карты Бесплатно
Обслуживание счета Бесплатно
Получение наличности от 3000 до 150 000 рублей в банкоматах сторонних банков Бесплатно
Получение наличности менее 3000 рублей в банкоматах сторонних банков 90 рублей за одно снятие
Получение наличности более 150 000 рублей в банкоматах сторонних банков 2% от суммы операции.
Перевод средств на карту стороннего банка при сумме до 20 000 рублей в месяц Бесплатно
Перевод средств на карту стороннего банка при сумме от 20 000 рублей в месяц 1,5% от суммы операции
СМС-информирование 39 рублей в месяц
Cash Back у партнеров банка до 30%
Cash Back в выбранной категории 5,00%
Cash Back со всех остальных покупок 1,00%

Как оформить

Заказать зарплатную карту «Тинькофф» в рамках зарплатного проекта должен работодатель. Для этого ему не нужно ехать в офис банка, достаточно подать онлайн-заявку на сайте учреждения в разделе “Зарплатный проект”. Здесь необходимо ввести номер мобильного телефона уполномоченного лица, его ФИО, а также ИНН, ОГРН и email предприятия.

online-zayavka-300x275.jpg

Через некоторое время с уполномоченным лицом предприятия свяжется менеджер банка для уточнения реквизитов организации и подготовит “Договор о перечислении денежных средств на счета работников”. После заключения договора необходимо предоставить данные работников для выпуска персонифицированных зарплатных карт Tinkoff Black. Полный набор платежных инструментов для всего персонала будет доставлен по адресу предприятия официальным представителем банка.

Преимущества для работодателей

Предпринимателям неважно, в каком банке обслуживаться. Здесь решающую роль играют доступность, удобство и стоимость обслуживания. Громкое название учреждения и его популярность уходят на второй план. Если руководство предприятия предпочитает максимально экономить на расходах банковского обслуживания, то зарплатная карта сотрудника будет в экономном варианте с минимальным набором услуг и без возможности получение Cash Back или других привилегий.Может случиться так, что выбранный работодателем банк будет иметь слишком мало банкоматов, тогда придется ехать в другой конец города, чтобы без комиссии получить наличность. А снятие денежных средств в банкоматах сторонних банков будет сопровождаться взиманием определенной комиссии, независимо от суммы. Если ваш работодатель заказал карты Maestro или Visa Electron, вы вряд ли сможете использовать их на территории иностранных государств, онлайн-оплаты через интернет в них недоступны, а про Cash Back можно сразу забыть.В случае с «Тинькофф» работодатель в рамках зарплатного проекта ничего не платит банку, даже за интеграцию с программой 1С. Платежка на перечисление зарплаты абсолютно бесплатна. В выигрыше остаются все стороны:

  1. Работодатель не тратит свои средства на обслуживание.
  2. Сотрудникам выдается карта с бесплатным обслуживанием и возможностью получать Cash Back от покупок (до 30%) и проценты на остаток.
  3. Банк увеличивает число частных клиентов, которые используют свои платежные инструменты для безналичных покупок и приумножают доходы банка за счет комиссионных, уплачиваемых продавцами и партнерами банка.

Доходы банков от зарплатных карт

По зарплатным дебетовым картам обычно плата за обслуживание счета не предусмотрена, поэтому финансовые учреждения используют другие способы заработать на клиентах, привлеченных работодателями:

  1. Самый распространенный способ — подключение платного СМС-информирования по совершенным операциям. Плата за эту услугу взимается ежемесячно и обеспечивает банку стабильный доход. Оплата за сервис, конечно, небольшая (в среднем от 30 до 60 руб./мес.), но если суммировать число всех клиентов, пользующихся СМС-банком, то наберется вполне приличная сумма.
  2. Многие банки имеют свои страховые программы и предлагают клиентам не только застраховать имущество и жизнь, но и средства, размещенные на счете карты от действий киберпреступников.
  3. К зарплатным картам часто предлагают подключать накопительные вклады с автоматическим переводом части зарплаты на вклад.
  4. Банк всегда в курсе доходов своих зарплатных клиентов, поэтому часто без заявки клиента выпускает кредитную карту с уже одобренным кредитным лимитом. Когда кредитка готова, менеджер банка начинает периодически названивать клиенту с предложением прийти в какое-либо отделение банка для ее получения. Однако клиент не обязан брать кредитную карту. Спустя некоторое время невостребованная кредитка подлежит уничтожению, но это не означает, что банк не выпустит другую.

o-zarplatnoj-karte-tinkoff2.jpg

Как поменять свой зарплатный пластик на карту «Тинькофф»

Согласно действующему законодательству России, работодатель может заказывать зарплатные карты для своих сотрудников в удобном для себя банке. Однако работник тоже имеет право голоса – если его не устраивает выбор работодателя, он может самостоятельно выбрать банк, на счет которого желает каждый месяц получать зарплату. Для перехода в другое финансовое учреждение необходимо представить в бухгалтерию своего предприятия соответствующее заявление с реквизитами своего счета в выбранном банке.Для получения заработной платы через Банк «Тинькофф» просто нужно заказать любую дебетовую карту Tinkoff и дождаться ее доставки. Курьер вручит вам желтый конверт, содержащий дебетовую карту, договор с банком, который надо подписать в присутствии курьера, несколько информационных буклетов и уже заполненное от вашего имени заявление с просьбой переводить зарплату по указанным реквизитам на счет в Банке «Тинькофф». Вам останется только добавить наименование своего работодателя, данные руководителя и отнести заявление в бухгалтерию.

На что обратить внимание

В продуктовой линейке Tinkoff вы не найдете классических платежных инструментов. Все они выпускаются в категории MasterCard World и пригодны для использования по всему миру. Каждая карта предусматривает возможность получения Cash Back от безналичных покупок, а также милей и различных бонусов для получения скидок у партнеров банка. Однако если вы намереваетесь получать проценты на остаток средств, придется соблюдать определенные условия банка.

Используемые источники:

  • https://bankonomika.ru/okartah/tinkoff-zarplatnaya-karta
  • https://cardsbanking.ru/banks/tinkoff/zarplatnaya.html
  • https://lk-tinkoff.com/zarplatnyy-proekt/
  • https://plategonline.ru/karty/tinkoff/zarplatnaja-karta-tinkoff.html

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий