Банковская карта Мегафон — единый счет телефона и карты. В чем выгода?

bankovskaya-karta-megafon-1-696x415.jpg

Оператор Мегафон выпустил классическую дебетовую банковскую карту с привязкой к счету мобильного телефона, без кредитного лимита с быстрым оформлением. Чтобы реализовать проект, был привлечен российский банк — ООО «Банк Раунд». Он занимается выпуском и обслуживанием пластиковых карт Мегафон. Тарифы и условия по картам устанавливает сам оператор.

Банковская карта Мегафон выпускается платежной системой MasterCard. А значит, каждый клиент компании может воспользоваться всеми преимуществами данной системы (в т.ч. привилегиями, предусмотренными MasterCard Избранное) в любой точке мира.

Тарифы и условия

В настоящий момент доступны три тарифа. Главные их отличия — в стоимости оформления и дополнительных привилегиях. При этом все тарифы предполагают одинаковые операции и равные лимиты по ним.

Стоимость обслуживания и выпуска

Для тарифов Мегафон «Включайся!» и «Все включено» предполагается отсутствие платы за выпуск банковской карты Мегафон.Банк. А вот выпуск дебетовых карт по остальным тарифам Standard обойдется в 99 рублей.

Для всех карт предусмотрено бесплатное обслуживание.

Комиссии

  • за оплату товаров и услуг — без комиссии;
  • sms-информирование на номера Мегафон — без комиссии;
  • ежемесячная плата за управление картой через sms (sms-банк) — 30 рублей;
  • запрос баланса в банкомате — 20 рублей.

Комиссия за перевод средств

  • с карты на карту в сервисе MasterCard MoneySend -1,99%;
  • через иные сервисы — 1,99%;
  • посредством приложений Мегафон-банк — 4,15%;
  • на любой электронный кошелек — 8%.

Комиссия за выдачу наличных

  • в банкомате — 2,5%
  • через специальные пункты — 2,5%, но не менее 100 руб.;
  • Лимиты по операциям
  • Расходование средств — до 60 тыс. руб. в день, до 100 тыс. руб. в месяц;
  • Выдача наличных — до 5 тыс. руб. в день, до 40 тыс. руб. в месяц.

Преимущества

  • Оплата покупок с карты Мегафон производится помощью действительного телефонного счета. Это главное преимущество данной банковской карты. Каждый, кто имеет номер Мегафон, может воспользоваться картой как «универсальным кошельком», чтобы оплачивать не только услуги оператора мобильной связи, но и любые покупки или услуги. Картой оплачивают интернет, коммунальные услуги, покупки в онлайн или обычных магазинах.
  • На средства, которые остались на карте (остаток от 0,5 до 200 тыс. руб.) начисляется бонус в размере 8% годовых. Но при единственном условии, — в течение месяца картой Мегафон должна быть оплачена хотя бы одна покупка.
  • Размер возврата средств при оплате товаров у партнеров Мегафона достигает 50%. В настоящий момент кэшбэк начисляется за оплату товаров в магазинах «Экспедиция», расчете в кофейнях «Шоколадница», ресторанах «Ваби Саби» и «Чугунный мост». Бонус будет начислен в течение 45 дней после расчета картой.
  • Карта выдается при обращении. Для этого абоненту достаточно просто обратиться в салон Мегафон в РФ и карта будет выдана моментально. Сам процесс оформления карты займет не более четверти часа.
  • Нет ограничений по выпуску карт. При желании абонента, к его счету может быть выпущено несколько дополнительных карточек. При этом ежемесячный лимит в размере 600 тыс. руб. по счету распространится на все выпущенные карты. Может быть оформлена как российским гражданам, так и иностранцам. Это достаточно весомый аргумент в пользу этой карты, т.к. обычно этот банковский продукт оформляется только гражданам РФ.

Интернет-банк

Для пользователей картой создан достаточно удобный сервис — интернет-банк «Мегафон-банк». Он позволяет следить за операциями, которые были осуществлены данной картой. Для этого необходимо зайти на официальный веб-ресурс bank.megafon.ru.

Владельцам смартфонов предлагается скачать приложение «Мегафон-Банк». Оно доступно для мобильных устройств, которые работают на платформах: Android, iOS, Windows Phone.

Возможности интернет-банка Мегафон

  • оплачивать разные услуги;
  • переводить деньги на иные карточки MasterCard, воспользовавшись системой MasterCard MoneySend;
  • просматривать осуществленные операции по ней;
  • устанавливать лимиты;
  • устанавливать дополнительные номера для sms-информирования. Это позволяет получать sms-сообщения о совершенных операциях не только на основной, но и на дополнительный номер телефона;

Активация карты и получение пин-кода

Как только оформлена карта Мегафон, необходимо ее активировать и получить пин-код. Для этого нужно осуществить звонок:

  • с телефона, к которому привязана карточка, по номеру 5555. Пин-код присылается в sms-сообщении;
  • на горячую линию 88005505500, если звонок будет осуществляться с иного номера Мегафон либо с номера иного оператора. В этом случае не обойтись без прохождения полной идентификации клиента.

После его получения, требуется активация пин-кода. Нужно совершить любую операцию с помощью банковской карты и использовать полученный пин-код.

Другие особенности карты Мегафон.Банк

  • Как только картой оплачена первая покупка, в течение суток будет начислен приветственный бонус. Он начисляется на клиентский счет мобильного телефона в размере 100 рублей. Оплатить покупки им нельзя, но можно потратить на оплату услуг связи.
  • При переоформлении сим-карты Мегафон на иное лицо, привязанная к ней банковская карточка будет автоматически заблокирована. Новый собственник сим-карты также сможет оформить банковскую карту Мегафон.

Изменить пин-код можно в тех банкоматах, где об этой функции написано на экране.

Недостатки

  • недостаточно развитая сеть партнеров;
  • для карт категории Standart не доступен PayPass. Чтобы воспользоваться этой технологией, необходимо доплатить.

Мегафон совместно с ООО «банком Раунд» выпустили уникальный продукт – банковскую карту, которая имеет единый с телефоном счет. Теперь, пополняя баланс телефона, вы одновременно пополняете карту. Срочно нужны наличные? Снимите деньги со счета телефона в любом банкомате. Какие еще возможности открываются у владельцев банковских карт Мегафон, рассмотрим в этой статье.

Преимущества карты

2-1.jpgСудя по отзывам, задумка создателей удалась. Карта популярна и востребована. Даже те пользователи, кто пишет отрицательные комментарии, отмечают удобство в использовании и мгновенное зачисление средств. Среди достоинств карты владельцы выделяют следующие:

    • легко пополнять. Закиньте деньги на номер телефона, а они сядут на карту;
    • безопасно оплачивать покупки в интернет-магазинах. Можно не светить основную зарплатную карту;
    • обслуживание бесплатно;
    • на оставшиеся на счету деньги начисляется 8 % годовых;
    • можно получать до 15 % кэшбека в магазинах-партнерах Мегафон;
    • бесплатный интернет – за каждые потраченные 100 рублей – 10 МБ;
    • технология бесконтактных платежей;
    • одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств. Например, на смартфон и планшет.

Некоторые пользователи приспособили ее для вывода денег с webmoney и кредитной карты. Просто пополняете счет телефона, а затем обналичиваете. С картой эти операции можно совершать без комиссии.

Особенности карты

Карта выпускается в платежной системе MasterCard и является предоплаченной. То есть, чтобы ее активировать и совершать операции по ней, нужно пополнить счет на определенную сумму.

В первые три месяца после активации владельцы не могут распоряжаться всей суммой, которая находится на счету. В зависимости от тарифного плана система заблокирует определенный лимит средств. Например, 200 рублей. Все что вы положите сверху этой суммы, вы сможете использовать для расходных операций, но эти 200 рублей потратить не сможете.

Только через 3 месяца можно будет тратить любое количество денег, которые есть на карте.

Пополняется карта очень легко любым удобным способом: через терминалы, личный кабинет Мегафон, другие сервисы. На остаток средств, как уже выше отмечалось, будет начисляться 8 % годовых, при условии, что на счету не меньше 500 рублей.

Чтобы контролировать свои расходы можно воспользоваться сервисом Мегафон-Банк. Зарегистрироваться легко:

  1. Перейдите на сайт компании.
  2. Кликните по кнопке «Мой банк» и введите номер телефона.

Здесь можно просматривать баланс не только своего телефона, но и телефонов близких людей.

Виды карт

В данный момент существует 4 вида банковских карты Мегафон: 3 пластиковые и 1 виртуальная. К виртуальной можно выпустить пластиковую. В таблице приведены сравнительные характеристики карточек.

Возможности Виртуальная карта Мегафон Золото МегаФон Стандарт NFC

 

Мегафон стандарт
Особенности карты Может иметь пластиковый носитель, а может использоваться и без него Карта с бесконтактной оплатой Карта с чипом и бесконтактной оплатой Карта с чипом
Оплата товаров и услуг Без комиссии
Оплата банковских услуг, например, перевод денег, пополнение банковского счета другого банка

МСС — 6012

0  % при сумме перевода до 10 тыс. рублей в месяц;

0,75 % от общей суммы при сумме перевода больше 10 тыс. рублей в месяц.

Перевод с карты Мегафон на другую карту через сервис Masterсard MoneySend 1,99% от суммы перевода
Пополнение электронного кошелька 8 % от суммы операции
Кэшбек До 20 %
Комиссия за выдачу наличных 0 % в банкоматом с модулем NFC до 10 тыс. включительно
2,5 % от суммы операции (до 10 тыс. рублей);
3,5 % при сумме операции более 10 тыс. и до 50 тыс.
4,5 % при сумме операции больше 50 тыс. рублей
Конвертация валюты 3 % от суммы операции
Смс-банкинг стоимость 30 рублей
Запрос баланса 20 рублей банкоматом с модулем NFC
Оформление бесплатно 0 рублей – тарифные планы Включайся! Слушай, Говори, Общайся, Смотри, Премиум», «Все включено» M,L,XL,VIP

 

0 рублей — для тарифов «Включайся!», «Все включено» М, L, XL, VIP, XS, S 0 рублей – для тарифов «Включайся!», «Все включено» М, L, XL, VIP, XS, S
99 рублей —  тарифные планы «Включайся! Открывай, Пиши», «Все включено» XS,S 149 рублей для остальных тарифных планов 99 рублей для остальных тарифов
249 рублей – остальные тарифы
Бонусные мегабайты 10 рублей за каждые 100 рублей

Можно завести до 5 карт. Все их легко привязать к одному лицевому счету или к разным.

Как заказать карту

Пластиковую карту можно приобрести только в офисах продаж при личном посещении. Заказать карту могут совершеннолетние абоненты Мегафон, у которых не заблокирован номер и нет задолженности перед оператором.

Виртуальную карту можно заказать на сайте МегафонБанк. Подробнее процедуру  рассмотрим ниже.

Как активировать карту

Активировать карту можно самому или попросить консультанта в салоне:

  1. Приобретите банковскую карту Мегафон.
  2. Позвоните на номер 5555 и действуйте по инструкции.
  3. Вам продиктуют пин-код. Запомните его или запишите.
  4. Пополните счет телефона (а соответственно счет карты) удобным способом.
  5. Совершите какое-нибудь действие с картой и введите пин-код. Например, купите в магазине (интернет-магазины не подходят для первой покупки) что-то и оплатите покупку с ее помощью или обналичьте средства в банкомате.

Все! Карта активирована.

Программа лояльности

Одно из достоинств карт Мегафона – бонусные мегабайты интернет-трафика. За покупки в интернете, можно получить бесплатные мегабайты интернета. Они начисляются в течение месяца, после оплаты покупки. За каждые потраченные 100 рублей вам начисляется 10 МБ интернета. А владельцы тарифа «Включайся» за первую покупку на сумму больше 100 рублей могут получить 1 ГБ интернета. О том, что вам начислены баллы, вы узнаете из смс. В нем будет содержаться информация о количестве полученных бонусов.

Участвовать в программе может любой желающий. Но для начала он должен приобрести карту Мегафон.

Пользоваться бонусными мегабайтами очень просто. Не нужно ничего активировать и подключать. Как только вы израсходуете ваш пакет трафика, начнут тратиться полученные за покупки мегабайты. Но помните! В поездках их использовать нельзя.

Как снять наличные

Деньги можно снять в любом банкомате или терминале. Комиссия такая:

  • Если снимается меньше 10 тыс. рублей. – 0%. Но оборот по карте должен быть не меньше 3 тыс. рублей.
  • Если оборот меньше 3 тыс. рублей и снимается меньше 10 тыс. то комиссия составляет 2,5 %.
  • От 10 тыс. до 50 тыс. – 3,5 %;
  • 50 тыс. до 100 тыс. рублей —  4,5 %;
  • 100 тыс. – 300 тыс. рублей;

Если хотите получить деньги в специальных  пунктах выдачи, то комиссия будет уже 4,99 %.

Как узнать баланс карты с помощью смс

Для этого необходимо подключить смс-банкинг. После подключения, посылая различные смс-команды на номер 5555, можно узнать, сколько денег осталось на счету, получить выписку за заданный период и совершать другие операции.

В первый месяц подключения услуга бесплатна. В дальнейшем со счета будет списываться 30 рублей ежемесячно.

Используйте такие команды:

  • БАЛАНС – для определения остатка на счету;
  • ПИН – чтобы изменить ПИН-код;
  • ИСТОРИЯ – информация о последних 10 операциях;
  • ИСТОРИЯ ХХХХ —  если карт несколько, то узнать историю по конкретной карте можно набрав вместе со словом «ИСТОРИЯ» последние 4 цифры карты;
  • БЛОК №№№№- заблокировать конкретную карту. Вместо «№№№№» введите последние 4 цифры своей карты. Операция актуальная, если вы потеряли или у вас украли карту;
  • БЛОК ВСЕ – заблокировать все карты Мегафон.

Также заблокировать можно просто, позвонив на номер 5555 или в личном кабинете Мегафон-банк.

Виртуальная карта

Виртуальную карту можно получить двумя способами: в личном кабинете абонента Мегафон или на сайте Мегафон Банка. Рассмотрим второй способ детальнее:

  1. Перейдите на сайт компании, а затем в раздел «Карты».
  2. Выберите «Виртуальная карта» и кликните «Выпустить сейчас».
  3. Введите номер телефона. Вы должны быть абонентом Мегафон.
  4. Вам отправят код по смс. Введите и нажмите «Продолжить».
  5. Придумайте пароль и подтвердите его. Затем нажмите «Выпустить карту».

Через несколько секунд виртуальная карта будет готова. После этого нужно будет загрузить мобильное приложение Мегафон-банка и добавить карту в приложение для бесконтактной оплаты, например, Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay.

Виртуальная карта имеет определенные лимиты. Чтобы снять ограничения, необходимо приобрести пластиковую карту. Для этого посетите офис Мегафон с паспортом.

В таблице представлены лимиты на использование средств с пластиковой картой и без нее.

Без пластиковой карты
Общий размер Ежедневный лимит Ежемесячный лимит
60 тыс. рублей 100 тыс. рублей
Выдача наличных 5000 40 тыс.
Перевод 15 тыс. рублей 40 тыс.
Онлайн-покупки 60 тыс. рублей 100 тыс.
С пластиковой картой
Общий размер 100 тыс. рублей 600 тыс. рублей
Выдача наличных 100 тыс. рублей 300 тыс. рублей
Перевод 100 тыс. рублей 300 тыс. рублей
Онлайн-покупки 100 тыс. рублей 600 тыс. рублей

Приобретать пластиковую карту необязательно, но как вы видите, лимиты существенно увеличиваются при ее наличии.

Служба поддержки Мегафон Банк

Задать консультантам Мегафон Банка вопросы или рассказать о своей проблеме можно разными способами:

  • Позвонив по номерам: 8 800 550 55 00 – для жителей России, + 7 495 540 82 92 – для звонков из любой страны мира, 5555 – для абонентов Мегафона;
  • Отправив сообщение по специальной форме на сайте компании. Кликните на кнопку «Написать в банк» на главной странице сайта. Затем заполните форму и нажмите «Отправить».

Мобильное приложение Мегафон-Банк

Получить быстрый доступ к деньгам телефонного счета можно, используя мобильное приложение Мегафон Банк. Программа предоставляет такие возможности:

  • перевод денег и оплата услуг и товаров;
  • контроль расходов, отслеживание бонусов, кэшбека, процентов на остаток по счету;
  • подключение  Google Pay.

Также здесь можно получить круглосуточную продержку операторов онлайн-чата. Доступны приложения для ОС Андроид и  iOS.

Банковская карта Мегафона предоставляет своим держателям массу выгод и возможностей. Выпускает карту партнер Мегафона — банк Раунд.

Оформить её может любой абонент оператора Мегафон. Счет карты фактически является счетом телефона. С него можно совершать любые платежные операции как и с любой банковской карты: оплата покупок в Интернете и офлайн торговых точках, ЖКХ, снятие наличных, всевозможные переводы и т.п.

Официальный сайт Мегафон Банка — https://bank.megafon.ru

Содержание

Какие бывают карты Мегафон?

Во-первых, только дебетовые. На настоящее время кредитные варианты не предусмотрены. То есть клиент распоряжается исключительно собственными средствами.

Во-вторых, карта Мегафон может выпускаться как в виде стандартного «пластика», так и без физического носителя.  Последнюю называют «виртуальной» или «цифровой».

Все пластиковые карты предлагаются «бесконтактные» — оплачивать можно «в одно касание», а также со смартфонов, в которых поддерживается технология NFC (с помощью Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay).

При оформлении пользователю необходимо будет выбрать:

  • тип карты (Стандарт или Platinum). Чем они отличаются между собой — читайте в статье об оформлении карты;
  • тариф, определяющий условия пользования и начисление бонусов («Лайт», «Стандарт» или «Максимум»).

Система тарифов введена с 26 апреля 2019 г. Те, кто оформил карту ранее, остаются на прежних условиях. Подробнее о новых тарифах читайте здесь.

Преимущества карты

Выделим некоторые особенности и преимущества карты:

  • гибкая система поощрений: кэшбэк, проценты на остаток;
  • бесплатные мегабайты интернет-трафика, начисляемые за покупки;
  • выгодный вывод денег со счета телефона на любые банковские карты;
  • возможность снятия наличных без комиссии;
  • доступность подключения удобных и полезных сервисов для максимальной выгоды;
  • бесконтактная оплата и современные технологии;
  • выгодный вывод средств с Webmoney;
  • возможность бесплатного обслуживания;
  • удобный и многофункциональный интернет-банк.

Кратко рассмотрим некоторые аспекты.

Кэшбэк

Кэшбэк (cashback) — это частичный возврат потраченных средств.

На карту Мегафона предусматриваются возвраты:

  • партнерские — до 20%;
  • «на всё» — 1% или 1,5% в зависимости от подключенного тарифа;
  • с покупок через сервис «#Специи».

До 10% годовых на остаток

Хранение денег на карте Мегафон можно сравнить с выгодным вкладом.

Процент на остаток зависит от выбранного тарифа. Минимум 6% годовых, максимум — 10%.

При этом максимальная сумма, на которую предусмотрено начисление бонуса — 200 тыс. рублей.

Бонусные мегабайты

За каждые израсходованные по банковской карте 100 рублей дается 10 бонусных мегабайт для пользования интернетом.

Начисление происходит в течении 30 суток после совершения покупки. О количестве полученных бонусов можно узнать несколькими способами:

  • в личном кабинете Мегафона;
  • мобильном приложении Мегафон Банка;
  • из SMS-сообщения, которое придет сразу после начисления бонусных мегабайтов.

Для пользователей, у которых подключен один из платных абонентских тарифов, поддерживающих функцию выхода в интернет — расходование происходит автоматически после окончания интернет-трафика на тарифе. То есть сначала нужно потратить весь лимит интернета согласно тарифу, после чего начнется списание бонусных мегабайтов.

Те клиенты, у которых не подключен тариф с доступом в Интернет, могут использовать начисленные мегабайты в любой момент.

Мегабайты необходимо потратить в течении 1 года после начисления, в противном случае они будут аннулированы.

Бесконтактная оплата

Все карты Мегафона, выпущенные с сентября 2019 года, работают по технологии PayPass – это так называемые «бесконтактные платежи» системы MasterCard. Первая операция после активации совершается с вводом ПИН-кода.

При дальнейших покупках до 1000 рублей достаточно приложить карту к платежному терминалу. При операциях на сумму более 1000 рублей — ввод ПИН-кода обязателен.

Добавив карту в Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay оплачивать можно со смартфона, приложив его к терминалу. Данные технологии также позволяют совершать покупки в офлайне с цифровой карты.

Выгодный вывод средств с Webmoney

Один из самых выгодных способов вывода денег с системы Webmoney — их перечисление на карту Мегафона.

Выгода заключается в том, что комиссия за перевод средств с Вебмани на абонентский номер Мегафона составит всего 0,8%. При этом деньги на мобильный счет поступают моментально. Посредством привязанной к телефону банковской карты, они оказываются в полном распоряжении пользователя для всевозможных покупок, переводов, снятия наличных и т.п.

SMS-банкинг

Услуга позволяет управлять картой с помощью коротких СМС-команд. Доступны такие функции как проверка баланса счета, выписка последних операций, блокировка, смена ПИН-кода.

Сервис реализуется путем отправки пользователем коротких сообщений-команд на номер 5555:

  •  «БАЛАНС» (для проверки средств, доступных для расходов);
  • «ПИН» (получение нового ПИН-кода для карты);
  •  «ИСТОРИЯ» и «ИСТОРИЯ NNNN» соответственно, где NNNN – последние 4 цифры номера карты (получение информации о последних 10 транзакциях по всем картам или по конкретной карте);
  • «БЛОК NNNN» (блокировка карты, NNNN-последние 4 цифры);
  • «БЛОК ВСЕ» (заблокировать все карты, привязанные к номеру телефона клиента).

Услуга SMS-информирования бесплатна и подключена по умолчанию тем, кто обслуживается по одному из тарифных планов («Лайт», «Стандарт» или «Максимум»).

Для тех пользователей, кто оформил карту до 26.04.2019г. и не перешел на один из тарифов, опция платна — стоимость составляет 30 рублей в месяц. Подключается через мобильное приложение или звонок на номер 5555.

Мегафон.Банк

Это полноценный интернет-банк, который доступен пользователю с любых устройств.

Сервис позволяет:

  • получать информацию обо всех совершенных операциях, начисленных бонусах;
  • быстро и удобно проводить любые платежи (штрафы, ЖКХ, оплата любых товаров и услуг) и переводы;
  • подключать или отключать различные опции, переходить с одного тарифа на другой «в один клик»;
  • выпускать виртуальные (цифровые) карты;
  • менять пин-код и др.

Функционал мобильного приложения шире, чем личного кабинета на официальном сайте Мегафон Банка. Например, в последнем не отображается информация о подключенных опциях и тарифах, нет возможности для их отключения или изменения.

В связи с этим, советуем использовать именно мобильное приложение Банка. Его легко найти в Google play и Apple Store. Приложение адаптировано под все популярные операционные системы: IOS, Android, Windows Phone.

Различные операции с картой, комиссии и лимиты

С помощью карты Мегафон можно совершать различные денежные операции. За некоторые из них взимается комиссия, некоторые бесплатны или условно бесплатны.

Таблица платных услуг

Перевод на счет любого банка с помощью сервиса MasterCard MoneySend 1,99% от суммы перевода
Пополнение электронных кошельков До 8%
Снятие наличных в банкоматах
Обналичивание в пунктах выдачи 4,99%
Запрос баланса в банкоматах 20 руб./запрос
СМС-банкинг 30 руб./месяц

За остальные операции оплата не удерживается. Любые платежи и покупки по карте проводятся без комиссии.

Отметим, что снятие наличных в банкоматах может быть бесплатным при условии расходования более 3000 руб. на покупки с начала текущего месяца. Подробнее — читайте в статье об обналичивании.

Таблица лимитов на ежедневные расходы, тыс. рублей 

Всего в сутки 100
Выдача наличных 100
Переводы на карты и платежные системы 100
Оплата товаров и услуг 100

Здесь указаны лимиты для пластиковых карт. Для цифровых карт, оформленных онлайн, лимиты существенно отличаются.

Таблица лимитов на ежемесячные расходы, тыс. рублей

Всего в сутки 600
Выдача наличных 300
Переводы на карты и платежные системы 300
Оплата товаров и услуг 600

Вопросы безопасности

  • Карта Мегафон соответствует всем стандартам безопасности платежной системы MasterCard. При совершении транзакций, передача платежных данных от банка-эмитента осуществляется в зашифрованном виде.
  • При любых обстоятельствах (в том числе в случае ликвидации банка-эмитента) деньги остаются на личном счете клиента у мобильного оператора.
  • При оплате товаров и услуг на сумму более 1000 рублей бесконтактным способом по системе PayPass требуется обязательный ввод PIN-кода. Эта мера принята для защиты клиента от потери крупных сумм в случае потери или кражи карты.

Что делать в случае потери карты?

Как и в случае с любой банковской картой, при утере в первую очередь ее нужно заблокировать. В случае потери телефона, следует в срочном порядке заблокировать SIM-карту.

Как закрыть карту

Если вы больше не планируете пользоваться картой Мегафон, карту можно заблокировать. Особенно это имеет смысл, если подключен один из платных тарифов.

Те, у кого карта с бесплатным обслуживанием, могут позволить себе её просто «положить на полку» без блокировки. Никаких денег всё равно сниматься не будет, зато при надобности всегда ей можно воспользоваться. С окончанием срока карта перестанет быть действительной.

«Тарифным» пользователям карту придется заблокировать, чтобы с нее более не удерживались средства.

Сделать это можно следующими способами:

  • в сервисе Мегафон Банк (мобильном приложении или личном кабинете на десктопах);
  • позвонив по номеру 5555 и следуя указаниям голосового меню;
  • с помощью короткой СМС-команды «БЛОК NNNN» на номер 5555, где NNNN – последние 4 цифры номера карты.

Банковская карта Мегафон — это новый модный продукт от сотового оператора, активно рекламируемый в СМИ. Карта представляет собой инновационный финансовый инструмент, который сочетает в себе сразу две функции: платежную карту и счет мобильного телефона. Это уникальный продукт — карта, привязанная к счету мобильного телефона. Держателем карты сможет стать каждый абонент сети МегаФон.

Что такое банковская карта Мегафон

Карта от Мегафона – дебетовая карта с полным функционалом. Эмитентом проекта является небольшой, никому не известный банк «Раунд», но условия обслуживания и тарифы устанавливает оператор. Деньги не застрахованы Системой страхования вкладов (ССВ).

Клиентскую поддержку карты Мегафон осуществляет не банк, а сам Мегафон по бесплатному телефону 8 (800) 550 55 00.  Официальная страница карты — https://bank.megafon.ru/

Отдельного счета у карты нет – при оплате деньги списываются с баланса мобильного телефона. Управлять финансами можно с помощью специального мобильного приложения MegaFon.Bank или через интернет-банк МегаФон.Банк.

Баланс телефона открыт для переводов и оплаты любых товаров и услуг (включая штрафы, ЖКХ) как в обычных магазинах, так и через интернет.

Обслуживание карты бесплатное, на остаток по счету начисляют проценты, а при оплате услуг партнеров МегаФона выплачивают cashback.

Основной целевой аудиторией, на которую рассчитана банковская карта Мегафон являются люди, много разговаривающие по мобильному телефону и часто делающие покупки в интернет-магазинах или супермаркетах.

Виды карт

Карта Мегафон эмитируется платежной системой Mastercard и бывает трех видов:

  1. МегаФон Стандарт пользователи тарифов «Все включено» XS/S/M/L/XL/VIP и «Включайся! Слушай/Говори/Общайся/Смотри/Премиум/Открывай/Пиши» могут получить бесплатно. С остальных взимается плата в размере 99 рублей.
  2. МегаФон Стандарт NFC с возможностью оплаты в одно касание выдается бесплатно пользователям тарифов «Все включено» XS/S/M/L/XL/VIP и «Включайся! Слушай/Говори/Общайся/Смотри/Открывай/Пиши/Премиум». Для держателей иных тарифов услуга платная и составляет 149 рублей.

  3. МегаФон Золото выдается бесплатно для абонентов МегаФон, использующих тарифы «Все включено»M/L/XL/VIP и «Включайся! Слушай/Говори/Общайся/Смотри/Премиум». Для тарифов «Все включено»XS/S и «Включайся! Открывай/Пиши» стоимость составит 99 рублей. С остальных абонентов сети взимается плата в размере 249 рублей.

Читайте также:  Дебетовая карта Прибыль Уралсиба: кешбэк и проценты на остаток

Отличия между ними заключаются в стоимости выпуска, функциях и размере бонусов для владельцев. На одно имя допускается оформить до 10 карт. Все они могут быть привязаны к одному или разным счетам пользователя.

Как оформить банковскую карту Мегафон

Получить карту можно в салоне сети Мегафон, кстати, в некоторых салонах ее может не оказаться. Для оформления банковской карты понадобится паспорт. Карта не именная, потому является мгновенной, ее не придется ждать. Если у вас нет sim-карты Мегафона, придется купить.

Чтобы начать полноценно пользоваться картой ее сначала необходимо активировать. Для этого владельцу финансового инструмента нужно набрать со своего мобильного телефона, к которому привязана карта, номер 5555 (бесплатный) и следовать инструкциям автоответчика.

Стоимость обслуживания

Обслуживание карты бесплатное на протяжении всего периода ее использования.

Как снять деньги с карты

Снятие наличных с карты платное. Наличные можно получить в:

  • банкоматах любого банка — комиссия составит 2,5%, если сумма снятия превысила 100 тыс. в месяц — 3% с суммы превышения, если сумма более 250 тыс. в месяц — 3,5% с суммы превышения;;
  • пунктах выдачи наличных — процент такой же, как в банкомате, но за каждую операцию берется минимум 100 рублей.

Тарифы на прочие услуги

С владельца могут удерживаться следующие комиссии от суммы операции:

  • за перевод денег на другую карту с помощью сервиса MasterCard MoneySend – 1,99%;
  • за пополнение электронных кошельков – 8%;
  • за запрос баланса в банкомате – 20 рублей;
  • SMS-банкинг – 30 рублей, первый месяц бесплатно.

Читайте также:  Дебетовая карта Прибыль Уралсиба: кешбэк и проценты на остаток

Также придется заплатить за необоснованное оспаривание операции – 1 500 рублей за каждое обращение.

Пополнение карты

Для пополнения баланса карты достаточно внести деньги на счет мобильного телефона привычным способом. Пополнить счет карты и баланс телефона владелец карты МегаФон может через:

  • салоны связи Мегафон;
  • платежный терминал;
  • через официальный сайт оператора,
  • любым иным способом, которым можно внести деньги на номер МегаФона.

 Доход на остаток

С помощью карты можно получить дополнительный доход – на свободный остаток ежемесячно начисляются 8 % годовых. Условия получения:

  • не снижаемый остаток на счете 500 рублей;
  • оплата картой минимум одной покупки в месяц.

Кэшбэк

При оплате услуг партнеров Мегафона владельцу карты вернут до 10% от общей расходной суммы. Бонус начислят в течение 45 дней после покупки.

Мегабайты за покупки

Мегафон решил повысить привлекательность своей карты и с 1 августа 2017  запустил новый бонус: за каждые потраченные картой 100 рублей автоматически начисляется 10 мегабайт трафика. Мегабайты округляются в меньшую сторону не в пользу клиента: например, сделал покупку на 990 рублей — получи 90 Мб.

Для абонентов тарифной линейки «Включайся» дополнительный бонус: 1 Гб за первую покупку свыше 100 рублей.

Преимущества карты

Основными преимуществами банковской карты МегаФон является:

  • яркий, стильный дизайн карты;
  • простота оформления;
  • сочетание одновременно карточного счета и баланса телефона;
  • отсутствие платы за выпуск и безналичные расчеты;
  • возможность оформить до 10 банковских карт на одно имя;
  • дополнительный доход в размере 8%, которые начисляются на остаток на счете;
  • бесконтактная технология оплаты;
  • возможность снять деньги с любого банкомата, даже за границей;
  • мегабайты за покупки.

Читайте также:  Дебетовая карта Прибыль Уралсиба: кешбэк и проценты на остаток

Недостатки карты

К недостаткам можно отнести:

  • отсутствие кредитного лимита;
  • наличие разнообразных комиссий: за снятие наличных, за перевод денег;
  • проценты на остаток начисляются при условии, что на счету находиться не менее 500 рублей;
  • платный SMS-банкинг – 30 рублей в месяц, отключиться можно, но не рекомендуется;
  • отсутствие государственной страховки — деньги лежат на счете оператора и являются электронным платежным средством, поэтому не подлежат системе обязательного страхования вкладов;
  • получить деньги обратно можно только с комиссией, от этого владелец карты теряет часть доходов;
  • не все граждане смогут воспользоваться кэшбэком — на данный момент партнеров у МегаФона немного, и все эти магазины располагаются в крупных городах;
  • получить карту может только абонент сети Мегафон.

Кому подойдет банковская карта Мегафон

Карта будет интересна и удобна в первую очередь абонентам Мегафона. Если пользоваться другим оператором, надо будет отслеживать, чтобы sim-карта не была заблокирована Мегафоном за бездействие. Кэшбэк из-за ограниченного списка партнеров можно назвать бесполезной функцией.

Доход 8% на остаток, тоже сомнительная опция, так как пополнять на крупные суммы данную карту не рекомендуется:

  • в случае надобности снимать деньги придется с комиссией;
  • оператор втихую подключит к платным мобильным услугам и деньги будут сниматься с карты;
  • когда деньги застрахованы ССВ и отвечает за них банк, а не оператор связи, легче взаимодействовать в случае сбоев и пропажи денег.

Карту удобно пополнять и расходовать с нее небольшие суммы в магазинах, но если мобильный оператор не Мегафон, то приобретать ее нет смысла. Банковская карта Мегафон никаких особенных преимуществ не имеет, а по отзывам пользователей данный продукт пока еще довольно сырой, техподдержка неотзывчивая.

Удачных покупок!

karta-megafon-1.jpgОбзор

Обновлено 15.12.2020.

Появление любой новой карты всегда вызывает интерес. Ведь перед эмитентом карточки всегда стоит задача привлечения клиентов, т.е. занятие определенной ниши. Нужно предложить что-то выгодное и уникальное, иначе никто просто не будет пользоваться свежевыпущенным продуктом.

И «Мегафон» действительно предложил нечто особенное, а именно банковскую карточку, имеющую общий счёт с балансом мобильного телефона:

Megafon-vy-shel-na-ry-nok-bankovskih-kart.jpg

Платёжная карта «Билайн» и карточка «МТС-деньги» к балансам одноименных мобильных операторов связи имеют весьма отдалённое отношение. У «Билайна» кэшбэк от операций начисляется баллами, которыми можно пополнить баланс телефона «Билайн», а на мобильный телефон «МТС» зачисляется кэшбэк от покупок при подключении опции «Мобильная».

Вернёмся к продукту. Вот как выглядит реклама банковской карты «Мегафон» на сайте:

Reklama-na-sajte-bol-shaya-1024x558.jpg

Нам обещают 8% годовых на остаток по счёту, кэшбэк до 10%, бесплатное обслуживание и моментальное получение.

Зайти в «Мегафон-Банк» можно по ссылке bank.megafon.ru.

Рассмотрим более подробно условия предоставления продукта, попробуем выявить главные достоинства и недостатки карты.

Банковская карта Мегафон. Особенности

</h2>

1 Что из себя представляет банковская карта «Мегафона».

На сайте «Мегафона» в «часто задаваемых вопросах» следующее определение: карта «Мегафона» – это банковская карта с полным функционалом, счёт которой – это счёт мобильного телефона. Т.е. при совершении покупок по карте «Мегафона», деньги будут списываться с баланса телефона. А пополнив баланс телефона, средствами можно будет воспользоваться при оплате по карте:

chto-takoe-karta-megafona-na-sajte-megafona-1024x298.jpg

Однако данная формулировка не совсем корректная, упущена довольно значимая деталь. Карта «Мегафон» – это предоплаченная карта, у неё нет отдельного банковского счёта:

Эмитентом карты является ООО «банк Раунд».

Oferta-bank-raund-1024x497.jpg

Для осуществления платежа с помощью карты мобильный оператор «Мегафон» увеличивает сумму электронных средств платежа в Банке за счёт средств на лицевом счёте, являющихся авансом за услуги связи Оператора. Данная услуга называется «Мобильные платежи»:

Sut-uslugi-mobil-ny-e-platezhi-1024x311.jpg

Т.е., по сути, в момент совершения операции средства на карте «Мегафон» превращаются в электронные денежные средства (ЭДС), которые Вы предоставляете банку «Раунд» для совершения платежей. ЭДС не застрахованы Агентством по Страхованию Вкладов:

chto-takoe-e-ds-1024x327.jpg

В общем, как заверили на горячей линии, если отзовут лицензию у банка «Раунд» деньги на балансе телефона мобильного оператора «Мегафон» не сгорят. Сгорят только средства, которые были авторизованы для совершения платежей с помощью карты, но не успели уйти из банка (т.е. был увеличен остаток ЭДС за счёт баланса телефона, а фактически банк совершить платёж не успел или не смог).

ООО «банк Раунд» – небольшая кредитная организация, 290-е место по России по размерам активов нетто, контролируется представителями основного акционера холдинга «Металлоинвест» Алишера Усманова.

CHto-est-bank-raund.jpg

2 Условия получения.

Первыми обладателями карты стали наши саблистки-чемпионы Олимпийских игр в Рио:

И уже с 23.08.2016 карту «Мегафон» может получить любой абонент «Мегафон» в Москве и области, Санкт-Петербурге, Ярославле, Твери, Калининграде, Мурманске, Архангельске и Вологде.

Для получения карты мгновенной выдачи достаточно быть абонентом «Мегафона» и предоставить паспорт.

Карта выдаётся неактивированной. Для активации и получения PIN-кода нужно позвонить на номер 5555. После получения ПИН-кода по карте можно сразу же совершать покупки (проверено лично).

Жители других регионов смогут оформить данную карточку с октября.

UPD: 06.05.2018 По состоянию на 06.05.18 карточку «Мегафон» можно получить по всей России.

3 Стоимость выпуска и обслуживания.

UPD: 27.04.2019 C 26.04.2019 банковская карта «Мегафон» выдается бесплатно. При оформлении нужно будет выбрать один из трех тарифов обслуживания: «Лайт», «Стандарт» или «Максимум».

Все они платные, но есть условия невзимания платы за обслуживание. Плата списывается первого числа месяца по итогам анализа оборота за предыдущий. В месяц подключения плата списывается в сумме пропорциональной количеству дней до окончания месяца (кроме тарифа «Лайт» при первичном подключении).

На всех тарифах начисляются бонусные мегабайты за покупки (10МБ за каждые 100 руб. покупки), а также процент на ежедневный остаток от 500 до 200 000 руб. при условии трат от 3000 руб./мес.:

UPD: 31.07.2020 С 01.08.2020 к списку исключений, которые не учитываются в обороте для выплаты ПНО и начисления бонусных мегабайт, добавился МСС 4900.

● Тариф «Лайт» стоит 49 руб./мес. При первичном подключении плата не взимается первые два календарных месяца (с учетом неполного месяца подключения). Далее он бесплатен при обороте трат от 3000 руб./мес. На ежедневный остаток начисляется 6% годовых;

● Тариф «Стандарт» стоит 149 руб./мес., плата не взимается при обороте трат по карте от 10 000 руб./мес. (кроме списка исключений). На ежедневный остаток начисляется 8% годовых. За все покупки положен кэшбэк 1%.

● Тариф «Максимум» стоит 199 руб./мес., плата не взимается при обороте трат по карте от 30 000 руб./мес. (кроме списка исключений). На ежедневный остаток начисляется 10% годовых. За все покупки положен кэшбэк 1,5%.

Тариф по карте «Мегафон» при необходимости можно менять 1 раз в месяц:

Помимо пластиковых карт, можно выпустить виртуальную карту «Мегафон», у нее будут действовать такие же тарифы как и на пластиковой карте. С помощью этой карты можно совершать покупки в обычных магазинах с помощью технологий Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.

«Мегафон Банк» проводит различные акции по популяризации такого способа оплаты:

С виртуальной карты также можно снимать наличные в банкомате:

Тем, кто оформил карту «Мегафон» до 26.03.2019, не обязательно переходить на новые тарифы, до конца срока действия карты можно остаться на старом (без требований к обороту для бесплатного обслуживания).

При перевыпуске карты по любой причине, кроме неисправности, уже придется выбирать тариф обслуживания карты, на старом остаться не получится.

4 Процент на остаток.

В условиях программы лояльности «Мегафона» указано, что 8% начисляется ежедневно на остаток больше 500 рублей (если на счёте меньше 500 рублей, то процент в этот день не начисляется):

Обратите внимание, что 500 рублей всегда вычитается из суммы, на которую начисляется процент (бонус).

Бонус начисляется на сумму меньше 200 000 рублей:

Для получения бонусов нужно совершить хотя бы одну покупку с помощью карты в месяц:

UPD: 27.04.2019 С 26.04.2019 действуют новые тарифы: при совершении покупок от 3000 руб./мес. на тарифе «Лайт» начисляется 6% годовых, на тарифе «Стандарт» – 8% годовых, на тарифе «Максимум» – 10% годовых

У тех, кто получил карту до 26.04.2019 и не перешел на новые тарифы, условия начисления процента на остаток сохраняются, 8% годовых на остаток от 500 до 200 000 руб. при совершении хотя бы одной покупки за месяц:

UPD: 15.12.2020 Прежде чем принимать решение о размещении на карте «Мегафон» серьезных денежных средств, стоит, как минимум, ознакомиться с отзывом ниже, где у клиента украли 80 000 руб. Мошенники выпустили на его паспортные данные новую симку и виртуальную карту, и сняли деньги с их помощью.

Если заказать Tinkoff Black по специальной ссылке и потратить в первый месяц от 5000 руб., то банк подарит 1000 руб. Все подробности в статье.

Храни Деньги! рекомендует:
5 Кэшбэк 1-1,5% на все.

UPD: 27.04.2018 На тарифе «Стандарт» за все покупки (кроме списка исключений 4812, 4813, 4814, 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6539, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9311) положен кэшбэк 1% на все, на тарифе «Максимум» — 1,5%:

UPD: 03.06.2020 К списку исключений для кэшбэка по карте «Мегафон» c 05.06.2020 добавился МСС 4900 (коммунальные услуги). В обороте для бесплатности, процента на остаток и бескомиссионного снятия 10 000 руб./мес. такие операции по-прежнему учитываются.

Сейчас кэшбэк за коммуналку можно получить по кредиткам «Восточного» (5%), по «Универсальной карте» от «АТБ» (10%), по карте «Комфорт» от «УБРиРА» (5%), в «Райфе» по карте «ВСЁ СРАЗУ» (2-5%, в зависимости от сертификата), по кредитке «УБРиРа» «Хочу больше» (до 3%, в зависимости от оборота), по «Альфа-Карте» (1,5-2%), по карте «Яндекс.Плюс» от «Альфы» (1%), по картам «Фора-Банка» (1-1,2%), по «Карте Хозяина» от «РСХБ» (1%), по карте «МТС Weekend» (1%), по картам «МКБ» (1%).

Здесь есть невыгодное для клиента округление. Для расчета кэшбэка сумма покупки округляется до величины кратной 100 руб. в меньшую сторону. Т.е. за покупку в 990 руб. на тарифе «Стандарт» будет кэшбэк 900*0,01=9 руб., на тарифе «Максимум» 900*0,015=13,5 руб.

Для тарифа «Стандарт» месячный лимит кэшбэка на все 1000 руб., для тарифа «Максимум» — 3000 руб.

Помимо этих лимитов есть еще общий лимит вознаграждения в 5000 руб./мес. (он актуален при подключении дополнительных опций с кэшбэком в 5%, об этом чуть ниже):

UPD: 31.07.2020 С 01.08.2020 минимальная сумма кэшбэка, которая может быть выплачена, составит 100 руб. Если с учетом округлений при начислении его накопится меньше, то он просто сгорит:

Для некоторых регионов базовый кэшбэк по карте «Мегафон» больше не предусмотрен, речь идет о телефонных номерах, зарегистрированных в Брянской, Владимирской, Калужской, Курской, Нижегородской, Орловской, Рязанской, Тульской областях. У них остается только процент на остаток, бонусные мегабайты и акционные вознаграждения у партнеров.

6 Опции для повышенного кэшбэка.

UPD: 02.10.2019 Акция по карте «Мегафон» с 5% кэшбэка в выбранных категориях завершилась 1 октября. Вознаграждение за покупки, совершенные в сентябре, будет начислено 28 октября.

Взамен «Мегафон» пока ничего не придумал, так что сейчас по карте предусмотрен только кэшбэк в 1 и 1,5% на все покупки на тарифах «Стандарт» и «Максимум» соответственно. Еще в разделе «Акции» в личном кабинете или мобильном приложении есть предложения по кэшбэку в отдельных торговых точках. Эти предложения индивидуальные, например, у кого-то в октябре предусмотрены 7% кэшбэка в «Ленте»:

У меня из более-менее приличного есть 15% кэшбэка на первую покупку в «Кари», 5% кэшбэка на АЗС EKA и Shell, 3% в аптеках «Столички», 5% в «Горздраве», 10% в «Леонардо» и т.д.

7 Лимит на операции.

В тарифах по карте Standard и Gold указан лимит на операции по карте – 100 000 рублей в день, 600 000 рублей в месяц.

UPD: 05.10.2018 У виртуальной карты лимиты на операции несколько ниже по сравнению с пластиковой картой:

UPD: 28.11.20208 С карты «Мегафон» можно снимать 10 000 руб./мес. в любых банкоматах без комиссии после совершения покупок на сумму от 3000 руб./мес. Если снимать наличные без трат в 3000 руб., то комиссия составит от 4% для сумм до 10 000 руб. и далее 5-6%, в зависимости от общей суммы снятия:

В качестве покупок не засчитываются операции со следующими МСС: 4812, 4813, 4814, 4829, 6012, 6050, 6051, 6529, 6530, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6539, 6540, 7299, 5960, 7399, 7995, 9754, 9311.

Помимо этого, с карты можно стянуть денежные средства через сторонние сервисы (МСС должен быть 6538), комиссия за подобную операцию составит 3% (до 01.12.2020 было 1,99%). За пополнение электронных кошельков установлена заградительная комиссия в 10% (MCC: 4829, 6050, 6051, 6539, 6540), за МСС 6012R – 2%.

Дневной лимит на стягивание с карты «Мегафон» составляет 100 000 руб., месячный — 300 000 руб.:

9 На карту можно установить отдельные лимиты на операции (снятие наличности, покупки в день/месяц и т.д.):

10 Держатели банковской карты «Мегафон» дают согласие на получение спама.

11 По условиям оферты клиент соглашается на передачу всех данных об операциях каким-то иным лицам:

12 Условия и тарифы могут поменяться в любой момент.

13 Банк может отказать в операции, сославшись на 115-ФЗ.

UPD: 17.01.201814 При покупках в иностранной валюте по карте «Мегафон» используется выгодный курс конвертации МПС MasterCard на день фактического проведения операции по счету:

UPD: 06.05.2018 С 1 мая 2018 карта «Мегафон» утратила свою привлекательность для заграничных покупок, теперь к выгодному курсу MasterCard на момент авторизации плюсуется ещё 3% комиссии:

UPD: 28.11.2020 С 01.12.2020 курс конвертации станет еще хуже, комиссия составит все 5%:

15 «Мегафон» запустил свой кэшбэк-сервис. Кэшбэк выплачивается на карту «Мегафон»:

По моим наблюдением, каша у этого кэшбэк-сервиса не такая наваристая, как у популярных сервисов Backit и Letyshops.

Вывод

</h2>

Банковская карта «Мегафон» — продукт довольно интересный. Возможность совершать покупки за счет баланса телефона с кэшбэком — весьма необычная услуга. Тем более, что сам баланс телефона «Мегафон» можно пополнить с кэшбэком с помощью многих карт. Процент на остаток в 6-10% годовых тоже выглядит очень достойно, правда, стоит помнить о комиссии за вывод средств с карты «Мегафон» (бесплатно только 10 000 руб./мес. после совершения покупок от 3000 руб.).

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperCommentsИспользуемые источники:

  • http://megafon-tarify.ru/bankovskaya-karta-megafon/
  • https://mgfon.ru/balans/cards/
  • https://megafon-karta.ru/
  • https://finansoviyblog.ru/karty/bankovskaya-karta-megafon.html
  • http://hranidengi.ru/bankovskaya-karta-megafon-ishhem-primenenie/

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий