Виртуальная карта Мегафон «Счет телефона»

Цифровая (другое название — «виртуальная») карта Мегафона — это электронный аналог пластиковой. Её можно использовать как для совершения онлайн операций в сети Интернет, так и в офлайне с помощью технологий оплаты со смартфона.

Преимуществом такой карты является быстрое оформление «не выходя из дома» и возможность оплачивать любые товары и услуги со счета своего мобильного телефона без комиссий.

Содержание

Общие сведения

Тип  – MasterCard Prepaid, выдается на срок 3 года.

К виртуальной карте привязаны стандартные реквизиты:

  • номер из 16 цифр;
  • срок окончания (месяц-год);
  • код безопасности CVC2;
  • PIN-код.

Баланс пополняется через счет мобильного телефона.

Выпускается цифровая карта бесплатно. Однако с апреля 2019 года при оформлении карты потребуется выбрать один из платных тарифов.

Минусы цифровой карты

По сравнению с пластиковой картой, цифровая имеет всего два «минуса»:

  1. Для того, чтобы использовать карту для оплаты товаров и услуг в офлайне, на телефоне должна поддерживаться технология NFC с подключением к кошелькам Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay. При отсутствии данных функций на телефоне, карта подходит лишь для онлайн использования в интернете.
  2. Лимиты на расходование средств значительно ниже по сравнению с пластиковой картой. Это связано с неполной идентификацией клиента при открытии виртуального счета.

В остальном, «виртуалка» обладает всеми достоинствами своего пластикового аналога.

Чтобы пользоваться расширенными лимитами, необходимо обратиться с паспортом в любой офис Мегафона и получить пластиковую карту. Для клиентов, получивших «пластик», лимиты для оформленных впоследствии цифровых карт будут соответственно повышены.

Лимиты и ограничения по сравнению с пластиком

Таблица лимитов на расходование средств в сутки, тыс. руб:

  Виртуальная Пластиковая
Всего в сутки 60 100
Выдача наличных 5 100
Переводы на карты и платежные системы 15 100
Оплата товаров и услуг 60 100

Лимиты на расходование средств в месяц, тыс. руб:

  Виртуальная Пластиковая
Всего за месяц 100 600
Выдача наличных 40 300
Переводы на карты и платежные системы 40 300
Оплата товаров и услуг 100 600

Как оформить?

Цифровую карту может оформить любой клиент Мегафона без посещения салона сотовой связи.  Сделать это можно двумя способами: в приложении Мегафон.Банк и личном кабинете Мегафона.

Через Мегафон.Банк

Для выпуска карты следует зайти в свой личный кабинет в сервисе Мегафон.Банк, или мобильное приложение. В меню «Управление картами» выбрать опцию «Выпустить цифровую карту» и принять условия договора.

выпустить-цифровую-карту.jpg

Карта будет выпущена через несколько минут и готова к использованию.

В личном кабинете Мегафона

Также цифровую карту можно выпустить в своем личном кабинете Мегафона.

Зайти в раздел «Цифровая карта», выбрать тариф и подтвердить свое согласие с условиями пользовательского соглашения. После этого ваш виртуальный счет будет активирован.

Стоит учитывать, что можно привязать к счету лишь 1 цифровую карту, оформленную через личный кабинет (в то время как через Мегафон.Банк — до 5 штук).

Безопасность

Совершать транзакции по карте абсолютно безопасно. Вся информация между банком-эмитентом и приложением Мегафон.Банк передается в зашифрованном виде. В самом приложении данные не хранятся.

Мегафон предлагает своим абонентам оформить виртуальную банковскую дебетовую карту. Она является электронным аналогом обычного пластикового платежного инструмента.

Виртуальная банковская карта Мегафон

1.jpg Виртуальная карта (ВК) обладает огромным преимуществом перед «натуральным» пластиком – его невозможно потерять. В остальном – это такой же платежный инструмент, который имеет:

  • 16-тизначный номер;
  • Защитный код CVC2;
  • PIN-код.

Виртуальной картой можно оплачивать товары и услуги в интернете. Карточкой можно пользоваться и в оффлайне при наличии в телефоне владельца функции, поддерживающей бесконтактные платежи NFC.

Тарифы и возможности карты

ВК выпускается системой MasterCard, что позволяет использовать ее практически в любой точке земного шара. Мегафон предлагает следующие расценки:

  • Оформление и обслуживание – бесплатно;
  • Оплата покупок в интернете и оффлайн – без комиссии;
  • Перевод клиенту стороннего банка – 1,99% от суммы платежа;
  • Пополнение электронных кошельков – 8%;
  • Снятие наличных через банкомат – от 0%;
  • Снятие средств в пунктах выдачи – 4,99%;
  • Запрос баланса карты в банкомате – 20 рублей;
  • SMS-информирование о проведенных операциях – бесплатно;
  • Мобильный банк – 30 рублей за 1 месяц использования.

Держатели карты могут получать дополнительные 10 МБ интернет – трафика за каждые потраченные 100 рублей.

Для ВК установлены лимиты на проведение операций:

Ежедневно Ежемесячно
  • На осуществление переводов – 15000 рублей;
  • На снятие наличных – 5000 рублей.
  • Также можно потратить все 60000 рублей на оплату покупок и услуг.Общая сумма всех операций – 100000 рублей. Варианты распределения:
    • Переводы – 40000 рублей;
    • Снятие наличных – 40000 рублей;
    • На покупки – 100000 рублей.

</tr></tbody></table>

Как получить виртуальную карту

Стать обладателем ВК может любой абонент Мегафона. Оформить ее можно одним из 3 способов:

  1. В приложении оператора. Для этого потребуется нажать «Выпустить виртуальную карту» и согласиться с политикой конфиденциальности.
  2. В личном кабинете на сайте оператора. После авторизации на персональной странице необходимо выбрать пункт «Счёт телефона в Apple Wallet, Google Pay или Samsung Pay» и кликнуть по «Выпустить».
  3. На сайте https://bank.megafon.ru/cards/debit/virtual выбрать «Выпустить сейчас», указать номер телефона и ввести код подтверждение. После этих действий останется только принять условия договора.

Выпуск карты любым из указанных способов занимает не больше 5 минут. После того, как счет будет оформлен, на телефон клиента поступит SMS-сообщение с данными карты.

При оформлении виртуальной карты паспорт клиента не требуется. Паспортные данные были получены компанией при покупке Sim-карты.

Как пользоваться картой

ВК связана со счетом телефона. При оплате покупок или услуг картой средства будут списываться с телефонного счета держателя. Для того чтобы внести деньги на счет карты достаточно пополнить баланс телефона.

Получить наличные можно в банкоматах, поддерживающих функцию NFC. Для этого нужно, чтобы сотовый телефон владельца карты имел функцию оплаты через Google Pay или Samsung Pay.

При оплате товаров в интернете необходимо выбирать способ оплаты «Банковской картой» и указать данные ВК, которые поступили держателю в СМС – сообщении в момент ее оформления.

При необходимости можно отправить деньги на пластиковую карту другого банка. Для этого необходимо авторизоваться в приложении Мегафон банк и на главной странице выбрать раздел «переводы и платежи». Далее потребуется выбрать пункт «перевод клиенту другого банка» и указать реквизиты карты получателя перевода. Деньги будут зачислены на счет в течение 3-х рабочих банковских дней. На практике средства чаще всего поступают в день проведения операции.

Приложение Мегафон банк

Оператор разработал удобное бесплатное приложение Мегафон банк, которое позволяет в режиме онлайн отслеживать состояние счета по карте, а также историю покупок и операций. Приложение дает возможность контролировать баланс телефонов своих близких людей чтобы, при необходимости, своевременно пополнить его. Для того чтобы начать пользоваться приложением не обязательно оформлять карту. Достаточно скачать и установить приложение на свое мобильное устройство или зарегистрироваться на сайте bank.megafon.ru.

Пластиковые карты Мегафон

Оператор Мегафон предлагает своим клиентам оформить классическую пластиковую дебетовую карту. Для этого необходимо с паспортом обратиться в ближайший салон связи и заключить с компанией договор.

Для держателей пластиковых карт увеличены лимиты на проведение операций:

Ежедневные Ежемесячные
  • Выдача наличных – 50000 рублей;
  • Переводы между счетами – 100000 рублей;
  • Оплата услуг и товаров – 100000 рублей.600000 рублей, в том числе:
    • Переводы – 300000 рублей;
    • Снятие наличных – 300000 рублей;
    • Оплата покупок и услуг – 600000 рублей.

</tr></tbody></table>

Виртуальная карта Мегафон – относительно новая, но весьма функциональная услуга. Оформление такой карты не требует походов в отделения организации и не отнимает много времени, но, несмотря на это, она обладает функционалом обычной дебетовой карты. При необходимости с нее можно снять деньги и перевести средства на счет в другом банке.

Дата: 4 августа 2018 | Обновлено: 26 апреля 2019 | Автор: Moblie-man

before—>

Компания МегаФон уже достаточно давно предлагает своим клиентам не только сотовые услуги, но и услуги банковского характера. Про виртуальную «Цифровую карту» я коротко расскажу: ее плюсы и минусы, условия использования, как получить карту и как управлять через интернет-банк или приложение для смартфона. Поехали.

Содержаниескрыть1.Зачем нужна «Цифровая карта» от МегаФона2.Цифровая карта МегаФона: подробные условия использования2.1.Тарифы на обслуживание карты2.2.Дополнительные условия3.Комиссия на снятие наличных с Цифровой карты4.Плюсы и минусы Цифровой карты Мегафона4.1.Плюсы4.2.Минусы4.3.В итоге5.Как получить карту «Счет телефона» от МегаФон6.Банкинг для Цифровой карты МегаФонаp, blockquote<dp>1,0,0,0,0—> h2<dp>1,0,0,0,0—>

Карточка представляет собой удобный способ оплаты товаров и услуг средствами, которые находятся непосредственно на мобильном счете любого абонента МегаФон.

p, blockquote<dp>2,0,0,0,0—>

В отличие от других банковских предложений компании, карточка является виртуальной, то есть – не имеет физического аналога в виде пластиковой карты. Использовать карточку можно как при оплате онлайн, так и в качестве прикрепляемого инструмента к системам Apple, Google и Samsung Pay.

p, blockquote<dp>3,0,1,0,0—> h2<dp>2,0,0,0,0—>

Актуальная версия. Информация обновлена 26 апреля 2019 г.

p, blockquote<dp>4,0,0,0,0—>

При первичном подключении тарифа «Лайт» — первые 2 месяца бесплатны для всех держателей карт.

p, blockquote<dp>6,0,0,0,0—>

Тариф «Лайт» Тариф «Стандарт» Тариф «Максимум»
Смена тарифа Бесплатно
Размер абонентской платы в месяц 49 ₽ 149 ₽ 199 ₽
Условия бесплатного обслуживания по тарифу расходы по карте больше 3000 ₽/мес. расходы по карте больше 10000 ₽/мес. расходы по карте больше 30000 ₽/мес.
Управление банковской картой по через SMS-сообщения Бесплатно
Услуга «МегаФон Защита» от платных подписок Бесплатно
Начисления на остаток на счете (годовых) 6% 8% 10%
Ограничения по начислениям % начисляются на остаток на счете не более 200 000 ₽ и не менее 500 ₽
Трафик за платежи по карте 10 Мб. трафика за каждые 100 ₽
Кэшбэк за покупки по карте нет 1% 1,5%
  • Бесплатное оформление карты для абонентов всех тарифных планов;
  • Блокировка и разблокировка карты доступны бесплатно;
  • Информирование об осуществляемых операциях посредством СМС: бесплатно;
  • Оплата товаров и услуг в интернете без каких-либо комиссий, а также дополнительных переплат;
  • Возможность прямой конвертации в любую валюту при осуществлении оплаты покупок за рубежом без банковской комиссии;
  • Предоставление абонентам МегаФон бесплатных 10 мегабайт интернет-трафика за каждые 100 рублей, использованных при оплате с карты.
  • 20 ₽ за запрос баланса через банкомат с поддержкой бесконтактного модуля;
  • 30 ₽ в месяц за возможность управлять картой с помощью смс-сообщеий (команд);

h2<dp>3,0,0,0,0—>

Бонус: при покупках по карте на сумму более 3 000 ₽ в месяц, можно снять без комиссии до 10 000 ₽.

p, blockquote<dp>8,0,0,0,0—>

  • При снятии до 10 000 ₽ в месяц — комиссия 2,5% от суммы снятия средств (если покупок по карте не было или их сумма в месяц составила менее 3 000 ₽);
  • От 10 001 до 50 000 ₽ в месяц — 3,5%;
  • При снятии свыше 50 001 ₽ — комиссия 4,5%;

h2<dp>4,0,0,0,0—> h3<dp>1,0,0,0,0—>

  • Бесплатное смс информирование об операциях;
  • Конвертация валют без комиссии;
  • Кэшбэк в виде бесплатного трафика, правда его немного: с 1 000 ₽ потраченных денег всего 100 Мб.;

h3<dp>2,0,0,0,0—>

  • Платная проверка баланса в банкоматах. Жесть конечно, но понятно, что своих банкоматов у МегаФон Банка нет в принципе и они должны платить другим банкам за услугу;
  • Платная функция управления картой через SMS-команды. Я не знаю кому может понадобиться эта функция, ведь есть возможность управлять действиями через интернет-банк или через приложение;

h3<dp>3,0,0,0,0—>

Плюсов намного больше, чем минусов и если Вы держите на счете МегаФона достаточное количество денег, чтобы осуществлять покупки, то карту однозначно рекомендую. Снимать с Цифровой карты средства, конечно же, не советую.

p, blockquote<dp>10,0,0,0,0—> h2<dp>5,0,0,0,0—>

Процедура выпуска карты является достаточно простой и не занимает много времени. Для её оформления абонентам достаточно нажать на кнопку «Выпустить карту сейчас» на странице предложения на сайте компании, после чего авторизоваться в системе, используя данные для доступа в личный кабинет. После ввода необходимых персональных данных, а также подтверждения своих намерений, карта будет выпущена и доступна для использования в интернете, а также оплаты в реальных магазинах через модуль NFC Вашего телефона.

p, blockquote<dp>12,0,0,0,0—>

Оформить заявку на карту МегаФон Банка на официальном сайте >>>

p, blockquote<dp>13,0,0,0,0—> h2<dp>6,0,0,0,0—> p, blockquote<dp>15,0,0,0,1—>

В банкинг можно зайти как с компьютера, используя сайт bank.megafon.ru, и окно авторизации по номеру телефона и паролю, так и через отдельное мобильное приложение, реализованное не только для популярнейших Android и iOS, но и для Windows Phone. Ссылки на загрузку приложений доступны здесь.

after—></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp></dp>

Российские сотовые операторы выпускают виртуальные карты с целью расширения спектра предоставляемых услуг. МегаФон вышел на этот рынок в 2016. Новый продукт по функционалу не отличается от пластиковой при правильном использовании. Деньги размещаются не на счете в банке, а на счете мобильного телефона.

Что это такое?

Цифровая карта МегаФон – электронный аналог пластиковой, предназначен для оплаты и интернете и в обычных магазинах, если телефон оснащен NFC-чипом и поддерживает бесконтактную оплату.

Принадлежит платежной системе MasterCard (категория Prepaid — предоплаченная). Эмитентом выступает «Банк Раунд». Оформление доступно только действующим абонентам — физическим лицам, корпоративные номера использовать нельзя.

Как это работает

Баланс цифровой карточки связан с балансом телефона. Тариф (Лайт, Стандарт, Максимум) подключается к номеру и подразумевает дополнительные бонусы (cashback, мегабайты, акции партнеров).

Реклама

Деньги хранятся на лицевом счете сотового оператора, не подвержены рискам финансовой системы (отзыв у банка лицензии, блокировка согласно антиотмывочному закону №115-ФЗ).

Условия пользования

Выпуск, перевыпуск, СМС-оповещение и СМС-банкинг бесплатные. Срок действия стандартный – 3 года.

Доступны следующие реквизиты:

  • номер;
  • период действия;
  • код безопасности CVC2;
  • PIN.

Возможны оплаты в интернете и в обычных магазинах бесконтактным способом. Для оплаты используются только собственные средства. Нельзя использовать средства, поступившие в рамках услуг «Плати когда удобно» и «Обещанный платеж» или в качестве минимального авансового платежа. При подключении «Запрета на мобильные платежи» оплата покупок невозможна.

Интернет-банк

Онлайн-сервис МегаФон Банка (bank.megafon.bank) доступен со стационарного компьютера, ноутбука и смартфона (сайт адаптирован для просмотра на гаджетах).

Функционал широкий:

  • контроль транзакций;
  • управление карточкой (заказ новой, блокировка, подключение услуг);
  • платежи и переводы;
  • пополнение счета;
  • оплата телефона (включая номера близких);
  • отслеживание бонусов и кэшбэка.

Мобильное приложение

Разработаны варианты для iOS и Android. Доступны для бесплатного скачивания. Функционал не уступает онлайн-банку:

  • управление карточкой и размещенными средствами;
  • отчеты о расходах за любой период, контроль транзакций;
  • платежи и переводы;
  • пополнение баланса телефона (собственного и близких);
  • отслеживание бонусов и кэшбэка;
  • чат с сотрудниками технической поддержки;
  • отправка чеков на e-mail по запросу;
  • отслеживание промокодов от партнеров.

Тарифы

На выбор предлагают 3 варианта – Лайт, Стандарт и Максимум. Если на руках есть карточки оператора (пластиковые или виртуальные), то при выборе тарифа при выпуске новой он распространяется на остальные.

Если необходимы разные тарифные планы, то потребуется завести дополнительные SIM.

Абонентскую плату списывают ежемесячно 1-го числа. Плату за первый месяц списывают пропорционально оставшимся на момент выпуска дням месяца. Если на счету нет денег, то списание происходит при первом поступлении. Если денег недостаточно, то списание происходит в минус.

Если к номеру привязано несколько карт, то плата взимается за одну. Оборот для выполнения условий бесплатного обслуживания учитывается по всем. Полное отключение происходит только при закрытии.

Лайт

При первичном подключении 2 месяца плата не взимается. При обороте свыше 3000 за месяц, то тариф предоставляется бесплатно. В остальных случаях – за 49 руб. ежемесячно. На остаток средств начисляют 6% годовых.

Стандарт

При обороте свыше 10000 за месяц плата не списывается, в остальных случаях по 149 руб. ежемесячно. На остаток начисляют 8% годовых. За все операции положен кэшбэк 1%.

Максимум

При обороте свыше 30000 в месяц плата не списывается, в остальных случаях по 199 руб. в месяц. На остаток начисляют 10% годовых. За все операции положен кэшбэк 1,5%.

При подсчете оборота для бесплатного обслуживания в зачет не идут операции со следующими MCC-кодами:

Переключение тарифа

При переходе на другой тарифный план спишется стоимость только за оставшиеся дни месяца.

Переход осуществляется самостоятельно следующими способами:

  • мобильное приложение;
  • онлайн-банк;
  • личный кабинет;
  • звонок на 5555.

Кэшбэк

За транзакции по банковской виртуальной карте Мегафон начисляют рублевый кэшбэк ежемесячно. Распоряжаться накоплениями можно на свое усмотрение. Отслеживать удобно в приложении и онлайн-банке.

Условия

По тарифу Лайт возврат части стоимости покупки не предусмотрен, по Стандарту – 1%, по Максимуму – 1,5%.

Повышенный кэшбэк начисляется в спецкатегориях:

  • АЗС;
  • кинотеатры;
  • продуктовые супермаркеты;
  • услуги такси, каршеринг;
  • кафе и фастфуд;
  • детские товары и одежда;
  • все развлечения (кинотеатры, музеи, театры, концерты).

Максимальный кэшбэк – 1000 руб. за месяц в каждой категории (во «Всех развлечениях» – 2000). Разрешено подключать любое количество (самостоятельное построение схемы получения). Но все категории платные. «Все развлечения» – 199 рублей, остальные – 119 рублей в месяц.

Разберем начисление по тарифу Стандарт. За месяц в супермаркетах (подключен повышенный возврат) потрачено 10000, в партнерском дьюти-фри Heinemann в Шереметьево 3000, других покупок совершено на 15000.

По итогам расчетного периода получим 10000*0,05 + 3000*0,1 +15000*0,01 = 950 руб. О способе округления в правилах не сказано.

Партнёры

Партнерские торговые точки предлагают повышенный кэшбэк до 20%. Перед совершением покупки необходимо уточнять условия. Каждый партнер устанавливает размер, минимальную и максимальную сумму покупки, типы товаров, участвующие в акции.

На данном этапе партнеров очень мало, всего 61, но количество постоянно увеличивается. Kanzler дает 10%, NYX 15%, Л’Этуаль до 7,2%, Whirlpool 25%, «Ашан» 2,8%, дьюти-фри Heinemann в Шереметьево 10%.

Особенности начисления

Кэшбэк не начисляют за:

  • снятие наличных и пополнение;
  • переводы на электронные кошельки;
  • оплату услуг связи;
  • переводы.

Процент на остаток

Проценты (по Лайту 6%, по Стандарту 8%, по Максимуму 10%) рассчитывают ежедневно на сумму до 200000 с учетом тарифа, действующего на конкретный день.

Начисляют с 1-го по 15-ое число текущего месяца за предыдущий. Для получения необходимо соблюдать 2 условия:

  • сумма безналичных операций за месяц свыше 3000 руб.;
  • ежедневный входящий остаток не менее 500 руб.

Разберемся с начислением процентов по тарифу Стандарт. Если на счету находится 200000 рублей, то за день начислят = 200000 * (0,08/365) = 43,84 руб.

Дополнительные бонусы и привилегии

За каждые израсходованные 100 руб. начисляют 10 мб (поступают через 30 дней после транзакции и действуют 12 месяцев). Расходование начинается автоматически после исчерпания трафика. Если подключено «Автопродление», то необходимо его отключить. В роуминге использование невозможно.

Как подключить

Виртуальная карта Мегафон выпускается моментально самостоятельно. Происходит автоматическая упрощенная регистрация (проверяют паспортные данные в системе, полученные при покупке SIM).

Для полноценной верификации необходимо посетить салон сотового оператора с паспортом. Выпустить допустимо двумя способами – Мегафон Банк (bank.megafon.ru) и личный кабинет (lk.megafon.ru).

При использовании первого варианта действуем так:

  1. На главной странице нажимаем кнопку «Выпустить цифровую карту».
  1. Принимаем условия оферты.
  2. Выбираем тариф (плата сразу списывается с баланса телефона). Если на счете нет денег, то система предлагает только тариф Лайт.
  1. Ожидаем готовности (3-5 минут).

При использовании личного кабинета действуем так:

  1. На главной странице выбираем раздел «Цифровая карта».
  1. Выбираем тариф.
  1. Нажимаем кнопку «Выпустить карту», далее «Да».
  1. Переходим в раздел «Счет телефона в Apple Wallet/Samsung Pay».
  2. Выбираем подраздел «Подключить номер к Apple Wallet /Samsung Pay».
  3. Подтверждаем действие кодом из СМС.
  4. Дожидаемся активации.

PIN в обоих случаях задается самостоятельно. Изменение возможно следующими способами:

  • мобильное приложение;
  • звонок на 5555, далее через автоматическую голосовую систему;
  • банкомат с поддержкой бесконтактной технологии.

Через банковское приложение разрешено оформить 5 карт (включая пластиковые), через личный кабинет – одну.

Активация

Цифровые (виртуальные) карты от МегаФон Банка активировать не требуется, они готовые к работе сразу после выпуска любым способом.

Подключение бесконтактной оплаты

При использовании устройств Apple карточку добавляют в Wallet (внесение данных вручную или с помощью камеры) в Apple Pay. В разделе «Карты» выбираем «Добавить в Wallet» и подтверждаем действие кодом из SMS.

При использовании гаджетов на Android действуем так:

  • устанавливаем и открываем Google Pay;
  • переходим в пункт «Добавить карту»;
  • вносим данные;
  • подтверждаем кодом из СМС.

При использовании гаджетов Samsung действуем так:

  • скачиваем и устанавливаем Samsung Pay;
  • выбираем пункт «Добавить карту»;
  • вносим данные;
  • подтверждаем кодом из СМС;
  • расписываемся на экране;
  • нажимаем «Готово».

Отключение карты

Доступно несколько способов заблокировать карточку:

  • звонок на 5555;
  • онлайн-банк;
  • приложение;
  • смс на 5555 с текстом БЛОК.

Если не планируется совершать бесконтактные оплаты при помощи смартфона или другого «умного» гаджета, то карточку целесообразно удалить из приложений Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

Как пользоваться

Использовать можно двумя способами: для покупок в интернете и для бесконтактной оплаты. Отслеживать операции удобно на сайте или в приложении Мегафон Банка или отправив СМС на 5555 с текстом ИСТОРИЯ.

Баланс и история операций доступны даже при отсутствии интернета. Бесплатно подключается МегаФон-Защита от случайных платных подписок.

При возникновении сложностей целесообразно связаться с сотрудниками, они подскажут как правильно пользоваться цифровой картой Мегафон:

  • 8-800-550-55-00;
  • +7-495-540-82-92;
  • 5555.

Как оплачивать покупки

Оплаты в онлайне и в офлайне такие же, как с обычным пластиком. При онлайн-шопинге транзакция подтверждается кодом из смс (технология 3D-Secure). Есть все необходимые реквизиты для заполнения платежной формы.

При покупках в обычных магазинах при помощи смартфона с NFC необходимо вводить PIN, если сумма больше 1000 руб.

Внесение и снятие наличных

Для пополнения доступны следующие варианты:

  • счет телефона;
  • банкомат с поддержкой технологии NFC;
  • платежный терминал;
  • мобильное приложение;
  • онлайн-банк.

Снятие наличных:

  • до 10000 при обороте по итогам месяца более 3000 – бесплатно;
  • до 10000 – 2,5%;
  • 10001-50000 – 3,5%;
  • свыше 50001 – 4,5%.

Переводы на другие карты

Для переводов необходимо использовать онлайн-сервис или мобильное приложение МегаФон Банка.

Деньги можно перевести:

  • мгновенно бесплатно другим клиентам банка или на карточки МТС;
  • на карты сторонних банков с комиссией 1,99% (по номеру или реквизитам), зачисление до 5 рабочих дней;
  • на электронный кошелек с комиссией 8%, зачисление мгновенное;
  • через систему денежных переводов Юнистрим (3%).

В приложении допустимо отправить средства на карточку Сбербанка без комиссии по номеру телефона получателя. Можно использовать систему переводов MoneySand от MasterCard, но установлены ограничения: минимум 100 руб., за раз разрешено отправить максимум 15000, а в сутки не более 40000.

Переводы в личном кабинете доступны только со счета телефона.

Лимиты и ограничения

При использовании установлены ограничения. Дневной лимит – 60000 (снятие наличных – 5000, переводы – 15000, безналичная оплата – 60000). Ежемесячный лимит – 100000 (снятие наличных – 40000, переводы – 40000, безналичная оплата – 100000).

Для снятия ограничений необходимо пройти полноценную верификацию, посетив салон связи. Получать пластик необязательно. Но если он оформлен ранее, то расширенные лимиты распространяются на виртуальную карточку. Дневной лимит составит 100000, месячный – 600000.

Плюсы и минусы

Преимущества:

  • простое получение;
  • к одному счету разрешено выпустить 5 карт, но только на свое имя;
  • нет рисков финансовой системы;
  • бесплатное СМС-информирование;
  • удобные способы пополнения;
  • проценты на остаток;
  • кэшбэк на покупки;
  • бесплатные переводы на карты Сбербанка через приложение.

Недостатки:

  • низкие лимиты;
  • для бесконтактной оплаты необходим смартфон с поддержкой NFC;
  • платное подключение повышенного кэшбэка;
  • условно бесплатное обслуживание (только при выполнении ряда условий).

Сравнение с продуктами Сбербанка и МТС

Виртуальная карта Сбербанка принадлежит платежной системе Visa, держатели могут пользоваться привилегиями класса Platinum. Оформлять можно только действующим клиентам с 14 лет при наличии активной дебетовой карты с подключенным Сбербанком-Онлайн.

Годовое обслуживание бесплатное, срок действия 3 года. Поддерживаются все бесконтактные технологии оплаты. В мобильном приложении помимо управления размещенными средствами допустимо общаться с другими пользователями.

Лимиты на операции соответствуют основному пластику. Снятие наличных доступно в банкоматах, поддерживающих бесконтактную технологию.

МТС.Деньги легко оформить самостоятельно. Выпуск и годовое обслуживание бесплатные, срок действия 3 года, доступны привилегии уровня Standart от платежной системы MasterCard.

Снимать наличные недопустимо. Ежемесячный оборот ограничен 200000, максимально допустимый остаток – 60000. Счет не связан со счетом телефона. Эмитентом выступает МТС Банк. К одному счету можно получить только 1 виртуальную карту.

Анализ отзывов

Условия держателей устраивают, платить удобно. Выводить деньги на пластик Сбербанка разрешено без комиссии. Приходится мириться только с низкими лимитами на операции. Больше всего жалоб на некомпетентную службу поддержки и медленное решение вопросов.

Приложение для смартфонов на базе iOS и Android недоработанное, предпочитают использовать онлайн-сервис. Кэшбэк начисляют своевременно, но часто с ошибками. Статистика отображения операций тоже хромает, приходится контролировать все транзакции.

Заключение

МегаФон помимо услуг сотовой связи предлагает финансовые. Цифровая карта — удобный способ оплаты товаров и услуг средствами, размещенными на счету мобильного телефона.

Но из-за ограниченных лимитов ее нельзя использовать как основную. И отсутствуют многие дополнительные услуги, доступные по классическим банковским продуктам.

24.06.2019, Выпуск #031

Дебетовая виртуальная карта Мегафона позволяет расплачиваться за товары и услуги с помощью смартфона. И не просто с его помощью, а прямиком с абонентского счета мобильного номера! Продукт предназначен для тех, чьи телефоны умеют проводить бесконтактную оплату в магазинах. Выпускается карта малоизвестным банком «Раунд» под брендом Мегафон.

С учетом особенностей обслуживания карта получила мало интересных характеристик в цифрах. Мы привели их в этой небольшой таблице.

Характеристика Условия
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания, в год бесплатно
Кэшбек от 0 до 5%
Процент на остаток от 6 до 10%
Снятие наличных в банкомате от 0 до 4,5%

Оформить!

Однако безликие цифры не полностью отображают достоинства и недостатки цифровой карты Мегафона. Чтобы узнать их, вам достаточно прочитать полный текст обзора.

Плюсы и минусы виртуальной банковской дебетовой карты от Мегафон

Продукт получился неоднозначным. По сути, карта Мегафона – предоплаченная. Собственного счета у нее нет, в его роли выступает счет мобильного телефона, к которому привязана виртуалка. Получить ее можно по всей стране, сделав буквально несколько движений через мобильное приложение. Карточка удобна выгодными тарифами и отсутствием отдельного счета. Так что теперь вы точно не забудете заплатить за телефон.

Достоинства Недостатки
  • Три тарифа разной степени выгодности на выбор, и все бесплатные.
  • Выгодные условия по проценту на остаток на тарифе «Максимум».
  • Два бесплатных календарных месяца при первом подключении на тарифе «Лайт».
  • Возможность использовать деньги прямо со счета мобильного телефона.
  • Самостоятельный выбор категорий повышенного кэшбека.
  • Бесплатный СМС-банк и дополнительная защита от платных подписок в подарок при оформлении.
  • Деньги на карте являются электронными денежными средствами, которые не страхуются АСВ на случай закрытия банка. Если «Раунд» потеряет лицензию, финансы с карты вы не вернете, но со счета мобильного номера они тоже не пропадут.
  • Откровенно маленький максимальный кэшбек без дополнительных услуг.
  • Платный повышенный кэшбек.
  • Небольшие лимиты на совершение операций, особенно по сравнению с аналогичной пластиковой картой.
  • Высокий курс конвертации валюты (+3% от курса платежной системы).
  • Нельзя бесплатно снимать деньги со счета свыше 10 тысяч рублей.

Увы, карта получила откровенно урезанные лимиты: можно израсходовать всего 60 тысяч рублей в сутки, из них – 5000 рублей на выдачу наличных и 15 тысяч рублей на переводы другим лицам. Поэтому она подходит тем, кто не слишком активно пользуется безналом и не совершает крупных покупок. В месяц с карты можно потратить только 100 тысяч рублей.

Зато радует, что виртуальный пластик совершенно бесплатен. Даже тариф «Максимум» не будет стоить ни рубля. Платить придется только в том случае, если вы решите выпустить пластиковую карту для увеличения лимитов: в таком случае нужно будет отдать от 49 до 199 рублей в месяц.

Как правильно пользоваться виртуальной картой от Мегафон

Виртуальная банковская карта Мегафона предназначена только для использования со смартфонами, способными выступать в качестве средства оплаты. То есть с моделями, получившими чип NFC. В таком случае ее можно подключать к Apple Pay, Samsung Pay или Android Pay, после чего расплачиваться в магазинах телефоном. Однако важно знать некоторые другие нюансы, чтобы получить максимум выгоды.

Правильно снимаем наличные средства

Мобильные операторы никогда не славились желанием выдавать клиентам наличные со счетов телефонов. И даже с появлением карты это остается проблемой. Мегафон позволяет получить наличные средства с виртуальной карты несколькими способами:

  1. Снять в банкомате. Размер комиссии будет варьироваться в зависимости от суммы, уже полученной в календарном месяце наличными. До 10 тысяч рублей придется отдать 2,5% (если предварительно совершить покупки более чем на 3000 рублей, то бесплатно). От 10 до 50 тысяч – 3,5%. Все, что больше 50 тысяч, облагается комиссией 4,5%.
  2. Получить в пункте выдачи наличных. Комиссия составит 4,99%.
  3. Перевести на любую другую карту и вывести через банкомат. В таком случае придется отдать 1,99% комиссии с использованием MasterCard MoneySend.
  4. Перевести на электронный кошелек и снять с карты этого кошелька. Комиссия составит 8%.

Как видите, самый выгодный способ получить наличные – сначала снять до 10 тысяч рублей в банкомате, предварительно потратив 3000 рублей на покупки. После чего – переводить на карту другого банка и снимать уже с нее.

Оформить!

Тарифы и условия по дебетовой карте от Мегафон

Мегафон предлагает целых три тарифа для подключения банковской дебетовой карты: «Лайт», «Стандарт» и «Максимум». В случае виртуальной карты платить ни за один из них не нужно, они все бесплатные. При этом сохраняются все достоинства каждого тарифа.

В зависимости от тарифа виртуальная карта способна:

  • обеспечить кэшбек суммарно от 0 («Лайт») до 6,5% («Максимум» 1,5% + платная дополнительная категория 5%);
  • начислять процент на остаток на сумму от 500 до 200 тысяч рублей размером от 6 до 10%;
  • работать в рамках лимитов на обслуживание: до 60 тысяч в день и до 100 тысяч в месяц на любые траты, в том числе снятие наличных.

Снимать деньги можно в любых банкоматах, которые имеют модуль бесконтактного обслуживания. Для этого достаточно приложить смартфон к модулю и выбрать получение денег. Снимать можно до 10 тысяч рублей в месяц без комиссии, но только при условии потраченных предварительно 3000 рублей. Далее размер комиссии будет расти с 2,5% до 4,5%.

Карта позволяет переводить средства на другие пластиковые карточки любого банка. За это придется заплатить 1,99% от суммы транзакции. При пополнении электронных кошельков стоимость операции будет уже 8% от суммы, так что аккуратнее.

Последние изменения

До 26 апреля 2019 года не существовало тарифов «Лайт», «Стандарт» и «Максимум». Владельцы карт пользовались одним удобным вариантом. При перевыпуске или оформлении им тоже придется выбирать новый тариф, но до окончания срока действия можно оставаться на старом.

Увы, с 1 мая 2019 года Мегафон вдвое урезал кэшбек за покупку повышенных категорий: если раньше можно было получить 10% возврата, то теперь клиенту положено лишь 5% от суммы покупки. Также появился лимит в 5000 рублей, который раньше был несколько меньше.

Также не столь давно курс конвертации валюты был равен курсу MasterCard. В последнее время Мегафон стал брать комиссию размером 3%, что сделало карту совершенно невыгодной для совершения покупок в иностранной валюте.

Критерии для клиента

Чтобы получить виртуальную дебетовую карту Мегафона, клиент должен соответствовать следующим условиям:

  1. Быть абонентом Мегафона;
  2. Иметь смартфон и возможность установить на него мобильное приложение Мегафона;
  3. Выпустить карту в мобильном приложении.

Мегафон не ставит каких-либо ограничений. Карта выпускается на конкретный номер телефона, который можно получить при наличии паспорта. Купить ее можно самостоятельно с 18 лет, а в присутствии родителей с 14 лет.

Дополнительные возможности виртуальной карты от Мегафон

Виртуальная карта Мегафона, несмотря на некоторую ограниченность из-за своих особенностей, получила удивительно много дополнительных возможностей. С ее помощью вы легко можете получить кэшбек размером до 6,5% и возврат на остаток до 10% от суммы.

Проценты на остаток

Даже самый простой тариф «Лайт» позволяет получать довольно большой процент на остаток: 6% от хранящейся на счету суммы. «Стандарт» обеспечивает возврат в размере 8%, а «Максимум» в размере 10%.

На счету необходимо держать сумму, превышающую 500 рублей. Вообще процент начисляется на средства от 500 рублей и до 200 тысяч рублей, но хранить на карте можно сколь угодно большую сумму: программа просто «отсечет» лишние деньги, превышающие порог в 200 тысяч, и посчитает процент по максимуму.

Процент на остаток будет ежедневно высчитываться из хранящейся на счету суммы за вычетом первых 500 рублей. Начисляется он раз в месяц в течение первых 15 дней с момента окончания расчетного месяца. То есть за деньги, хранившиеся на счету в апреле, вы получите вознаграждение до 15 мая.

Чтобы получить право на выплату процентов, необходимо хотя бы раз в месяц что-либо покупать при помощи карты. В противном случае Мегафон не будет начислять вознаграждение.

Кэшбек: повышенный, обычный и партнерский

Виртуальная карта Мегафона позволяет получать кэшбек за траты в магазинах и интернете. Размер «стандартного» возврата зависит от подключенного тарифа:

  • «Стандарт»: 1% кэшбека, до 1000 рублей в месяц;
  • «Максимум»: 1,5% кэшбека, до 3000 рублей в месяц.

По тарифу «Лайт» возврат за обычные покупки не предоставляется. Помимо фиксированного кэшбека есть также возврат за отдельные категории трат. Подключить кэшбек можно даже к тарифу «Лайт» в качестве дополнительной услуги с возвратом 5% от суммы покупок. Каждая категория «приобретается» отдельно: Мегафон решил оформить их в качестве дополнительных платных услуг.

С 1.05.2019 по 01.10.2019 можно воспользоваться следующими категориями пятипроцентного возврата:

  1. Кино;
  2. Музеи;
  3. Супермаркеты;
  4. Кафе и фастфуд;
  5. АЗС;
  6. Такси и каршеринг;
  7. Развлечения (включает в себя кинотеатры, театры, музеи и концерты).

Все услуги стоят по 119 рублей в месяц и имеют ограничение на 1000 рублей возврата за этот же срок. Кроме категории «Развлечения»: она обойдется в 199 рублей и позволит возвращать до 2000 рублей в месяц. Действует услуга в течение календарного месяца: взиматься плата будет каждое первое число. Поэтому дополнительные категории невыгодно приобретать в середине или конце месяца. Если, конечно, у вас не планируется крупная покупка в одной из категорий.

Повышенный кэшбек суммируется с обычным. То есть при подключении, например, опции «Кино» на тарифе «Стандарт» при покупке билета в кинотеатр вы получите как 5% от дополнительной услуги, так и 1% базового возврата. Итого кэшбек может вырасти до 6,5% при правильном использовании.

Суммарно за все категории и «обычный» кэшбек можно получить до 5000 рублей возврата. Поэтому нет смысла подключать сразу много категорий из «повышенных», если вы сможете добрать эту сумму только с наиболее часто используемых разделов трат.

Кстати, за каждые потраченные 100 рублей вы получите в подарок 10 мегабайтов трафика. Хранится этот трафик ровно год и начинает использоваться после того, как закончатся все мегабайты из оплаченных пакетов трафика или дополнительно купленных услуг. Такой приятный бонус для тех, кто очень много серфит в сети.

Удобно, что кэшбек подключается именно к номеру телефона, а не к паспортным данным. Так что можно заводить сколько угодно SIM-карт Мегафона, подключать к ним виртуальные карты и собирать кэшбек в неограниченных количествах. На один номер можно зарегистрировать до пяти виртуальных и пластиковых карточек.

Также у Мегафона есть собственный кэшбек-сервис, в который добавлены сайты и магазины-партнеры. При покупке товаров и услуг у них вы получите дополнительный возврат, размер которого зависит от конкретного партнера. Этот кэшбек не учитывается в сумме 5000 рублей за месяц.

Обзор отзывов на карту от Мегафон

В целом на банк довольно много негативных отзывов: увы, работа серверов банка оставляет желать лучшего, поэтому у многих клиентов карты в тот или иной момент времени просто не работают. Из-за периодических сбоев системы пользователи могут недополучать кэшбек или проценты на остаток, что, естественно, никому не нравится.

Однако хватает и позитива: несмотря на очевидные косяки, пользователи, которые успешно пользуются картой, отмечают удобство, честное выполнение лимитов и «бесплатных» плюшек вроде снятия наличных или бонусных мегабайтов. Также некоторых радует СМС-банкинг бесплатно и специальная защита от случайных подписок.

Отзывы клиентов

Мы собираем наиболее содержательные и выразительные реальные отзывы о работе Банка Зенит. Отзывы других читателей нашего издания расположены ниже. Пожалуйста, оставьте свой отзыв в комментариях к данной статье!

Ответы на частые вопросы о карте от Мегафон

Как заблокировать карту?

Мобильный оператор Мегафон предлагает три способа блокировки виртуальной карты:

  1. Звонок на бесплатный номер 5555 и общение с оператором. После краткого общения ваша виртуальная карта будет заблокирована.
  2. Опция в мобильном приложении. Надо найти нужную карту и нажать на «Заблокировать».
  3. SMS на бесплатный номер 5555 с текстом БЛОК. Работает только в том случае, если у вас подключен СМС-банкинг (а он подключен, так как дарится при оформлении).

Помните, что блокировка виртуальной карты еще не расторгает договор с Мегафоном. Если вы хотите отказаться от услуг, то должны будете написать заявление. В таком случае ваш номер телефона перестанет работать, и вы больше не будете связаны с оператором.

Как снять деньги?

Снимать деньги с виртуальной дебетовой карты Мегафона можно предложенными мобильным оператором способами:

  1. Через банкомат при помощи модуля бесконтактной оплаты.
  2. Перевести на банковскую карту.
  3. Перевести на электронный кошелек.
  4. Получить в пункте выдачи наличных.

Помните, что все способы сопровождаются уплатой комиссий. За исключением снятия через банкомат, если вы уже успели потратить 3000 рублей за месяц и при этом не сняли больше 10 тысяч рублей за этот же срок.

Как пополнить?

Виртуальную карту Мегафона можно пополнить лишь двумя способами:

  • Пополнить счет номера телефона.
  • Перевести деньги с банковской карты на реквизиты виртуальной карты.

Увы, положить на нее деньги в банкомате напрямую не получится.

Маленький лайфхак: если вы пользуетесь электронными кошельками, которые позволяют оплачивать телефон без комиссии, но дерут драконовские суммы за вывод средств (например, Webmoney), то вы можете сэкономить. Достаточно оплатить телефон с электронного кошелька, после чего тратить полученные деньги с карты без комиссии.

Как заплатить по карте?

Виртуальная карта Мегафона, несмотря на отсутствие пластикового носителя, вполне может применяться для оплаты реальных покупок. Для этого достаточно привязать ее к Apple Pay, Samsung Pay или Android Pay, после чего расплачиваться с помощью телефона.

Для платежей в интернете условия стандартные: достаточно использовать полученные реквизиты, чтобы прикреплять карту для оплаты в интернет-магазинах. Помните, что реквизиты карты могут быть скомпрометированы мошенниками, и поэтому аккуратно выбирайте интернет-магазины для покупок.

Оформить!

Итоговая оценка виртуальной банковской дебетовой карты от Мегафон

Для того, чтобы подытожить информацию из данной статьи, попробуем оценить данную дебетовую карту по 5-ти наиболее важным, на наш взгляд, параметрам. В конце обратите внимание на итоговый бал.

Критерий Оценка
Удобство использования 4
Стоимость обслуживания 5
Отзывы в интернете 3
Размеры дополнительных платежей 5
Итоговая оценка 4

Используемые источники:

  • https://megafon-karta.ru/virtualnaya/
  • https://mgfon.ru/balans/virtual-card/
  • https://prooperatorov.ru/megafon-bank/karta-schet-telefona/
  • https://cardsbanking.ru/card/debit/cifrovaya-virtualnaya-megafon.html
  • https://bankstoday.net/bankovskie-uslugi/obzor-virtualnoj-bankovskoj-debetovoj-karty-ot-megafon

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Илья Коршунов
Наш эксперт
Написано статей
134
Добавить комментарий